Mejores ETFs para invertir en 2025

Antes de hablar sobre los mejores ETFs para invertir en 2025, hagamos una breve explicación sobre qué son los ETFs. Un ETF es un fondo de inversión que cotiza en Bolsa y que se pueden comprar y vender acciones de dicho activo como si fuese cualquier otra compañía cotizada. Por tanto, viene a ser un híbrido entre un fondo y las acciones de una compañía.

Lo que hace un ETF es replicar un mercado concreto, con lo que es un producto ideal para invertir por ejemplo en índices bursátiles. En ese caso lo que hace el gestor es comprar acciones de todas las compañías que forman parte del índice y además en la misma proporción y con el mismo peso que éstas tienen en el mismo.

Por tanto, es un vehículo de inversión colectiva perteneciente a la familia de la gestión pasiva, ya que el gestor no busca batir al mercado ni obtener una mejor rentabilidad, simplemente replicarlo y lograr la misma rentabilidad, positiva o negativa, que el activo subyacente.

Atendiendo a los diferentes tipos de ETFs que podemos encontrar en el mercado financiero, podemos destacar los siguientes:

Estos ETFs replican el rendimiento de índices bursátiles como el S&P 500, el MSCI Emerging Markets o el FTSE 100. Son ideales para quienes buscan crecimiento a largo plazo y están dispuestos a asumir algo de riesgo.

Ventajas

• Diversificación instantánea en cientos de empresas.
• Menor costo en comparación con la compra de acciones individuales.
• Acceso a sectores específicos.

Mejores ETFs para invertir en Renta Variable

• iShares Core S&P 500 ETF: Uno de los ETFs más populares para invertir en el mercado estadounidense, replicando el índice S&P 500.
• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF: Ofrece exposición a la capitalización bursátil mundial, incluyendo mercados desarrollados y emergentes.
• iShares Core MSCI World UCITS ETF: Cubre aproximadamente el 85% de la capitalización de los mercados desarrollados mundiales.
• Xtrackers MSCI AC World ESG Screened ETF: Se centra en criterios de sostenibilidad, invirtiendo en empresas con bajos niveles de emisiones de carbono.
• Amundi S&P 500 ll UCITS Acc (S500): Replica el comportamiento del índice bursátil S&P 500.
• Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (D) (CD5): Replica el índice bursátil Eurostoxx 50

Invierten en bonos gubernamentales o corporativos, ofreciendo una opción más estable y segura. Son adecuados para inversores conservadores que buscan ingresos regulares y menor volatilidad.

Ventajas

• Menos volatilidad que los ETFs de renta variable.
• Ingresos estables a través de pagos de intereses periódicos.
• Diversificación dentro de los tipos de bonos.

Mejores ETFs de Renta Fija

• iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF: Invierte en bonos gubernamentales y corporativos estadounidenses, ofreciendo una opción estable para ingresos fijos.
• iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF: Se centra en bonos de mercados emergentes, ofreciendo exposición a economías en crecimiento.
• Vanguard Total International Bond ETF: Invierte en bonos gubernamentales y corporativos fuera de EE. UU., diversificando la cartera de renta fija.

Permiten invertir en sectores económicos específicos, como tecnología, salud o energía. Son recomendables para quienes quieren beneficiarse del crecimiento en áreas clave de la economía.

Ventajas

• Acceso fácil a sectores en crecimiento.
• Diversificación dentro del sector sin necesidad de seleccionar acciones individuales.
• Posibilidad de obtener altos rendimientos.

Mejores ETFs Sectoriales

• Invesco QQQ Trust: Invierte en el sector tecnológico de EE. UU., replicando el índice Nasdaq 100.
• VanEck Vectors Semiconductor ETF: Se centra en el sector de semiconductores, aprovechando el crecimiento de la tecnología.
• First Trust Dow Jones Internet Index Fund: Invierte en empresas de internet, incluyendo gigantes tecnológicos y startups emergentes.

Invierten en productos físicos como el oro, el petróleo o el cacao. Son populares para protegerse de la inflación o diversificar con activos no correlacionados.

Ventajas

• Exposición directa a las materias primas sin comprarlas físicamente.
• Diversificación al incluir activos no correlacionados con acciones o bonos.
• Cobertura contra la inflación.

