El jueves, Baird ajustó su postura sobre nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), un proveedor de software de banca en la nube, reduciendo el precio objetivo a 36 dólares desde los 37 dólares anteriores y manteniendo una calificación neutral sobre la acción.
Este ajuste se produce tras el informe de resultados financieros de nCino, que mostró un aumento interanual del 13% en los ingresos, ligeramente por encima de las expectativas en un 1%. Los márgenes EBIT (beneficios antes de intereses e impuestos) de la empresa también mejoraron significativamente hasta el 19% frente al 10% del año anterior, superando el consenso del 15%.
La empresa observó un repunte continuado del gasto bancario, que comenzó en el cuarto trimestre del ejercicio 2024 y se espera que persista en el trimestre actual. El repunte del gasto es especialmente notable entre los bancos de empresas estadounidenses y los bancos comunitarios/regionales. Además, las Obligaciones de Cumplimiento Pendientes (RPO) de nCino experimentaron una aceleración, aumentando un 17% interanual, que se vio respaldada por las ampliaciones y extensiones de contratos.
nCino ha reiterado sus perspectivas financieras de ingresos para el ejercicio fiscal 2025, que finaliza en enero, y ha elevado su previsión de EBIT para reflejar el impulso positivo del primer trimestre. No obstante, la empresa tiene previsto reinvertir el resto de los mayores beneficios en ventas y marketing para iniciativas de nuevos productos.
Para el segundo trimestre del año fiscal, se prevé que los ingresos y el EBIT de nCino se sitúen por debajo de las estimaciones de consenso en un 1% y un 6%, respectivamente. La caída prevista del EBIT se atribuye al aumento de los gastos relacionados con la conferencia de usuarios de la empresa y los costes de personal.
Perspectivas de InvestingPro
nCino Inc. (NASDAQ:NCNO) ha mostrado signos prometedores en sus recientes resultados financieros, con un notable aumento de los ingresos del 13% interanual y una mejora significativa de los márgenes EBIT. Estos avances positivos se alinean con dos consejos de InvestingPro que sugieren un horizonte brillante: los analistas han revisado al alza sus beneficios para el próximo periodo, y se espera que los ingresos netos crezcan este año. Con una capitalización de mercado de 3.450 millones de dólares y un crecimiento de los ingresos del 16,71% en los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2024, nCino está ganando tracción en el mercado de software bancario en la nube.
A pesar de no haber sido rentable en los últimos doce meses, el crecimiento del EBITDA de nCino fue de un impresionante 125,54% durante el mismo periodo, lo que refleja un potencial de rentabilidad futura según indican las predicciones de los analistas. La empresa también opera con un nivel moderado de deuda, lo que puede ser un factor tranquilizador para los inversores que buscan estabilidad en su cartera. Sin embargo, es importante señalar que nCino cotiza actualmente a múltiplos de valoración de EBITDA e ingresos elevados, lo que puede justificar un análisis más detallado de su valoración.
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