El miércoles, Stephens redujo el precio objetivo de las acciones de Atlantic Union Bankshares (NASDAQ:AUB) a 40 dólares desde 43 dólares, al tiempo que mantuvo la calificación de sobreponderar sobre el valor. El análisis de la firma apuntó a una compresión del margen de interés neto (NIM) de 15 puntos básicos mayor de lo previsto, lo que dio lugar a que los ingresos netos básicos antes de provisiones (PPNR) cayeran por debajo de las estimaciones de consenso en un 4% y por debajo de las propias expectativas de Stephens en un 2%.
Esto se atribuyó en parte a los resultados del trimestre en curso y a unas perspectivas más conservadoras para el resto del año, influidas por la reciente adquisición de American National Bank and Trust Company (AMNB).
Las perspectivas revisadas para el año también reflejan el impacto de la pérdida de beneficios, pero Stephens anticipa una subida de las estimaciones de consenso para el cuarto trimestre de 2024 y para 2025. La firma ha ajustado su estimación de beneficios operativos por acción (BPA) más alta de la calle a 2,90 dólares, desde 3,20 dólares, y su estimación para 2025 a 3,55 dólares desde 3,70 dólares, excluyendo los ajustes del día 2 de la CECL.
El rendimiento de las acciones de Atlantic Union Bankshares fue un 3% inferior al del índice KBW de banca regional (KRX) tras el informe de resultados. A pesar de esto, Stephens sigue siendo positivo sobre las medidas proactivas del banco para mejorar la rentabilidad, la finalización anticipada del acuerdo AMNB, y el potencial de estos factores para actuar como catalizadores de mayores ganancias de consenso en 2025.
La modesta posición del banco, sensible a los activos, en un entorno en el que se espera que los tipos de interés se mantengan elevados durante un periodo prolongado, también se considera un factor positivo.
La firma señala que la relación precio/beneficio (PER) de Atlantic Union Bankshares es inferior a la de sus homólogos, a pesar de tener una rentabilidad sobre activos (ROA) y un PPNR superiores a los de sus homólogos, así como unas perspectivas de rentabilidad sobre el capital ordinario tangible (ROTCE) que podrían respaldar la expansión de los múltiplos sobre el valor contable tangible (TBV). Con un aumento del 21% al precio objetivo revisado de 40 dólares, Stephens reafirma su calificación de Sobreponderar sobre la acción.
Perspectivas de InvestingPro
Atlantic Union Bankshares (NASDAQ:AUB) sigue siendo un punto de interés para los inversores, y los datos en tiempo real de InvestingPro proporcionan una inmersión más profunda en la salud financiera de la compañía. Con una relación precio/beneficio (PER) de 12,89, el banco cotiza a una valoración que podría considerarse razonable en el mercado actual, sobre todo si se combina con un elevado rendimiento para el accionista.
Además, el ratio Precio/Libro (P/B) de 0,96 sugiere que las acciones podrían estar infravaloradas en relación con el valor contable de la empresa.
Los consejos de InvestingPro destacan el sólido historial de pago de dividendos del banco, que los ha mantenido durante 31 años consecutivos y los ha aumentado durante 13 años consecutivos, lo que habla de un fuerte compromiso con la devolución de valor a los accionistas. Esto se ve reforzado por una rentabilidad por dividendo del 3,89%, atractiva para los inversores centrados en los ingresos. Además, los analistas predicen que Atlantic Union Bankshares será rentable este año, con una rentabilidad ya demostrada en los últimos doce meses.
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