¿Por qué invertir en gestión pasiva en este 2021? Pros y contras

Tanto pequeños como grandes inversores, todos nos encontramos con la expresión gestión pasiva cuando leemos sobre inversión. Además, el experimentado Warren Buffett destaca los beneficios de la gestión pasiva y no duda en que es una buena opción de inversión: quiere que su herencia esté invertida de forma que un 10% se destine a bonos de Estados Unidos y un 90% a fondos indexados con bajas comisiones. Las bajas comisiones que repercute esta inversión es, precisamente, el punto clave de los fondos indexados, junto con  los buenos resultados de rentabilidad y la facilidad para entenderlos.

¿Qué caracteriza un fondo indexado y qué ventajas tiene?
Los fondos indexados son los que funcionan replicando un índice de inversión, como el S&P 500 o el IBEX 35. Un fondo indexado al S&P500 tendrá las acciones de cada una de las empresas del índice, ponderadas con el peso correspondiente. ¿Qué se consigue con esto? Se pretende obtener la rentabilidad del índice de referencia.

Según la información del comparador financiero HelpMyCash.com, los fondos indexados se caracterizan, además, por ser productos de inversión fáciles de entender. También reciben el nombre de fondos de gestión pasiva, ya que debido a la naturaleza del fondo la intervención del gestor es mínima y, por tanto, esto también abarata las comisiones. Este es, precisamente, uno de sus puntos clave: es un producto de inversión con comisiones mucho más bajas que los fondos de gestión activa. Por otra parte, la diversificación de cada fondo es muy alta, ya que contiene un gran número de acciones o bonos. Por último, debemos saber que escogiendo un fondo u otro también es fácil escoger variedad de territorios, ya que podemos conformar una cartera de inversión indexada a Estados Unidos, Japón, países emergentes, etc.

¿Cuáles son las desventajas de los fondos indexados?
Los fondos indexados quizá no encajan con los objetivos de algunos inversores, todo dependerá de sus metas y preferencias. Entre sus desventajas, podemos considerar que, por una parte, el comportamiento del fondo irá totalmente supeditado al mercado en el que invierta, por lo que, si el mercado va mal, los resultados serán malos. En este caso, no hay un gestor pendiente para anticiparse a los movimientos que pueden producirse o para tomar decisiones estratégicas con antelación.

Además de eso, tenemos que estudiar el que mejor se adapta a nosotros y puede no ser una tarea fácil teniendo en cuenta todos los que existen en el mercado. Si no tenemos grandes conocimientos y no sabemos cuál escoger, podemos orientarnos con el asesoramiento de un robo advisor. Estas entidades ofrecen carteras de fondos indexados y, tras realizar el test de idoneidad, nos indican la que más nos conviene.

¿Cómo contratar un fondo indexado? Estas son las opciones
Una de las formas es hacerlo a través del servicio de los robo advisors o gestores automatizados de la inversión. Como podemos consultar en la información de HelpMyCash.com, estas entidades nacieron en España en 2015 y desde entonces no dejan de sumar clientes y capital gestionado. Ofrecen carteras de fondos indexados preconfiguradas (entre 5 y 11 carteras diferentes, según la entidad) para que se adapten a todo tipo de perfiles (conservadores y arriesgados).

Su operativa se basa en el uso de la tecnología (algoritmos) configurada en base a la estrategia y decisiones del comité de expertos en inversión. En lo referente al cliente, los robo advisors realizan el test de idoneidad al usuario y, dependiendo de las respuestas que dé, recomiendan al inversor una cartera u otra, según su perfil. Es una opción interesante especialmente para los que se adentran en este mundo por primera vez.

Por otra parte, también podemos contratar fondos indexados mediante algunos bancos tradicionales que los ofrecen o mediante brókeres online. En estos casos, simplemente tendremos que informarnos en la entidad correspondiente y seguir el proceso de contratación, que, por lo general, será abrir una cuenta con ellos y transferir el dinero para destinarlo al fondo.