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Las manos fuertes

Publicado 04.09.2015, 09:12
Actualizado 09.07.2023, 12:32

A principios de 2014, el patrimonio gestionado por los fondos de pensiones y los fondos de inversión representaban la suma de 44,22 billones de dólares, equivalente al 75,6% del PIB mundial.

En 2015, esas cifras han registrado un fuerte aumento. Con la simple intención de lograr rentabilidades más atractivas que las ofrecidas actualmente por los bancos (cercana al 1%), millones de clientes ponen sus ahorros en gestoras de capital.

La política de inversión de cada fondo está determinara por sus preferencias, dentro las cuales seguramente se encuentran la renta fija, renta variable, bonos, acciones de empresas y organismos estatales. El nivel de riesgo asumido por las gestoras dependerá de los activos en que decidan invertir su patrimonio y, por lo tanto, habrá productos a contratar de mayor y menor riesgo.

Actualmente, los fondos tienen una tendencia a la concentración ya que más del 40% está gestionado por las 20 mayores empresas del sector. El rey indiscutible es BlackRock (NYSE:BLK), entidad financiera estadounidense, cuya central se encuentra en Nueva York. A fecha de 31 de marzo de 2010, los activos gestionados por BlackRock ascendían a 3,36 billones de dólares en estrategias de renta variable, renta fija, gestión de efectivo, inversiones alternativas y activos inmobiliarios.

BlackRock invierte directamente en planes de pensión de empresas, administraciones públicas, sindicatos e industrias, gobiernos, compañías de seguros, fondos de inversión de terceros, dotaciones, fundaciones, organizaciones benéficas, empresas, organismos oficiales, fondos patrimoniales soberanos, bancos, profesionales financieros y particulares de todo el mundo. También cuenta con participación accionarial en algunas de las principales agencias de rating como Moody`s (3,28%) y McGraw Hill (3,84%).

Intentando medir los resultados de la gestora de inversiones más grande del mundo, extraigo de su página web dos de los productos más galardonados:

  • 1) BGF World Healthscience Fund (renta variable) que refleja una rentabilidad anual del 24,31 % en los últimos 5 años.
  • 2) BGF Global Allocation Fund (fondos de inversión) que refleja una rentabilidad acumulada de más del 270% desde su lanzamiento en 1997.

Si hacemos el cálculo correspondiente, incluyendo el año de inicio hasta 2014, la rentabilidad promedio de los últimos 18 años ha sido del 15% anual.

Conclusiones

El objetivo al compartir esta información, es intentar dar un baño de realidad a aquellos traders noveles que se encuentran seducidos por la idea de multiplicar el capital rápidamente dentro del mercado.

La pregunta que espero que se haga es la siguiente: si las mentes más brillantes a nivel mundial logran que las empresas para las cuales trabajan obtengan (en el mejor de los casos) rendimientos anuales de un 24%, ¿por qué usted sin experiencia y educación financiera podrá lograr más que ellos? La respuesta es simple: "jugando".

Los riesgos que podemos asumir con una pequeña cantidad de dinero están muy lejanos a los que tomaríamos si invirtiéramos todos los ahorros de nuestra vida.

Descargo de responsabilidad: Mi visión de mercado se publica exclusivamente con fines didácticos y no representa en absoluto una invitación a realizar operaciones dentro del mercado, señalando que quien lo escribe, no se hace responsable por los resultados de la utilización de los mismos. La información contenida no debe ser interpretada como una recomendación para comprar o vender valores o títulos y/o tampoco como una oferta de servicios para clientes que residan en jurisdicciones en donde estas actividades financieras no estén permitidas.

El trading con productos apalancados como los CFDs y el mercado Forex supone un alto nivel de riesgo, ya que los productos apalancados pueden operar tanto a su favor como en su contra. El trading puede resultar en una ganancia de fondos sustancial o una completa pérdida de ellos y, por lo tanto, deben ser realizados con capitales de riesgo. NO invierta dinero que no se puede permitir perder.

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