Los mejores brokers de CFDs en España 2025

Nuestra selección de los mejores brokers de CFDs

FXPro

¿Por qué lo hemos elegido?

PLACEMENT_3destaca como el principal bróker de CFD gracias a su compromiso con la transparencia, la fiabilidad y la innovación. FXPro ofrece una amplia gama de plataformas de trading avanzadas, como MetaTrader 4, MetaTrader 5 y cTrader, que se adaptan a diversos estilos de trading. Su cumplimiento normativo con autoridades de renombre como la FCA y la CySEC garantiza un entorno de trading seguro.

Los diferenciales competitivos y una estructura de comisiones atractiva para los traders mejoran la rentabilidad de las operaciones, que se complementan con varios tipos de cuentas. La dedicación de FXPro a la formación a través de webinars, seminarios y artículos proporciona conocimientos a los traders.

Con un servicio de atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, FXPro da prioridad a la asistencia al cliente. Su combinación de tecnología de vanguardia, regulación estricta, precios competitivos, recursos educativos y un atento servicio de atención al cliente la convierten en la opción preferida de los traders que buscan una plataforma de trading online fiable y repleta de funciones.

Lea nuestro análisis completo en la página de opiniones de FXPro.

¿Qué son los CFD?

Los CFD son productos derivados, lo que significa que implican especulación. Se especula con diferentes productos financieros, como divisas, materias primas, índices y acciones, todo ello sin adquirir realmente la propiedad de esos cuatro activos subyacentes.

En una operación con CFD, el trader cree que el precio del activo va a subir o a bajar. El trader negocia el activo con el bróker de CFD, todo ello sin una entrega física del activo subyacente. Cuando se cierra la operación, el trader experimenta un beneficio si el precio del activo ha subido o una pérdida si el precio ha bajado. Los traders especulan con los movimientos de los precios. Las operaciones con CFD permiten especular con los movimientos en cualquier dirección.

Operaciones de trading con CFD a corto plazo

Operar en corto con CFDs, o «ir en corto», le permite abrir una posición en CFDs que se beneficia cuando el mercado subyacente del activo baja de precio. En este caso, usted está especulando con una pérdida de beneficios. «Ir en corto» también se llama «vender».

Operaciones de trading con CFD en largo

«Ir en largo», u operar con CFD en largo, le permite abrir una operación tradicional de CFD. El trading se beneficia cuando el mercado sube de precio. Cuando «vas largo», estás «comprando».

Comparación con otros mercados

Si se comparan con otros productos financieros, los CFD se asemejan en cierto modo a los mercados de futuros y opciones. Sin embargo, existen algunas diferencias importantes. Por ejemplo, los CFD no tienen fecha de vencimiento, y el contrato suele ser 1:1 con el activo subyacente. El tamaño mínimo de los contratos es inferior al de los futuros y las opciones, por lo que, en teoría, puede operar con un único contrato.

Activos con los que puede operar con los brokers de CFDs

Un bróker actúa como intermediario. Usted realiza su operación con el bróker, y el bróker realiza la operación en la bolsa. Los brokers son miembros de la bolsa y usted necesita un bróker para operar con CFDs. El grado de implicación que desee que tenga su bróker dependerá de si elige un bróker DMA o un creador de mercado.

• Brokers DMA (acceso directo al mercado): Los brokers DMA son brokers de «Acceso Directo al Mercado» y son uno de los dos tipos principales de brokers de CFDs. Un bróker DMA permite al trader operar en los mercados de CFDs pero no juega ningún papel en la ejecución de la operación. El trader coloca la operación directamente en los mercados. El comprador o vendedor en el otro lado debe conectarse con ellos para completar la operación. El bróker de DMA está en esto por las comisiones, y son, esencialmente, intermediarios sin manos.

• Market Makers (creadores de mercado): Un creador de mercado es el segundo tipo de broker y son más prácticos que un bróker DMA. Los creadores de mercado crean el mercado en el que se negocian los CFDs y son mucho más que un simple portal entre el trader y el mercado. El trader se rige por los precios del creador de mercado cuando realiza una operación. Los precios de los creadores de mercado suelen ser menos ventajosos que los de los mercados reales. Pero hay una compensación, ya que los creadores de mercado absorben más riesgo y ofrecen más liquidez en tiempo real a los traders. Los creadores de mercado también suelen ser más rápidos en la ejecución; hay menos retrasos porque el bróker y el mercado son una misma cosa. El papel que quiera que desempeñe su bróker determina el tipo de bróker que elegirá.

