Los delincuentes que atacan las bolsas de criptomonedas y las carteras propiedad de éstas apenas son ya noticia. El incidente más reciente, publicado esta semana por Trade.io, de Suiza, está protagonizado por el grupo de piratas informáticos norcoreanos conocido como Lázaro, que parece estar detrás de al menos cuatro de los incidentes de los últimos dos años. Parece que el grupo se las ha ingeniado para robar un total 571 millones de dólares en monedas alternativas hasta la fecha.
Ante el aumento del interés en la inversión en criptomonedas, ¿está mejorando la seguridad? Los informes son contradictorios. Lo único que es cierto ahora es que la actividad criminal que rodea a las criptomonedas ha perjudicado la legitimidad del dinero digital.
Según la empresa de seguridad cibernética de Estados Unidos CipherTrace, en comparación con 2017, se ha producido un aumento del 350% de la tasa de robo de criptomonedas durante 2018. Basándonos en el análisis de la empresa, ya se han robado unos 927 millones de dólares de diferentes bolsas durante los primeros tres meses de este año y podríamos llegar a 1.000 millones de dólares antes de fin de año.
En contraposición, la Administración para el Control de Drogas de Estados Unidos (DEA) dijo en agosto que los delitos relacionados con el bitcoin se han visto limitados a un 10% de las transacciones, incluso aunque las transacciones en sí han aumentado enormemente. Sin duda es algo positivo para la criptomoneda más popular por capitalización de mercado, pero el universo de las criptomonedas es mucho más amplio y sigue en expansión.
Un filón para los hackers
Las actividades relacionadas con los hackers y las tan publicitadas actividades delictivas siguen dificultando la adopción de las criptomonedas como algo habitual, explica Le Quoc, cofundador de QUANTA, un proveedor de tecnología para bolsas descentralizadas. Esto es algo que ya dijo la SEC. También es una de las razones por las que la aprobación de los ETF relacionados con las criptomonedas ha sido un proceso lento.
Comentado los recientes ataques el grupo de hackers Lázaro, dice:
"[El] grupo Lázaro se atribuyó el ciberataque a 14 bolsas; todas son sistemas centralizados que custodian los fondos de los usuarios. Como buenas bolsas centralizadas, son "filones" para los hackers".
En el lado positivo, añade Le, el blockchain ofrece a las autoridades las herramientas para poder identificar a las personas detrás de los crímenes.
"Las bases de datos que recogen los nombres de la lista negra ya se han distribuido entre las autoridades y las instituciones para limitar aún más las transacciones en el sistema. La buena noticia: la tecnología de las bolsas descentralizadas mejorará en velocidad y comodidad, lo que significa que los usuarios podrán operar con seguridad en el blockchain, sin renunciar nunca a la custodia de sus fondos. Cuando las bolsas descentralizadas sean algo habitual, vamos a ver muchos menos incidentes de los que vemos hoy”.
El aumento de la regulación ayuda a lucha contra el crimen con criptomonedas
"No creo que las criptomonedas sean ahora menos atractivas para los delincuentes que hace 6-12 meses", dice Stefan Neagu, cofundador de Persona BIO. Y dice:
"Pero creo que la regulación se lo ha puesto más difícil. Ahora hay que hacer un KYC [el procedimiento de Conozca a su cliente] con la mayoría de las bolsas, que creo que es genial si nosotros, entusiastas de las criptomonedas, pioneros de la industria del blockchain, queremos que el blockchain sea una alternativa al modelo actual de moneda".
"Creo firmemente que en el futuro será cada vez más difícil para los delincuentes de criptomonedas llevar a cabo sus actividades delictivas, pero depende de nosotros que sea más difícil, y si queremos agilizar la adopción del blockchain tenemos que ofrecer el tipo de servicio al que la gente está acostumbrada: lo más simple posible, lo más seguro posible y con soluciones innovadoras".
La regulación ha ayudado, dice Phoenix Choi, CEO y cofundador de Infleum. Añade que la oferta inicial de moneda (ICO) también ha sido una constante preocupación.
"Todos sabemos que sólo un puñado de proyectos duran más de un año tras su ICO, lo que significa que hay muchas ICO que resultan ser estafas. Aparta de eso, también hay un montón de estafas en Telegram, dirigidas a empresas que organizan ICO. Es un gran logro que la criminalidad en general esté disminuyendo, pero también deberíamos trabajar para que la criminalidad en el mundo de las ICO descienda también. Y hasta que la adopción masiva de las criptomonedas se convierta en parte de nuestra vida cotidiana en todas partes, seguirá habiendo problemas de legitimidad.
A medida que la tecnología blockchain y la criptografía se hace más habitual, Jake Choi, director de marketing de Fantom señala que estamos siendo testigos de la reducción de la actividad criminal. Desde los mercados de la darknet como Silk Road, que el FBI ha cerrado ya dos veces, hasta casos de blanqueo de dinero, ha habido un aumento de la atención de la regulación a las malas prácticas relacionadas con las criptomonedas.
"Además de las actuales restricciones regulatorias, cada vez más personas ven las criptomonedas como una herramienta útil para inversiones, contratos inteligentes y formas de pago internacional. En cuanto a los delincuentes que perjudican la legitimidad de la industria, la privacidad ha sido uno de los principales valores de las criptomonedas. Poder enviar transacciones y mantener la privacidad ha sido y siempre será uno de sus mayores valores.
En cualquier caso, hay gente que decide usar sus valores para actividades delictivas como ocurre con el dinero físico; sus características no hay han hecho más que hacer que más usuarios sean conscientes de otras características muy positivas de las criptomonedas. Es nuestro deber cuidar la privacidad, pero también crear mejores métodos de KYC para mejorar la industria, empezando por las bolsas".
Por supuesto, muchos señalan que el fraude de valores y los delitos económicos existen también en las zonas más tradicionales del mundo financiero y no están relegados exclusivamente al entorno de las criptomonedas. Michael Ou, fundador y CEO de CoolBitX y creador de CoolWallet dice:
"Todos los mercados comenzaron como el salvaje oeste, pero maduraron y mejoraron cuando las autoridades intervinieron. La evolución del mercado de valores, que tiene ya un conjunto completo de normas, es un gran ejemplo".
"Esto es señal de que estamos un paso más cerca de la adopción masiva. Las áreas grises regulatorias fueron las que hicieron a los criminales recurrir a los criptoactivos en los primeros días. Creían que las lagunas les ayudarían a salirse con la suya en cuanto a las malas prácticas. Estas acciones provocaron percepciones negativas en cuanto a las criptomonedas que han perjudicado a la capitalización de mercado. El potencial de crecimiento también se ha visto lastrado porque los inversores perdieron sus fondos sin ningún castigo [para los culpables]".
"Contar con la normativa correcta es necesario para llevar el mercado de criptomonedas a la siguiente fase".