Mejores ETFs de Materias Primas

• Invesco Physical Gold ETC: Ofrece exposición directa al oro, utilizándose como cobertura contra la inflación o la volatilidad del mercado.
• WisdomTree Cocoa ETP o el WisdomTree Silver: El primero invierte en cacao y el segundo replica el comportamiento de los futuros de la plata, permitiendo a los inversores acceder a mercados de materias primas específicas.
• United States Oil Fund LP (USO): Se centra en el petróleo, permitiendo a los inversores especular sobre los precios del crudo.
• Xtrackers IE Physical Gold ETC securities: Replica el comportamiento del oro.

Invierten en empresas que cumplen con criterios ambientales, sociales y de gobernanza. Son ideales para quienes buscan generar un impacto positivo a través de sus inversiones.

Ventajas

• Apoyo a empresas con buenas prácticas ambientales y sociales.
• Las empresas sostenibles suelen estar mejor preparadas ante regulaciones futuras.
• Inversión en sectores como energías renovables.

Mejores ETFs de Materias Primas

• Fidelity Sustainable Research Enhanced Global Equity ETF: Invierte en empresas que cumplen criterios de sostenibilidad ambiental, social y de gobernanza.
• JPM Carbon Transition Global Equity ETF: Se centra en reducir las emisiones de carbono, alineándose con objetivos climáticos globales.
• iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF: Busca minimizar la huella de carbono en la cartera, invirtiendo en empresas con bajas emisiones.

Para seleccionar los ETFs mencionados anteriormente, se han considerado varios criterios importantes que los inversores suelen tener en cuenta al elegir estos instrumentos financieros. A continuación, te explico los criterios clave que se han utilizado.

• Volumen de Fondos: Los ETFs con un volumen de fondos superior a 100 millones de euros suelen ser más líquidos y estables, lo que facilita la compra y venta sin afectar significativamente el precio.
• Liquidez: Un alto volumen de operaciones diarias indica que el ETF es fácilmente negociable, lo que reduce el riesgo de tener que esperar para comprar o vender.

• Ratio de Gastos Totales (TER): Un TER bajo es crucial para maximizar los rendimientos a largo plazo. Los ETFs con bajos costes suelen ser más atractivos para los inversores.
• Comisiones de Transacción: Algunos brókers ofrecen comisiones fijas o cero para ciertos ETFs, lo que puede ser beneficioso para inversores frecuentes.

• Índices Diversificados: ETFs que siguen índices ampliamente diversificados, como el MSCI World o el S&P 500, ofrecen una exposición equilibrada a diferentes sectores y geografías.
• Sectorialización: Los ETFs sectoriales permiten a los inversores centrarse en áreas específicas del mercado que creen que tienen potencial de crecimiento.

• Replicación Física vs. Sintética: La replicación física es generalmente más transparente y menos arriesgada que la sintética, que utiliza derivados para seguir el índice.

• Antigüedad: Un ETF más antiguo ofrece más datos históricos para evaluar su estabilidad y trayectoria, lo que puede ser más tranquilizador para los inversores.

• Criterios de Sostenibilidad: Para inversores que priorizan la sostenibilidad, los ETFs que siguen criterios ESG son cada vez más populares, ya que permiten combinar el rendimiento financiero con el impacto social y ambiental.

Al considerar estos criterios, los inversores pueden seleccionar ETFs que se ajusten a sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y preferencias personales..

A la hora de invertir en ETFs hay que tener en consideración varios aspectos

Como ya hemos indicado anteriormente, es muy sencillo el proceso para invertir en ETFs. Bastará con entrar en nuestra cuenta del bróker de ETFs y seleccionar aquél en el que queremos invertir.

Una vez seleccionado, indicamos el número de acciones que queremos comprar y el precio. Podemos también lanzar al mismo tiempo el precio donde colocaremos el stop loss y el precio objetivo donde queremos cerrar.

Y ya estará hecha su inversión en ETFs. Una vez se haya ejecutado la orden de compra, solo tendremos que hacer un seguimiento, bien con el gráfico de cotización o con la boleta de precios y veremos, en tiempo real, lo que vamos ganando o perdido, tanto en dinero como en porcentaje.

Cuando queramos vender todo o parte de lo que tenemos comprado, el proceso es igual pero dándole a vender e indicando el número de acciones y el precio.

Al igual que para invertir en cualquier activo o mercado, la elección correcta del bróker de ETFs es un aspecto fundamental. Para escogerlo hay que tener presente algunas cuestiones:

• Ha de estar debidamente regulado por la autoridad competente del país donde ofrezca servicios. Jamás abra cuenta en un bróker que no lo esté. 
• Es clave que no sea caro, es decir, que sus comisiones no sean más elevadas que la media del sector.
• La plataforma del bróker ha de ser rápida y fiable. Si se cae a menudo, falla o se ralentiza, olvide a ese intermediario financiero. Además ha de ser completo, es decir, ofrecer buenos gráficos en tiempo real, todos los tipos de órdenes, contar con un buen servicio de atención al cliente, etc.

