El miércoles, Citi ajustó sus perspectivas para Equifax Inc . (NYSE:EFX), una agencia de informes de crédito al consumidor, reduciendo su objetivo de precio de las acciones de 305,00 dólares a 263,00 dólares. A pesar de la reducción, Citi ha mantenido una calificación de Comprar sobre las acciones de la empresa.
La revisión se produce tras una reevaluación de Equifax para el primer trimestre de 2024, que tiene en cuenta una previsión más dura del mercado hipotecario. Citi ha reducido su EBITDA ajustado estimado para la empresa en 2024 de 2.012 millones de dólares a 1.885 millones. Además, la previsión de beneficio por acción (BPA) diluido ajustado se ha reducido de 7,92 a 7,20 dólares.
De cara a 2025, el BPA ajustado estimado por Citi de 9,86 dólares para Equifax es aproximadamente un 5% superior al consenso de Visible Alpha. La firma expresa su confianza en que el mercado hipotecario mostrará una mejora en 2025.
El nuevo precio objetivo refleja la rebaja de las previsiones de beneficios. El análisis de Citi sugiere que si el mercado hipotecario volviera a las normas observadas de 2015 a 2019, el EBITDA ajustado y el EBIT de Equifax para 2024 podrían ser potencialmente alrededor de un 41% y un 52% superiores, respectivamente, a la previsión actual.
Además, Citi estima que, sobre la base de los beneficios normalizados del mercado hipotecario, Equifax cotizaría con un descuento respecto a su par clave Experian cuando se evalúa sobre una base de valor de empresa a EBITDA ajustado.
Perspectiva de InvestingPro
A la luz de las perspectivas revisadas de Citi para Equifax Inc. (NYSE:EFX), la plataforma InvestingPro ofrece un contexto adicional que podría ser valioso para los inversores que consideran las perspectivas de la compañía. Según los datos de InvestingPro, Equifax tiene actualmente una capitalización bursátil de 27 920 millones de dólares y cotiza a una relación precio/beneficios (PER) de 49,43, que se ajusta a 47,51 para los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024. Este elevado múltiplo de beneficios sugiere que los inversores tienen grandes expectativas sobre el futuro crecimiento de los beneficios de la empresa.
Uno de los consejos destacados de InvestingPro son los impresionantes márgenes de beneficio bruto de Equifax, que se han situado en el 55,49% durante los últimos doce meses a partir del 1T 2024. Otro consejo destacable es el consistente pago de dividendos de la compañía, que los ha mantenido durante 54 años consecutivos, ofreciendo una rentabilidad por dividendo actual del 0,7%.
Aun así, los analistas han moderado algo su entusiasmo, ya que 14 de ellos han revisado a la baja sus previsiones de beneficios para el próximo periodo, lo que indica posibles vientos en contra o una perspectiva más cauta sobre el potencial de beneficios de la empresa.
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