El viernes, Keefe, Bruyette & Woods ajustó su perspectiva sobre United Bankshares Inc. (NASDAQ:UBSI), reduciendo el precio objetivo a 38 dólares desde los 40 dólares anteriores, al tiempo que mantenía una calificación de "Market Perform" sobre la acción. La firma basó esta decisión en los resultados de la empresa en el primer trimestre de 2024, que estuvieron en línea con las expectativas, pero indicaron un pronóstico mixto para el año próximo.
El informe de Keefe, Bruyette & Woods destaca que las previsiones para 2024 sugieren que podría producirse un descenso de los ingresos netos por intereses (NII), pero que podría haber beneficios de las provisiones. En consecuencia, la firma ha revisado su estimación de beneficios para 2024 a 2,60 dólares, frente a 2,65 dólares, y para 2025 a 2,70 dólares, frente a 2,75 dólares. Los ajustes reflejan un equilibrio entre un menor NII y una provisión reducida.
Las acciones de United Bankshares cotizan actualmente a 1,6 veces el valor contable tangible (TBV) y a 12,5 veces el beneficio por acción (BPA) previsto para 2024. El analista señaló que esta valoración representa una prima merecida. A pesar de esta prima, la postura de la firma se mantiene en Market Perform debido a la valoración.
El ajuste del precio objetivo a 38 dólares desde 40 es un reflejo de las perspectivas matizadas de los resultados financieros de la empresa. La revisión de Keefe, Bruyette & Woods tiene en cuenta los posibles vientos en contra y a favor a los que United Bankshares puede enfrentarse en los próximos periodos, equilibrando los factores que podrían afectar al valor de las acciones de la empresa.
Perspectivas de InvestingPro
Mientras los inversores asimilan el reciente ajuste del precio objetivo de United Bankshares Inc. (NASDAQ:UBSI) por parte de Keefe, Bruyette & Woods, los datos en tiempo real de InvestingPro ofrecen un contexto adicional a la situación financiera del banco. United Bankshares cuenta con un sólido historial de fiabilidad de dividendos, habiendo aumentado sus dividendos durante 35 años consecutivos y mantenido los pagos durante 41 años, un indicador de estabilidad financiera que puede tranquilizar a los inversores centrados en los ingresos. También se espera que la empresa siga siendo rentable este año, como se refleja en los últimos doce meses hasta el primer trimestre de 2024, con un margen de ingresos de explotación declarado del 47,58%.
Sin embargo, los retos son evidentes, ya que tres analistas han revisado a la baja sus beneficios para el próximo periodo y se ha observado una debilidad en los márgenes de beneficio bruto. El PER actual es de 12,94, muy similar al PER ajustado de los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024, que es de 12,96, lo que sugiere que el valor tiene un precio acorde con sus beneficios. A pesar de un ligero descenso de los ingresos del -3,55% en los últimos doce meses, la rentabilidad por dividendos sigue siendo atractiva con un 4,38%, lo que podría ofrecer un amortiguador contra la volatilidad de los precios para los inversores en dividendos.
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