Tras una serie de desafíos legales, Binance, uno de los mayores intercambios de criptodivisas del mundo, ha llegado a un acuerdo de 4.300 millones de dólares con múltiples organismos reguladores de EE.UU. por violaciones de las leyes de sanciones y transmisión de dinero. Este acuerdo incluye una multa personal para el ex consejero delegado Changpeng "CZ" Zhao, que también ha anunciado su dimisión.
El proceso judicial comenzó el martes en Seattle, donde Binance reconoció violaciones intencionadas de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y actividades de transmisión de dinero sin licencia. Como parte de la resolución del Departamento de Justicia (DOJ), Binance aceptó pagos superiores a 4.300 millones de dólares, y Zhao aceptó dimitir tras su declaración de culpabilidad y el pago de una multa de 50 millones de dólares.
El acuerdo ha tenido repercusiones inmediatas en el mercado de las criptomonedas. Bitcoin experimentó una de las liquidaciones más importantes de este año, con 67 millones de dólares liquidados al no cumplir los operadores los requisitos de margen durante la liquidación. Los operadores de Ethereum y Solana sufrieron pérdidas de 27 y 10 millones de dólares respectivamente, mientras que Binance Coin (BNB) sufrió un impacto más leve con liquidaciones de 6 millones de dólares. La mayoría de estas liquidaciones se produjeron en la propia Binance, donde se esfumaron posiciones de operadores por valor de 100 millones de dólares; otra plataforma, OKX, también sufrió pérdidas sustanciales por valor de 62 millones de dólares.
El esfuerzo conjunto del DOJ, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), el Departamento del Tesoro y la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) se tradujo en diversas sanciones para Binance y sus ejecutivos. La acción de la CFTC exigía la devolución de ganancias mal habidas por valor de 1.350 millones de dólares más una cantidad igual en concepto de sanciones civiles. Zhao se libró de la multa impuesta por el DOJ, pero deberá pagar 100 millones de dólares adicionales a la CFTC. La FinCEN ordenó a Binance salir del mercado estadounidense y le impuso una vigilancia de cinco años, y la OFAC añadió multas por un total de casi mil millones de dólares.
En respuesta a estos acontecimientos, Richard Teng ha sido nombrado nuevo consejero delegado de Binance. Se espera que la empresa introduzca cambios significativos en sus programas de cumplimiento como parte de los términos del acuerdo.
El Tesoro mantendrá la supervisión sobre Binance durante los próximos cinco años, con posibles sanciones adicionales que pueden alcanzar los 150 millones de dólares por cualquier infracción. La comunidad de criptomonedas espera ahora la sentencia de Zhao, prevista para el 23 de febrero del próximo año, con la que concluirá este capítulo de la historia de la regulación de las criptomonedas.
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