El miércoles, Oppenheimer ajustó su precio objetivo para las acciones de Citigroup Inc. (NYSE:C), reduciéndolo ligeramente a 91 dólares desde los 92 dólares anteriores, mientras mantiene la recomendación de Outperform para la acción. Este cambio se produce a pesar de que las ganancias por acción (EPS) del tercer trimestre de Citigroup superaron tanto la estimación de Oppenheimer de 1,43 dólares como la estimación de consenso de 1,31 dólares, reportando un EPS real de 1,51 dólares.
Las acciones de Citigroup experimentaron una caída del 5,1% al cierre de la sesión el día del anuncio, notablemente superior a la caída del 0,7% del S&P 500 y en contraste con el Bank Index (BKX), que registró un aumento del 0,3%. Los analistas señalaron varias preocupaciones durante la sesión de preguntas y respuestas de Citigroup, que parecieron contribuir a la aprensión de los inversores.
Entre los problemas planteados se incluyen pérdidas en tarjetas de crédito más altas de lo previsto, especulaciones sobre un límite de activos no revelado para Citigroup, dudas sobre la posible oferta pública inicial (OPI) de Banamex en 2025, y la trayectoria del banco hacia su guía de gastos para 2026 de 51.000 a 53.000 millones de dólares, por debajo de los 53.800 millones de este año.
A pesar del comportamiento de las acciones durante la jornada y las preocupaciones mencionadas, el analista enfatizó que los resultados financieros reales de Citigroup para el trimestre fueron, de hecho, mejores de lo esperado. La reducción del precio objetivo a 91 dólares refleja un ajuste modesto en la valoración, mientras que la calificación de Outperform sugiere que Oppenheimer sigue viendo favorablemente las acciones de Citigroup a largo plazo.
En otras noticias recientes, Citigroup reportó un beneficio neto de 3.200 millones de dólares y un crecimiento de ingresos del 3% interanual en su último informe de resultados. El rendimiento fue impulsado por sólidos resultados en todos los segmentos de negocio, particularmente en servicios y banca de inversión.
JPMorgan mantuvo una calificación neutral para Citi, estableciendo un precio objetivo de 71,50 dólares, mientras que Evercore ISI elevó ligeramente su precio objetivo a 64,00 dólares.
El banco también está avanzando con los planes de oferta pública inicial para Banamex, aunque el proceso podría enfrentar posibles retrasos debido a las bajas valoraciones actuales de los bancos mexicanos.
A pesar de los desafíos regulatorios y una carta de la senadora Warren sugiriendo restricciones de crecimiento, el CEO de Citigroup expresó confianza en las operaciones de la compañía. El banco devolvió 2.100 millones de dólares a los accionistas, incluyendo 1.000 millones en recompra de acciones, demostrando una sólida posición de capital con un ratio CET1 que supera los requisitos.
Estos son algunos de los desarrollos recientes para Citigroup.
Perspectivas de InvestingPro
Los datos recientes de InvestingPro ofrecen contexto adicional al panorama financiero de Citigroup. La capitalización de mercado de la empresa se sitúa en 118.470 millones de dólares, con un ratio P/E de 19,05, lo que sugiere una valoración moderada en relación con los beneficios. Los ingresos de Citigroup en los últimos doce meses hasta el tercer trimestre de 2024 fueron de 69.310 millones de dólares, aunque experimentó una ligera disminución del 3,69% durante este período.
Los consejos de InvestingPro destacan las fortalezas y desafíos de Citigroup. La empresa es reconocida como un actor prominente en la industria bancaria y ha mantenido el pago de dividendos durante 14 años consecutivos, demostrando estabilidad financiera. Esto se ve respaldado por su actual rendimiento por dividendo del 3,58%, que puede resultar atractivo para los inversores centrados en ingresos. Sin embargo, InvestingPro también señala que Citigroup está quemando efectivo rápidamente, lo que se alinea con las preocupaciones planteadas durante la llamada de resultados sobre la trayectoria del banco hacia su guía de gastos para 2026.
A pesar de estos desafíos, Citigroup ha mostrado un alto rendimiento durante el último año, con un retorno total del precio a un año del 59,31% hasta la fecha de reporte de los datos. Esta métrica de rendimiento proporciona contexto a la calificación continua de Outperform de Oppenheimer, sugiriendo potencial para un mayor crecimiento.
Para los inversores que buscan un análisis más completo, InvestingPro ofrece 8 consejos adicionales para Citigroup, proporcionando una visión más profunda de la salud financiera y la posición de mercado de la empresa.
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