Cómo invertir en Bolsa de valores: Guía completa

Principalmente, porque la Bolsa a largo plazo es la mejor inversión y la historia no engaña al respecto.

En los últimos 100 años, la Bolsa de Estados Unidos ha obtenido una rentabilidad anual después de la inflación del 6,6%. El resto de activos lograron un rendimiento más bajo, por ejemplo los bonos del Estado un 3,6%, las letras del tesoro un 2,7%, el oro un 0,7%.  Así pues, a largo plazo se obtiene una mejor rentabilidad.

Podría parecer que no es mucha la diferencia, pero con el siguiente ejemplo se entenderá que sí lo es: 1 dólar del año 1.802 en acciones se convertiría en 705.000 dólares en el año 2012. En cambio, ese dólar invertido en bonos se convertiría en 1.780 dólares y si se hubiese invertido en oro serían 4,52 dólares.

De manera que invertir en Bolsa es la mejor manera de rentabilizar el capital, eso sí, siempre que hablemos de una inversión a largo plazo, ya que por el camino (en el corto y medio plazo) habrá ciclos y fases en los que la renta variable sufra caídas.

Se puede invertir en bolsa en muchos activos diferentes, tales como acciones de compañías que cotizan en todas las Bolsas del mundo, en divisas, en índices bursátiles, en bonos, en materias primas (metales, productos agrícolas, energía, metales preciosos…).

Para ello, se puede optar por invertir uno mismo o bien mediante vehículos de inversión creados para ese fin.

En el primer caso, el inversor en bolsa lo puede hacer a través de la plataforma del broker y elige en qué mercado invertir, cuándo, en a qué precio, operar al alza o a la baja, apalancado o no apalancado, cuánto dinero invertir, el riesgo que quiera asumir.

En el segundo caso, se puede invertir con fondos de inversión y ETFs y será un gestor el que se encargue de las estrategias de inversión.

Si se centra el tema en acciones, habrá que saber algunas cuestiones:

• Si se invierte en una compañía que cotiza en un mercado con una moneda diferente a la del país donde vive el inversor, hay que tener en cuenta el tipo de cambio.
• Si se quiere invertir en acciones españolas lo mejor es mirar las 35 compañías del Ibex 35. Son las más líquidas, ya que para cotizar en el Ibex 35 hay que cumplir 3 requisitos y el tema de liquidez es uno de ellos.

Decir que en España, además del Ibex 35, existe el índice Medium Cap que agrupa a las empresas cotizadas de mediana capitalización, que no son tan líquidas pero se pueden operar. Y también está el índice Small Cap que conforma las compañías de pequeña capitalización, con éstas hay que tener más cuidado.

¿Qué acciones hay que evitar a toda costa? Los llamados chicharros, que son valores de alto riesgo asociados a pequeñas compañías. Toman su nombre de un pescado barato considerado de baja calidad. Estas empresas, pese a cotizar en bolsa, son poco conocidas, poseen un escaso recorrido histórico y unos índices de contratación bastante bajos. Elementos todos que dan cuenta de su inestabilidad, augurando fuertes subidas y bajadas en el precio. Tienen muchos adeptos en busca de ganar una gran rentabilidad en poco tiempo, pero el riesgo va en la misma proporción. 

Así pues, interesan los valores llamados blue chips El término “Blue Chip” viene de las fichas azules de los casinos que son las que más valor tienen. Son valores estables y poseen un alto nivel de liquidez.

• Si se quiere invertir en acciones europeas líquidas y estables, lo ideal es acudir a las que cotizan en el índice Euro Stoxx 50, compuesto por las 50 compañías de mayor capitalización de Europa, donde siempre suele haber al menos 4-6 españolas del Ibex 35.
• Si interesan las acciones de un país en concreto, lo ideal al invertir en bolsa es acudir al índice selectivo de cada país. Por ejemplo, en Alemania el Dax 40, en Francia el Cac 40, en Italia el FTSE MIB 30, en Reino Unido el FTSE 100, etc.
• Si quiere invertir en acciones de Estados Unidos, los 3 principales índices son el Dow Jones, el Nasdaq 100 y el S&P 500 y luego por ejemplo el Russell 2000 que está formado por compañías más pequeñas.  

– Lo primero que debes tener en cuenta a la hora de empezar a invertir en bolsa es, evidentemente, estar convencido de querer rentabilizar el capital invirtiendo en los mercados de renta variable. Pero para ello hay que ser consciente de que no hay nada garantizado, de manera que toda inversión conlleva riesgos de pérdidas, por lo que la regla de oro es invertir únicamente aquél capital que no se necesite en el sentido de que si se pierde no suponga un cambio en la vida del inversor.

– Lo segundo es aprender, formarse. Para ello lo ideal es leer muchos libros, hacer cursos, leer webs y blogs especializados para tener claro cómo invertir en acciones en bolsa.

