El viernes, BMO Capital mantuvo su calificación de "Market Perform" para las acciones de Discover Financial (NYSE:DFS), manteniendo el precio objetivo estable en 115,00 dólares. La decisión se produce tras los buenos resultados de Discover Financial en el primer trimestre de 2024, que llevaron a la firma a aumentar sus estimaciones financieras hasta un 8%.
Este ajuste se atribuye a unos ingresos netos por intereses superiores a los previstos como resultado de la aceleración del crecimiento de los préstamos personales y de tarjetas, junto con una mejora del margen neto de intereses (NIM).
Las previsiones de la empresa para todo el año se han revisado al alza, reflejando las expectativas de una expansión más rápida de los préstamos, un aumento del margen neto de intereses y una reducción de las pérdidas crediticias. Estas perspectivas optimistas se producen después de que Discover Financial presentara unos beneficios superiores a los del primer trimestre, lo que indica un sólido comienzo de año.
Además de los ajustes de las previsiones financieras, Discover Financial ha añadido 799 millones de dólares a su reserva de saneamiento. Este aumento tiene por objeto acelerar la resolución de los problemas relacionados con la clasificación errónea de tarjetas. La medida se tomó después de mantener conversaciones en profundidad con comerciantes y organismos reguladores, lo que indica un enfoque proactivo para abordar los problemas.
BMO Capital mantiene sin cambios el precio objetivo de las acciones de Discover Financial en 115 dólares, basándose en una valoración de 1,4 veces el capital ordinario tangible a dos años vista. Esta valoración también tiene en cuenta una rentabilidad del 20% sobre el capital ordinario tangible (RoTCE) y un objetivo de relación precio/beneficios (PER) de 7 veces. El análisis de la empresa sugiere que, a pesar de los ajustes positivos de las estimaciones y orientaciones, la valoración actual refleja adecuadamente las perspectivas de la empresa.
Perspectivas de InvestingPro
Discover Financial Services (NYSE:DFS) ha venido demostrando unos sólidos resultados financieros con notables hitos que los inversores pueden considerar convincentes. Según datos de InvestingPro, la empresa cuenta con una capitalización bursátil de 31.140 millones de dólares y un PER de 11,01, lo que puede resultar atractivo para los inversores orientados al valor. Además, Discover Financial ha mostrado una importante rentabilidad total del 48,94% en 6 meses, lo que ilustra el considerable impulso de su cotización.
Dos consejos clave de InvestingPro para Discover Financial subrayan el compromiso de la empresa con la rentabilidad de los accionistas: La agresiva estrategia de recompra de acciones por parte de la dirección y un historial de aumento de su dividendo durante 13 años consecutivos.
Estas acciones reflejan la confianza en la salud financiera de la empresa y su dedicación a aportar valor a los accionistas. Además, la empresa ha mantenido el pago de dividendos durante los últimos 18 años, lo que refuerza su reputación de proporcionar ingresos constantes a los inversores.
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