La diversificación es clave al invertir en ETFs. Puedes elegir entre ETFs que siguen índices generales, como el IBEX 35 o el S&P 500 o aquellos que se especializan en sectores específicos, como el de tecnología o energías renovables entre otros muchos.

Es importante definir una estrategia de inversión a largo plazo, ya que los ETFs suelen ser más adecuados para inversiones sostenidas en el tiempo. Considera tu tolerancia al riesgo y tus objetivos financieros al seleccionar tus inversones en ETFs.

Algunos brókers permiten invertir desde cantidades muy pequeñas, como 1€. Esto facilita el inicio de la inversión y permite a los inversores usar la estrategia de inversión llamada Dollar Cost Average (DCA). Esta estrategia financiera consiste en realizar aportaciones periódicas para aprovechar la ventaja del promedio de coste en dólares. Es una estrategia muy popular entre os inversores.

De entre todas las listas de ETFs que se han mencionado anteriormente, veamos a continuación de forma más detallada los más destacables.

El ETF WisdomTree Silver, replica el comportamiento de los futuros de la plata.

La demanda de plata creció un 1% en 2024 y seguirá al alza en 2025 porque es el metal que mejor conduce la electricidad, es muy utilizado en las tecnologías con bajas emisiones de carbono, sobre todo la energía solar y la movilidad eléctrica. La limitada oferta, las menores existencias y la demanda industrial que probablemente seguirá creciendo, son motivos para pensar que el precio de la plata seguirá subiendo en 2025.

El ratio de gastos totales es del 0,49%.

Tiene 57 millones de dólares en activos bajo gestión. Se lanzó el 27 de septiembre de 2006 y está domiciliado en Jersey.

Su rentabilidad es la siguiente:

• A 5 años 72,56%
• A 3 años 45,35%
• A 1 año 47,61%
• Desde su lanzamiento 138,67%

Por estas características y otras muchas más, este ETF entra en nuestra lista de los mejores ETFs para invertir en España.

El ETF Xtrackers IE Physical Gold ETC securities, replica el comportamiento del oro.

Las rebajas de tipos de interés por parte de la Reserva Federal de Estados Unidos, el temor a los aranceles de Donald Trump y la demanda en auge de compra por parte de los Bancos Centrales mundiales con China a la cabeza, son catalizadores a favor de que siga subiendo la cotización del oro.

El ratio de gastos totales es del 0,11%.

Tiene 6.084 millones de dólares en activos gestionados. Se lanzó el 22 de abril de 2020 y está domiciliado en Irlanda.

Su rentabilidad es la siguiente:

• A 3 años 74,92%
• A 1 año 49,79%
• Desde su lanzamiento 78,74%

Si le interesa la inversión en ETFs de oro, puede consultar en nuestra Academia de Investing.com un artículo que recoge los mejores ETFs de oro.

Otro de los mejores ETFs para invertir es el ETF Amundi S&P 500 ll UCITS Acc (S500), que replica el comportamiento del índice bursátil S&P 500, el más importante del mundo que está formado por 500 de las principales empresas de Estados Unidos.

Las rebajas de tipos de interés de la Fed, una economía estadounidense saneada y que las empresas podrían seguir batiendo las previsiones a medida que presenten este año sus resultados, son elementos a favor de la renta variable de EE.UU.

El ratio de gastos totales es del 0,05%. Los dividendos se acumulan y se reinvierten en el ETF.

Se trata de un ETF muy grande con 13.737 millones de dólares en activos gestionados. Se lanzó el 9 de diciembre de 2014 y está domiciliado en Luxemburgo.

Las 10 acciones con mayor peso en el ETF son: Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta Platforms, Tesla, Broadcom, Berkshire Hathaway y Walmart.

Los sectores con más peso son:

• Tecnología 33,72%
• Financiero 13,16%
• Consumo cíclico 11,42%
• Salud 10,10%
• Servicios de comunicación 9,37%
• Industria 7,26%
• Energía 3,16%
• Utilities 2,51%

En cuanto a la rentabilidad:

• A 5 años 105,64%
• A 3 años 55,90%
• A 1 año 27,46%
• Desde su lanzamiento 319,18%

El Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (D) (CD5) replica el índice bursátil Eurostoxx 50, el más importante del Viejo Continente formado por 50 de las principales compañías europeas.

