Central Pacific Financial Corp. (CPF) anunció unos ingresos netos de 12,9 millones de dólares, o 0,48 dólares por acción diluida, para el primer trimestre de 2024, manteniendo una sólida calidad crediticia con un ligero aumento de los activos improductivos debido a préstamos hipotecarios específicos.
La cartera total de préstamos de la empresa experimentó un ligero descenso, y se espera que el tipo impositivo efectivo se mantenga entre el 23% y el 25%. A pesar de los desafíos de los incendios forestales de Maui, CPF sigue siendo positivo sobre el crecimiento económico de Hawai y anticipa una modesta expansión económica del estado en 2024.
Puntos clave
- Central Pacific Financial Corp. registró unos ingresos netos en el primer trimestre de 12,9 millones de dólares, o 0,48 dólares por acción diluida.
- La cartera total de préstamos disminuyó un 0,7% respecto al trimestre anterior.
- Los activos improductivos aumentaron ligeramente debido a problemas aislados de hipotecas residenciales.
- El tipo impositivo efectivo de la empresa se situó en el 23,5% y se espera que se mantenga estable.
- CPF se muestra optimista sobre la economía de Hawai, a pesar de que los recientes incendios forestales han afectado a la recuperación.
- La empresa se está centrando en el crecimiento de los depósitos y en estrategias de expansión del margen de interés neto.
Perspectivas de la empresa
- CPF espera que la economía de Hawai crezca modestamente hasta 2024.
- La compañía apunta a un crecimiento de los depósitos totales de un dígito bajo para el año.
- Se prevé que el margen de interés neto se sitúe entre el 2,90% y el 3%.
- CPF planea mantener un ratio de reparto de dividendos del 40% al 50% y continuar con la recompra de acciones.
Hechos destacados bajistas
- Los depósitos totales disminuyeron en 230 millones de dólares, incluida una reducción intencionada de 140 millones de dólares en CD gubernamentales.
- La retirada de depósitos básicos fue de 90 millones de dólares, influida por las necesidades estacionales y el incendio de Lahaina.
Aspectos positivos
- Se espera que el swap de tipos de interés añada unos 6 puntos básicos al margen de interés neto trimestral.
- El objetivo es lograr un apalancamiento operativo positivo mediante iniciativas en materia de gastos.
- Sólida calidad crediticia gracias a la estabilización de las cancelaciones en la cartera continental y a la ausencia de problemas en la cartera inmobiliaria comercial.
Fallos
- La cartera de préstamos de la empresa experimentó una ligera contracción en comparación con el trimestre anterior.
Aspectos destacados
- CPF está supervisando la parte de consumo del negocio y reanudará los préstamos en el continente cuando las condiciones sean favorables.
- La empresa sigue concediendo préstamos en Hawai y mantiene una sólida calidad crediticia.
- La dirección expresó su confianza en el futuro de la empresa y dio las gracias a los participantes.
Central Pacific Financial Corp. sigue centrada en gestionar el crecimiento y el coste de los depósitos para mejorar su margen de interés neto. Con una sólida calidad crediticia y un enfoque estratégico para el despliegue de capital, CPF navega por el panorama económico actual con un cauto optimismo. El compromiso de la empresa de mantener una sólida calidad de los activos y aprovechar las perspectivas económicas de Hawái subraya su resistencia frente a los retos a corto plazo.
Perspectivas de InvestingPro
Central Pacific Financial Corp. (CPF) ha demostrado su compromiso con el valor para el accionista, manteniendo el pago de dividendos durante 12 años consecutivos. Según los consejos de InvestingPro, los analistas son optimistas respecto a la rentabilidad de la empresa, ya que han revisado al alza sus beneficios para el próximo periodo y predicen que la empresa será rentable este año. Esto concuerda con las perspectivas positivas de CPF sobre el crecimiento económico de Hawai.
Desde un punto de vista financiero, la capitalización bursátil de CPF se sitúa en 540,38 millones de USD, con un ratio Precio/Beneficios (PER) de 9,29, que es ligeramente inferior al PER ajustado de los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2023, de 8,93. Esto podría indicar que la empresa está potencialmente infravalorada en relación con sus beneficios. La relación precio/valor contable en el cuarto trimestre de 2023 es de 1,07, lo que sugiere que el precio de mercado refleja fielmente el valor contable de la empresa.
La rentabilidad por dividendo de la empresa es notablemente alta, del 5,21%, lo que puede atraer a los inversores centrados en los ingresos, especialmente teniendo en cuenta la gran subida de precios del 32,58% en los últimos seis meses. Esta revalorización del precio, unida a una sólida rentabilidad por dividendo, constituye un argumento convincente para los inversores que buscan crecimiento junto con ingresos.
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