El martes, Piper Sandler ajustó su perspectiva sobre Bank of Hawaii (NYSE: BOH), reduciendo el precio objetivo a 60 dólares desde 65 dólares, al tiempo que mantenía una calificación neutral sobre el valor.
El ajuste se produce tras un análisis detallado del modelo financiero del banco, que prevé un estrechamiento de los márgenes netos de interés y una reducción del tamaño de los activos rentables, lo que conllevará un descenso de los ingresos netos por intereses (NII). Además, se espera que el banco experimente un ligero descenso de los ingresos por comisiones debido a la volatilidad del mercado.
La dirección del banco también ha revisado sus previsiones de gastos básicos, y ahora prevé que los costes aumenten sólo entre el 1% y el 2% este año, lo que supone una disminución respecto a la estimación anterior de entre el 2% y el 3%. Este cambio en las perspectivas de gastos contribuye a la revisión del precio objetivo. La reevaluación de Piper Sandler de las finanzas de Bank of Hawaii ha llevado a una reducción de las estimaciones de beneficios por acción (BPA) para 2024 y 2025 en 0,30 dólares, previendo ahora 3,40 y 3,60 dólares, respectivamente.
El nuevo precio objetivo de 60 dólares refleja un múltiplo de 17,6 veces de la estimación de BPA para 2024 de la empresa, que se mantiene sin cambios a pesar de la reducción de la cifra objetivo. La posición actual de Piper Sandler refleja cautela debido a los retos financieros previstos a los que se enfrenta Bank of Hawaii, incluidos los impactos de la volatilidad del mercado en sus ingresos por comisiones y los ajustes en los ingresos netos por intereses.
Es probable que la evolución de las acciones del banco y sus futuros resultados financieros se observen de cerca para evaluar el impacto de estos ajustes y la exactitud de las previsiones de la empresa. A medida que evolucionen las condiciones del mercado, la capacidad de Bank of Hawaii para gestionar sus márgenes netos de intereses y sus gastos será fundamental para cumplir las expectativas revisadas establecidas por Piper Sandler.
Perspectivas de InvestingPro
A la hora de analizar las perspectivas financieras de Bank of Hawaii, los datos de InvestingPro ofrecen una visión más profunda de la situación actual de la empresa. Con una capitalización bursátil de 2.320 millones de dólares y un ratio Precio/Beneficios (PER) de 14,05, que se ajusta a 14,22 al considerar los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2023, el banco presenta un panorama financiero mixto. El ratio PEG, que se sitúa en -0,58, sugiere preocupaciones potenciales sobre el futuro crecimiento de los beneficios de la empresa. Sin embargo, el compromiso del banco con los accionistas es evidente a través de su impresionante historial de mantener el pago de dividendos durante 53 años consecutivos, con una notable rentabilidad por dividendo del 4,79% a partir de los últimos datos.
Los consejos de InvestingPro destacan la elevada rentabilidad para el accionista del banco y el hecho de que dos analistas hayan revisado al alza sus beneficios para el próximo periodo, lo que indica un sentimiento positivo entre los expertos. Por otro lado, el banco sufre de débiles márgenes de beneficio bruto, y se espera que los ingresos netos caigan este año. A pesar de estos retos, los analistas predicen que la empresa seguirá siendo rentable este año, y de hecho lo ha sido en los últimos doce meses. La gran subida de precios del 25,23% en los últimos seis meses sugiere la confianza de los inversores, aunque la evolución reciente de los precios muestra una rentabilidad total en lo que va de año del -18,44%.
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