Las rebajas de los tipos de interés por parte del Banco Central Europeo y buenas perspectivas para compañías en lo referente a sus resultados corporativos, pueden seguir manteniendo el alza en la Bolsa del Viejo Continente.

El ratio de gastos totales es del 0,09%. Los dividendos del ETF se distribuyen a los inversores cada año.

Es un ETF grande con 862 millones de euros en activos gestionados. Se lanzó el 29 de junio de 2010 y está domiciliado en Luxemburgo.

Las 10 acciones con mayor peso en el ETF son: ASML, SAP, Louis Vuitton, Siemens, Schneider Electric, TotalEnergies, Allianz, Sanofi, Deutsche Telekom y Airbus.

Los sectores principales son: materiales básicos, consumo cíclico, financiero, inmobiliario, servicios de comunicación, energía, industria, tecnología, salud, servicios públicos. 

Los países con más peso en el ETF son:

• Francia 36,24%
• Alemania 28,60%
• Holanda 17,08%
• España 7,79%
• Italia 7,21%
• Finlandia 1,75%
• Bélgica 1,33%

En cuanto a su rentabilidad:

• A 5 años 62,29%
• A 3 años 40,10%
• A 1 año 17,28%
• Desde su lanzamiento 229,27%

Se trata de unos índices que se caracterizan por su amplia diversificación a nivel mundial. Principalmente son usados para analizar y estudiar el devenir de los mercados, así como para ser replicados por los ETFs.

El índice MSCI World nació en 1.970 como referencia de la renta variable global. Está compuesto por acciones de compañías de mediana y gran capitalización, unas 1.610 de 23 países en total. Los sectores con más peso son el financiero y el de tecnología de la información.

Existen varios ETFs muy interesantes que replican el MSCI World, como por ejemplo

• UBS ETF (LU) MSCI World UCITS ETF (USD) A-dis
• iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
• Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C
• HSBC MSCI World UCITS ETF USD

Pero sin embargo, el mejor ETF del MSCI World, o al menos el que nos gustaría destacar ahora por encima del resto ya que nos parece muy interesante, es el siguiente.

El Amundi MSCI World UCITS ETF Acc replica el índice MSCI World de manera bastante precisa y fiable.

El ratio de gastos totales es del 0,12%. Los dividendos se acumulan y se reinvierten en el ETF.

Es un ETF grande con 2.409 millones de dólares en activos gestionados. se lanzó el 17 de enero de 2024 y está domiciliado en Irlanda.

Sus 10 principales posiciones son:

• Apple 5,50%
• NVIDIA 4,75%
• Microsoft 4,31%
• Amazon 2,99%
• Meta Platforms 1,85%
• Tesla 1,76%
• Alphabet 1,60%
• Broadcom 1,52%
• JPMorgan Chase 0,98%

Por países está así representado:

•  Estados Unidos 70,72%

• Japón 5,33%
• Reino Unido 3,22%
• Canadá 2,74%
• Suiza 2,46%
• Francia 2,24%
• Alemania 2,12%
• Australia 1,68%
• Irlanda 1,35%

Los sectores con más peso en el ETF son:

• Tecnología 28,36%
• Servicios financieros 13,48%
• Consumo discrecional 11,39%
• Industria 9,75%
• Salud 9,61%
• Telecomunicaciones 8,00%
• Bienes de consumo básicos 5,76%
• Energía 3,63%
• Materiales básicos 2,79%

Su rentabilidad desde su creación es del 33%.

En la actualidad, los ETFs gozan de una gran demanda y cada vez acaparan más interés de la comunidad inversora, puesto que las estadísticas muestran que a la larga la gran mayoría de fondos de inversión tradicionales (gestión activa) no solo no baten al mercado, sino que se comportan peor. Es por ello que inviertiendo en ETFs es más «fácil» obtener rentabilidades positivas de una manera sencilla y barata.

Esperamos que esta guía le haya ayudado a saber cómo invertir en ETFs y cuáles son los mejores ETFs para invertir en 2025. A pesar de ello, cada inversor debe de estudiar las características y condiciones de cada ETF para saber mejor si se ajusta a su perfil de riesgo y a sus expectativas económicas.

«Este artículo está escrito únicamente con fines informativos; no constituye una solicitud, oferta, consejo o recomendación para invertir como tal y de ninguna manera pretende fomentar la compra de activos. Cualquier tipo de activo, es evaluado desde múltiples puntos de vista y es altamente arriesgado y, por lo tanto, cualquier decisión de inversión y el riesgo asociado sigue siendo del inversor.»