El jueves, Stephens elevó el precio objetivo de las acciones de Truist Financial (NYSE:TFC) a 47,00 dólares, frente a los 43,00 dólares anteriores, al tiempo que mantuvo la calificación de sobreponderar el valor. El ajuste es una respuesta directa a los recientes movimientos financieros estratégicos de Truist Financial, incluida la venta de Truist Insurance Holdings (TIH) y una iniciativa de reestructuración del balance.
La venta de TIH tuvo un impacto menos significativo en los beneficios que las ganancias derivadas de las reinversiones en valores de mayor rentabilidad. Según Stephens, la reinversión compensará los aproximadamente 0,45 dólares por acción de beneficios perdidos debido a la venta de TIH. Además, el análisis incorpora ahora la actividad de recompra de acciones prevista para el año 2025, pronosticando un desembolso total del 89%.
Se prevé que la reestructuración del balance influya en la ratio de capital ordinario de nivel 1 (CET1) en aproximadamente 100 puntos básicos (pb), y que la recompra de acciones contribuya con 30 pb adicionales. Se prevé que esto conduzca a una disminución de 130 puntos básicos en la ratio de capital CET1, desde una cifra pro forma del 12,4% tras la venta de TIH hasta una cifra prevista para finales de 2025.
Ahora que la posición de capital de Truist se considera más sólida, Stephens ha aumentado la previsión de crecimiento de los préstamos para 2025 al 4%. Esta proyección se basa en la expectativa de oportunidades de expansión en los préstamos comerciales e industriales (C&I), así como en determinadas áreas de préstamos al consumo. Antes de la fusión de iguales (MOE) entre SunTrust Banks y BB&T Corporation, que dio lugar a Truist, el crecimiento medio anual de los préstamos se situaba entre el 3% y el 3,5%.
Stephens concluye que la mejora del rendimiento del capital ordinario tangible (ROTCE) hasta el cuarto trimestre de 2025 debería facilitar una expansión del múltiplo de la acción. El precio objetivo revisado refleja estas mejoras previstas en los resultados financieros de Truist Financial.
Perspectivas de InvestingPro
Mientras Truist Financial continúa navegando a través de cambios financieros estratégicos, los datos actuales de InvestingPro destacan algunas métricas y perspectivas clave. Truist ha demostrado su compromiso con la rentabilidad de los accionistas, como demuestra su historial de aumento de dividendos durante 9 años consecutivos, un consejo de InvestingPro que concuerda con los recientes movimientos de la empresa. Además, la rentabilidad por dividendo de la empresa se sitúa en un notable 5,18%, lo que refleja su fuerte enfoque en la devolución de valor a los accionistas.
Los analistas han revisado a la baja sus expectativas de beneficios para el próximo periodo, lo que indica posibles retos futuros. A pesar de ello, se espera que los ingresos netos de Truist crezcan este año, lo que sugiere que la empresa puede tener estrategias en marcha para contrarrestar estos vientos en contra. Los datos de InvestingPro también revelan un panorama financiero mixto, con un ratio PER (ajustado) para los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024 de 10,96, lo que podría indicar una valoración atractiva para algunos inversores, especialmente en comparación con la media del sector.
El precio de Truist cotiza cerca de su máximo de 52 semanas, con un porcentaje de precio del 99,63% de ese máximo, lo que indica una fuerte confianza del mercado. Esto, unido a una significativa subida del precio en los últimos seis meses del 31,36%, puede interesar a los inversores que buscan empresas con un impulso positivo. Para aquellos que buscan un análisis más profundo, existen consejos adicionales de InvestingPro que pueden proporcionar más información sobre la salud financiera y las perspectivas futuras de Truist. Utilice el código de cupón PRONEWS24 para recibir un descuento adicional del 10% en una suscripción anual o semestral Pro y Pro+ para acceder a estos valiosos consejos.
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