Los traders utilizan cuatro activos subyacentes cuando negocian con brókeres de CFD: índices, acciones, pares de divisas y materias primas.

• Los índices miden el rendimiento de un grupo de acciones en una bolsa de valores. Operar con índices puede exponerle a la economía de todo un país. También puede limitar sus operaciones a un solo sector de la economía. Por ejemplo, los tres índices más populares en Estados Unidos son el NASDAQ, el Dow Jones y el S&P 500. Un índice menos popular es el Wilshire 5000, que reúne todas las acciones del mercado estadounidense.

• Las acciones son probablemente el activo del que más ha oído hablar. Son una inversión en una empresa y en los productos de la empresa. Los accionistas que compran acciones de una empresa son en parte propietarios de la misma. Las acciones también se han llamado «valores».

• Los pares de divisas son dos divisas diferentes, y el valor de la primera divisa se cotiza frente a la segunda. La divisa base es el primer par de la lista, mientras que la divisa cotizada es el segundo par. Los principales pares de divisas son EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CAD, AUD/CAD, NZD/USD, USD/CHF y GBP/JPY.

• Las materias primas son el cuarto activo subyacente de los CFDs. Son un bien económico que tiene una fungibilidad e intercambiabilidad sustancial, si no total. El mercado trata los commodities como iguales, sin importar quien los produjo. Algunos ejemplos de materias primas son el gas natural, la carne de vacuno, el oro, el petróleo y los cereales. Estas materias primas tradicionales se han negociado en bolsa durante siglos, y hay muchas más materias primas entre las que elegir en el mundo actual.

¿Es rentable operar con CFD?

Sí, operar con CFD (Contratos por Diferencia) puede ser rentable, pero también conlleva un alto nivel de riesgo. Los beneficios se obtienen especulando sobre el movimiento del precio del activo subyacente sin poseerlo realmente.

He aquí algunas razones por las que operar con CFDs puede ser rentable:

Apalancamiento: Los CFD se negocian con margen, lo que permite a los traders apalancar sus posiciones. Por lo tanto, los traders pueden controlar una posición grande con sólo comprometer una pequeña cantidad de su capital, lo que puede dar lugar a importantes beneficios si las operaciones van a su favor.

Acceso a mercados mundiales: Las operaciones con CFD permiten acceder a una amplia variedad de mercados de todo el mundo, como índices, materias primas, acciones y pares de divisas. Este amplio acceso ofrece oportunidades de obtener beneficios en diferentes condiciones de mercado.

Venta en corto: En la operativa con CFDs, se puede tomar una posición cuando el precio baja (venta en corto), lo que permite obtener beneficios potenciales incluso en mercados bajistas.

Cobertura: Los traders pueden utilizar los CFD para cubrir sus carteras frente a posibles pérdidas en otros mercados.

Sin embargo, el potencial de beneficios del trading con CFD debe sopesarse con los riesgos:

Riesgo de apalancamiento: Aunque el apalancamiento puede amplificar los beneficios, también puede amplificar las pérdidas. Si la operación no sale como esperaba, podría perder más que su depósito inicial.

Volatilidad del mercado: Los precios del mercado pueden cambiar rápidamente, lo que puede provocar pérdidas inesperadas.

Cargos nocturnos: La mayoría de los brokers cobran comisiones por mantener una posición abierta durante la noche, lo que puede erosionar los beneficios potenciales.

Producto complejo: Entender los CFDs y la dinámica que afecta a sus precios puede ser complejo, requiriendo considerables conocimientos y experiencia.

En general, aunque el trading con CFD puede ser rentable, también entraña un alto riesgo y es adecuado para todo el mundo. Es esencial entender los mercados, tener una estrategia de trading bien pensada, gestionar el riesgo, hacer uso de los recursos educativos y de las cuentas demo antes de empezar a operar en vivo.

¿Son buenos los CFD para traders principiantes?

