MIAMI - USCB Financial Holdings, Inc. (NASDAQ: USCB), la empresa matriz de U.S. Century Bank, anunció sus resultados financieros para el primer trimestre finalizado el 31 de marzo de 2024. El banco registró unos ingresos netos de 4,6 millones de dólares, o 0,23 dólares por acción diluida, lo que supone un descenso con respecto a los 5,8 millones de dólares, o 0,29 dólares por acción diluida, del mismo periodo del año anterior.
A pesar de la disminución de los ingresos netos, el banco logró un aumento significativo de los depósitos, con un incremento de 165,7 millones de dólares desde finales de 2023. Este crecimiento apoya la estrategia de USCB centrada en la expansión orgánica a través de iniciativas de banca empresarial y minorista, nuevas contrataciones e innovadoras verticales de negocio que agregan depósitos.
Luis de la Aguilera, presidente y consejero delegado, destacó el compromiso del banco con el valor para el accionista, citando el inicio de un programa de dividendos a 0,05 dólares por acción. También expresó su optimismo sobre el potencial de crecimiento sostenible diversificado de los préstamos y depósitos, dado el fuerte clima económico de Florida.
Las métricas financieras clave mostraron un panorama mixto, con el rendimiento anualizado de los activos medios para el trimestre en el 0,76%, por debajo del 1,11% en el primer trimestre de 2023. Del mismo modo, la rentabilidad anualizada de los fondos propios medios disminuyó hasta el 9,61% desde el 12,85%. El ratio de eficiencia del banco empeoró hasta el 63,41% desde el 56,32%, y el margen de interés neto se contrajo hasta el 2,62% desde el 3,22%.
Los activos totales aumentaron hasta 2.500 millones de dólares, lo que supone un incremento interanual del 15,0%. La cartera de préstamos del banco se amplió a 1.800 millones de dólares, un 15,2% más, mientras que los depósitos totales alcanzaron los 2.100 millones de dólares, un 14,9% más. Los fondos propios también aumentaron un 6,1%, hasta 195,0 millones de dólares.
La calidad de los activos se mantuvo estable, con una provisión para pérdidas crediticias del 1,18% del total de préstamos, y una proporción de préstamos morosos en el total de préstamos del 0,03%. Los ingresos no financieros del trimestre aumentaron un 19,0%, hasta 2,5 millones de dólares, mientras que los gastos no financieros crecieron un 9,8%, hasta 11,2 millones de dólares.
El banco declaró un dividendo en efectivo de 0,05 dólares por acción el 22 de abril, que se pagará el 5 de junio de 2024 a los accionistas registrados a 15 de mayo de 2024. Además, el consejo aprobó un nuevo programa de recompra de acciones de hasta 500.000 acciones ordinarias de Clase A.
USCB Financial Holdings celebrará una conferencia telefónica para discutir los resultados financieros el viernes 26 de abril de 2024. La información de este artículo se basa en un comunicado de prensa.
InvestingPro Insights
USCB Financial Holdings, Inc. (NASDAQ: USCB), a pesar de una caída en los ingresos netos, tiene algunas fortalezas y desafíos notables como se destaca por los datos y análisis recientes. Con una capitalización bursátil de 204,36 millones de dólares y una relación precio/beneficio (PER) de 13,33, la valoración del banco refleja un sentimiento del mercado que se alinea con la rentabilidad de la empresa en los últimos doce meses.
Una métrica importante a tener en cuenta es el PER del banco ajustado a los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2023, que se sitúa en un 12,17 ligeramente inferior. Este ajuste indica una modesta mejora en la valoración de los beneficios en el periodo reciente.
En el frente operativo, USCB ha demostrado un sólido margen de ingresos operativos del 36,55% en el mismo periodo, lo que demuestra una gestión eficiente y el potencial de rentabilidad sostenida.
Sin embargo, no todo es sol en Florida para USCB. Según InvestingPro consejos, el banco sufre de márgenes de beneficio bruto débiles y ha visto una disminución en el crecimiento de los ingresos, con un cambio de -4,2% en los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2023.
A esto se suma un descenso trimestral más significativo de los ingresos del -10,31% en el 1T 2024. Los analistas también han revisado a la baja sus beneficios para el próximo periodo, lo que sugiere que los inversores deberían prepararse para posibles vientos en contra. Sin embargo, no todo es negativo, ya que los analistas predicen que USCB será rentable este año, y el banco ha sido rentable en los últimos doce meses.
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