El lunes, Citi reanudó la cobertura de SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ:SOFI), una empresa de finanzas personales, asignando una calificación de Comprar y fijando un precio objetivo de 11,00 dólares. La cobertura se produce tras un paréntesis durante el cual la firma había suspendido su calificación sobre el valor.
El analista de Citi destacó que la renovada calificación de Comprar con una designación de Alto Riesgo se basa en un modelo financiero actualizado que ahora incluye los datos del último informe anual y las recientes transacciones en los mercados de capitales. Estas transacciones incluyen el canje de 600 millones de dólares en bonos preferentes convertibles con vencimiento en 2026 por aproximadamente 73 millones de acciones, una acción que se espera que mejore el ratio de capital total basado en riesgo de SoFi y sea acumulativa para los ingresos GAAP de la compañía en el primer trimestre de 2024.
Además, SoFi emitió obligaciones preferentes convertibles al 1,25% con vencimiento en 2029 y realizó operaciones de capped call. La empresa prevé un ahorro anual de entre 40 y 60 millones de dólares en gastos de intereses y pagos de dividendos al utilizar los ingresos de los pagarés para amortizar instrumentos de deuda de mayor coste.
La opinión fundamental del analista sobre SoFi sigue siendo alcista, especialmente a medida que se aclara la estrategia de diversificación de negocios de la empresa. La capacidad constante de la empresa para atraer depósitos y la atención del mercado a la rentabilidad futura también se señalaron como indicadores positivos para las perspectivas de SoFi.
No se especificaron los cambios detallados en el modelo financiero, que incorporan el impacto de estas actividades del mercado de capitales, pero se mencionó que se incluirían en la cobertura del analista.
Perspectivas de InvestingPro
En línea con las optimistas perspectivas de Citi, los datos de InvestingPro también presentan un panorama convincente para SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ:SOFI). El crecimiento de los ingresos de la empresa es particularmente notable, con un aumento significativo del 36,11% en los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2023, lo que indica una fuerte demanda del mercado para los servicios de SoFi. Esto se complementa con un sólido margen de beneficio bruto del 81,62%, lo que demuestra la capacidad de la empresa para mantener la rentabilidad de sus ofertas principales.
Desde el punto de vista de la inversión, la capitalización bursátil de SoFi se sitúa en 7.770 millones de dólares, con una relación precio/valor contable de 1,48, lo que sugiere una valoración razonable en relación con los activos netos de la empresa. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el ratio PER es actualmente negativo, lo que refleja la reciente falta de rentabilidad de la empresa.
Dos consejos de InvestingPro proporcionan un contexto adicional: los analistas predicen que SoFi será rentable este año, lo que podría ser un punto de inflexión fundamental para el sentimiento de los inversores. Mientras tanto, las acciones de la compañía son conocidas por su alta volatilidad de precios, lo que puede atraer a ciertos inversores que buscan oportunidades de negociación a corto plazo, pero también podría indicar un perfil de mayor riesgo para los inversores a largo plazo.
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