Los CFD, o Contratos por Diferencia, son instrumentos financieros complejos que permiten a los traders especular con la subida o bajada de los precios de mercados (o instrumentos) financieros en rápida evolución, como acciones, índices, materias primas, divisas y bonos del Tesoro. Aunque los CFD pueden ofrecer un alto rendimiento potencial, también conllevan un nivel de riesgo significativo, especialmente para los traders sin experiencia.

Para los principiantes, los siguientes aspectos de las operaciones con CFD pueden resultar arriesgados:

Apalancamiento: Los CFDs son productos apalancados, lo que significa que sólo necesita poner una pequeña cantidad del valor total de la operación (margen) para abrir una posición. Si bien esto ofrece la posibilidad de obtener grandes beneficios en relación con la inversión inicial, también significa que las pérdidas pueden superar el depósito inicial si los movimientos del mercado no son favorables.

Volatilidad de los precios: Los precios de los CFDs están directamente influenciados por el activo subyacente. Si estos activos – como las materias primas o los pares de divisas – se vuelven muy volátiles, el efecto dominó puede dar lugar a rápidas fluctuaciones en el precio del CFD, lo que puede conducir a pérdidas repentinas y significativas.

Falta de propiedad: Cuando opera con CFD, en realidad no es propietario del activo o instrumento que seleccione. Sólo está especulando sobre el movimiento del precio, lo que puede ser difícil de entender para los principiantes.

Complejidad: Los CFD tienen sus propias reglas, como los costes de financiación a un día si las operaciones se mantienen abiertas más allá de un determinado periodo. Entender estas reglas puede ser un reto para los nuevos traders.

Dicho esto, si un trader principiante está decidido a empezar con CFDs, hacer lo siguiente puede ayudar a mitigar algunos riesgos.

Infórmese: Entienda qué son los CFD, cómo funcionan y estudie los mercados antes de lanzarse.

Comience con una cuenta demo: La mayoría de los brokers ofrecen una cuenta demo donde se puede practicar el trading de CFDs con dinero virtual. Esto puede ayudarle a entender la mecánica sin arriesgar dinero real.

Gestión del riesgo: Utilice niveles de stop loss y take profit para gestionar el riesgo de cada operación.

Empiece con poco: Empiece a operar con un capital pequeño y sólo opere con dinero que pueda permitirse perder.

Por último, es muy recomendable pedir consejo a un asesor financiero antes de empezar a operar con CFD.

¿Cómo ganan dinero los brokers de CFD?

Tanto los brokers de DMA como los «market makers» ganan dinero a través de las comisiones, las tarifas y los honorarios por utilizar su plataforma. Por eso, es esencial investigar las tarifas de un bróker de CFD antes de registrarse. Si bien algunas tarifas, honorarios y comisiones son inevitables, tampoco queremos un agujero en su cartera.

¿Es legítimo operar con CFD?

El trading de CFD es legítimo, pero los CFD son inversiones de alto riesgo. Incluso los traders más hábiles experimentan pérdidas periódicas. Aunque el trading es legítimo, no todos los brokers de CFD pueden decir lo mismo. Por ejemplo, algunos brokers no son más que robots de trading automático que realizan operaciones inexactas de forma automática. Ganan dinero con las comisiones, pero el inversor no se beneficia en absoluto.

¿Cómo ha elegido Investing.com los mejores brokers de CFD?

En Investing.com, nuestra misión es proporcionar a los traders información precisa y actualizada sobre los brokers. Para lograrlo, hemos desarrollado un completo sistema de clasificación que cuantifica el rendimiento de cada bróker. Nuestra metodología de clasificación está diseñada para ofrecer a los traders información valiosa sobre las características, los puntos fuertes y las posibles áreas de mejora de los brokers. Nuestro objetivo es dotar a los traders de los conocimientos que necesitan para tomar decisiones informadas en su viaje de trading. 

