El trading puede ser una actividad muy emocionante y rentable, pero también puede ser muy estresante si no se tiene un plan de trading adecuado o simplemente no se tiene ninguno. Un plan de trading es esencial para cualquier trader serio y profesional que busque tener éxito en los mercados financieros a lo largo del tiempo y de forma consistente. En este artículo, hablaremos sobre qué es un plan de trading, qué contenido mínimo debe figurar en él, los beneficios emocionales de contar con un plan de trading y por qué no se debe operar sin tener uno definido.
¿QUÉ ES UN PLAN DE TRADING?
Un plan de trading es un documento que describe cómo un trader planea operar en los mercados financieros. Es un conjunto de reglas y directrices que el trader ha de seguir a la hora de operar, incluyendo cuándo y cómo entrar y salir de posiciones. El plan de trading debe ser personalizado y adaptado a las necesidades, objetivos y estilo de trading de cada trader.
CONTENIDO MÍNIMO QUE DEBE FIGURAR EN UN PLAN DE TRADING
Lo primero que hay que decir es que es obligatorio tener el plan de trading por escrito. El contenido mínimo que debe figurar en un plan de trading incluye:
Horarios: Horarios que se seguirán tanto de inicio como de finalización de la sesión. De igual manera se reflejarán los protocolos previos a la operativa (comprobación de router, ajustar hora del ordenador, marcar horario de noticias que puedan afectar a los activos, etc)
Objetivos a corto plazo:
- Confección y gestión del diario de trading: Un diario de trading permite al trader registrar sus operaciones, incluyendo los resultados y las emociones asociadas con cada operación. Esto puede ayudar al trader a identificar patrones y oportunidades de mejora. Podemos reflejar en nuestro plan cómo vamos a llevar a cabo esta tarea y cuando. De esta forma unificamos criterios y no dejamos a la improvisación algo tan importante en la carrera del trader. Puede leer nuestro artículo sobre el tema; 1º parte AQUÍ y 2º parte AQUÍ.
- Establecer un objetivo de beneficio diario: Establecer un objetivo diario de beneficio puede ayudar a mantener el enfoque y la disciplina en la operativa diaria. Este objetivo debe ser realista. La finalidad de dejar de operar una vez alcanzada cierta cifra, que el trader fijará, no es otro más que el de mantener a raya la euforia y el exceso de confianza que pueden asaltarle en esos momentos.
- Establecer un objetivo de pérdida diario: De manera similar, establecer un objetivo diario de pérdidas puede ayudar a limitar las pérdidas en días difíciles y a mantener el enfoque en los resultados de largo plazo, que son, en realidad, los que deben importar ya que los resultados de un día no son los que conforman la carrera del trader. Debemos extender los objetivos de pérdidas a una cifra, ya no diaria, si no semanal. Si alcanzamos nuestro límite diario dejaremos de operar ese día, pero si alcanzamos un límite semanal debemos plantear la posibilidad de parar unos días y analizar bien que nos está pasando. Volver a simulador un tiempo no ha hecho perder una cuenta a nadie. En definitiva, es muy importante saber cuándo se debe dejar de operar.
Objetivos a largo plazo:
- Establecer metas de rentabilidad a largo plazo: Un plan de trading debe establecer metas de rentabilidad a largo plazo, con objetivos claros para el crecimiento del capital basándose en la reinversión de los beneficios obtenidos. Estas metas deben ser realistas y alcanzables, y deben estar basadas en una evaluación rigurosa de los activos financieros y las condiciones del mercado en cada momento. Conforme crezca nuestra cuenta debemos determinar cuándo pasaremos a operar con más contratos para optimizar el rendimiento de nuestro capital. De igual forma debemos contemplar la posibilidad de reducir posiciones si nuestro capital se reduce.
- Mejora de habilidades y conocimiento: Otro objetivo importante en tu plan de trading debería ser el de mejorar constantemente tus habilidades como trader. No quedarse estancado es algo muy importante en esta profesión. Esto podría incluir aprender nuevas técnicas de análisis técnico y fundamental, investigar nuevas entradas, leer libros y artículos relacionados con trading y asistir a seminarios y webinars.
- Diversificar la operativa: Al aumentar el capital de la cuenta nos podemos plantear la diversificación de la operativa. Esto podría lograrse mediante la negociación de diferentes mercados y activos, lo que reduciría el riesgo de pérdida debido a la concentración en un solo mercado.
Estrategia de trading: La estrategia que el trader utilizará para operar en los mercados financieros, incluyendo la identificación de zonas operativas, los indicadores que usará y en que marco temporal actuará, si usará análisis técnico y/o fundamental y el tipo de activos que se operarán.
Administración de riesgos y capital: Esta parte resulta fundamental y se refiere a al proceso de identificar, evaluar y controlar los riesgos asociados con las operaciones de trading, así como a la gestión de los recursos financieros disponibles para el trader.
La gestión del riesgo se enfoca en minimizar las pérdidas potenciales que pueden surgir de las operaciones de trading, mientras que la gestión del capital se enfoca en asegurarse de que los recursos financieros del trader sean utilizados de manera eficiente y efectiva para maximizar las ganancias potenciales.
Plan de contingencia: Se trata de saber cómo manejará el trader situaciones inesperadas o emergencias, como una interrupción del servicio de internet o una avería inesperada de su equipo mientras se encuentra dentro del mercado. Es necesario que en su plan de trading se vea reflejado los números de teléfono y otras formas de comunicarse directamente con su bróker para que este pueda cerrar sus posiciones.
Reglas de trading: Reglas específicas que el trader seguirá para tomar decisiones de trading. Esto debe incluir cuándo abrir y cerrar posiciones y si se hará manualmente o con órdenes automáticas, cómo gestionar el riesgo y cómo manejar las emociones. Debemos planificar y escribir como gestionaremos las posiciones abiertas en base a su tamaño y su duración y todo esto relacionado, obviamente, con el tamaño de nuestra cuenta.
Hasta aquí esta primera parte donde hemos visto de forma breve y resumida, ya que es un tema que permite extenderse mucho, el contenido mínimo que ha de figurar en nuestro plan de trading. La próxima semana explicaremos los beneficios emocionales de tener un plan de trading bien redactado y estructurado.