– El tercer paso para empezar a invertir en bolsa es buscar un broker. A la hora de operar, la elección de un buen broker es fundamental, y no solo por el tema de comisiones, gastos, plataforma, sino por cómo atienden ante un problema, su velocidad de reacción, seriedad, profesionalidad.

Gracias a las nuevas tecnologías, como internet, se puede invertir en los mercados financieros de manera online y esto supone una serie de ventajas como son:

• Bajas comisiones
• Acceso en tiempo real a los precios y cotizaciones de todos los mercados del mundo.
• Posibilidad de operar en corto, es decir, operar a la baja.
• Ejecución de las órdenes en tiempo real.
• Meter dinero en el broker tanto por transferencias bancarias como con tarjeta de crédito, PayPal, etc.

– El cuarto paso es practicar con la demo gratuita del broker. Se puede invertir con dinero ficticio, de esta manera se aprende a manejar la plataforma del broker sin asumir riesgos.

– El último paso es operar con dinero real.

En Bolsa, no es necesario comprar una acción entera, se puede comprar una parte de una acción, por lo que en este caso se requiere disponer de menos capital.

Por ejemplo, una acción de Amazon vale 3.500 dólares, no es necesario disponer de esa cantidad de dinero para invertir en la compañía, se puede comprar una parte de una acción. Ya que se puede elegir qué cantidad de dinero se quiere invertir, a partir de 1 céntimo o 1 centavo, se podría por ejemplo comprar el porcentaje que se quiera de una acción, de manera que para invertir en Amazon en vez de necesitar como mínimo 3.500 dólares a partir de 1 centavo se puede hacer. 

Si posteriormente las acciones de Amazon suben ‘x’, el inversor ganará la parte proporcional (o en caso de caer las acciones perderá la parte proporcional

Analizando el índice más importante del mundo, el S&P 500, desde el año 1950 a 2019, se puede decir que los mejores días para hacer trading en Bolsa son:

• 28 de octubre +0,54%
• 26 de diciembre +0,50%
• 24 de noviembre +0,45%
• 1 de abril +0,36%
• 16 de septiembre +0,36%

En cambio, los peores son:

• 19 de octubre -0,51%
• 19 de noviembre -0,38%
• 29 de septiembre -0,33%
• 26 de junio -0,26%
• 4 de agosto -0,25%

Al margen de los meses, los mejores días son el 1, 2, 3, 16, 18, 31. Mientras que los peores días son el 7, 8, 9, 19, 20, 23.

Atendiendo al S&P 500 desde el año 1950, el rendimiento medio de cada mes es el siguiente:

• Enero: +1,1%
• Febrero: -0,05%
• Marzo: +0,98%
• Abril: +1,64%
• Mayo: +0,22%
• Junio: +0,11%
• Julio: +1,13%
• Agosto: -0,03%
• Septiembre: -0,47%
• Octubre: +0,77%
• Noviembre: +1,71%
• Diciembre: +1,51%

La manera clásica de operar en los mercados financieros es al alza, es decir, comprar un activo (se llama ponerse largos) porque se espera que suba su precio de cotización y luego se vende y se obtiene una ganancia, una plusvalía. Si se vende más caro de lo que se compró se pierde.

Pero también se puede operar al contrario, operar a la baja (se llama ponerse cortos). Así pues, ponerse cortos es ponerse bajista en un mercado esperando que caiga su cotización, su precio.

Se puede hacer de varias maneras, siendo las principales:

– Futuros: contrato por el que las partes llegan a un acuerdo para realizar la compraventa de un activo en una fecha futura y a un precio prefijado. Se deposita una garantía y tiene un vencimiento concreto. Ejemplo: si el inversor cree que el Eurostoxx va a caer, desde el broker lanza una orden de venta a 4.000 puntos y todo lo que caiga el Eurostoxx de 4.000 puntos supone ganancias. Si el índice cae a 3.500 puntos y cierra la operación, habrá ganado 500 puntos que con 1 solo contrato son 5.000 euros de ganancia (con 2 contratos 10.000 euros, etc).

– CFDs: contrato por el cual el vendedor pagará al comprador la diferencia entre el valor actual de un activo al momento de la finalización del contrato. Exigen el depósito por parte del inversor de un pequeño importe en concepto de garantías. La mecánica es igual que con los futuros.

–  ETFs inversos: son fondos cotizados en Bolsa. Por ejemplo, un ETF inverso sobre el Ibex 35. Si el índice cae, se gana, si sube se pierde dinero.  – Opciones: otorga un derecho a su poseedor a comprar o vender un determinado activo a un precio fijo en una fecha futura. Las opciones que dan derecho a comprar se llaman Call, y las que dan derecho a vender se llaman Put.