Hemos seleccionado los mejores brokers de CFDs a través de un riguroso proceso de evaluación que ha tenido en cuenta múltiples factores críticos. Nuestro objetivo es proporcionarle una comprensión completa de los puntos fuertes, las características y las posibles áreas de mejora de cada broker. He aquí una visión general de cómo hemos elegido los mejores brokers de CFDs:

• Análisis en profundidad: Nuestro equipo de expertos profundizó en la oferta de cada broker para evaluar su plataforma de CFD. Evaluamos la facilidad de uso, las herramientas de gráficos avanzadas, la facilidad de uso y la compatibilidad con varios dispositivos.

• Facilidad de acceso: Evaluamos la facilidad y rapidez de acceso a las operaciones con CFD. 

• Confianza y seguridad: El cumplimiento de la normativa era una prioridad absoluta. Nos aseguramos de que los brokers que ofrecen operaciones con CFD estuvieran autorizados y regulados por autoridades creíbles. Evaluamos las medidas del broker para la prevención del fraude y la seguridad de los fondos de los clientes para garantizar un entorno de trading seguro. 

• Características adicionales: También comprobamos la presencia de otras características complementarias para ayudar a los traders, como la variedad de mercados, las opciones de cuenta, las estructuras de comisiones, el servicio de atención al cliente, las herramientas de trading, etc.

Opinión final

En conclusión, la operativa con CFDs representa una valiosa oportunidad para traders de todos los niveles, ofreciendo a los principiantes una base sólida para iniciar su andadura en el mercado y permitiendo a los traders experimentados diversificar su estrategia aprovechando la experiencia de otros. 

Tenga en cuenta que, aunque las operaciones con CFD pueden simplificar el proceso de trading y generar importantes beneficios, también conllevan riesgos potenciales. Recuerde siempre realizar una investigación exhaustiva, elegir una plataforma de copy trading de buena reputación y seleccionar copy traders que se ajusten bien a su tolerancia al riesgo y a sus objetivos de trading.

Preguntas frecuentes

¿Es legítimo operar con CFD?

Operar con CFD es legítimo, pero los CFD son inversiones de alto riesgo. Incluso los traders más expertos experimentan pérdidas periódicas. Aunque el trading es legítimo, no todos los brokers de CFD pueden decir lo mismo. Por ejemplo, algunos brokers no son más que robots de trading automáticos que colocan operaciones inexactas de forma repetitiva. Ganan dinero con las comisiones, pero el inversor no se beneficia en absoluto.

¿Debo pagar impuestos por operar con CFD?

Sí, en la mayoría de los países los beneficios de las operaciones con CFD (Contratos por Diferencia) se consideran imponibles bajo alguna forma de ganancias de capital o impuesto sobre la renta. Sin embargo, esto depende de la legislación fiscal específica del país en el que resida el trader. Factores como cuánto gana en total, cuánto tiempo mantiene una posición, la normativa fiscal específica de su lugar de residencia y si el trading es su principal fuente de ingresos pueden influir en cómo se gravan sus beneficios de trading.

En el Reino Unido, por ejemplo, los beneficios de las operaciones con CFD están sujetos al impuesto sobre plusvalías, pero puede compensar las pérdidas con los beneficios a efectos fiscales. Además, no estará obligado a pagar el impuesto de timbre.

Por otro lado, en Australia, los beneficios pueden gravarse como ingresos o como ganancias de capital, dependiendo de si se le clasifica como trader o como inversor.

En EE.UU., los CFD están prohibidos debido a la normativa y, por tanto, no se pagan impuestos.

Es muy importante tener en cuenta que las leyes fiscales dependen en gran medida de las circunstancias individuales y de las leyes locales, y pueden cambiar. Por lo tanto, para obtener información completa y precisa sobre sus obligaciones fiscales específicas como trader de CFDs, debe consultar con un profesional fiscal o un asesor financiero. Asegúrese siempre de mantener registros claros de sus actividades de trading y beneficios para facilitar la declaración de impuestos.

¿Es arriesgado operar con CFD?

Sí, las operaciones con CFD (Contratos por Diferencia) suelen considerarse arriesgadas. El trading con CFD no es adecuado para todo el mundo, en particular para los inversores principiantes o para quienes no pueden absorber posibles pérdidas. Antes de empezar a operar con CFD, es fundamental conocer a fondo estos riesgos y disponer de estrategias eficaces de gestión del riesgo. Como siempre, es aconsejable buscar asesoramiento financiero independiente.