Por Jesús Aguado
MADRID, 28 jul (Reuters) -El banco español Caixabank (BME:CABK) dijo el viernes que su beneficio neto aumentó un 48% en el segundo trimestre respecto al mismo período de 2022 gracias a mayores ingresos por créditos y a un sólido rendimiento de su negocio de seguros.
El banco anunció un beneficio neto de 1.280 millones de euros (1.400 millones de dólares) en el período de abril a junio. Analistas consultados por Reuters esperaban un beneficio neto de 1.160 millones de euros.
Caixabank también anunció un programa de recompra de acciones por valor de 500 millones de euros (548,35 millones de dólares) que comenzaría antes de finales de 2023 y tiene como objetivo distribuir capital por encima del umbral del 12%.
En comparación con marzo, el banco mantuvo sin cambios en junio su ratio CET1 "fully loaded" en el 12,5%, la medida más estricta de solvencia en el sector.
La entidad recompró el año pasado acciones por valor de 1.800 millones de euros.
Caixabank dijo que los beneficios también se vieron respaldados por un sólido rendimiento de su negocio de servicios de seguros, donde los beneficios aumentaron un 20,2%, y ayudaron a impulsar su ratio de rentabilidad sobre fondos propios tangibles (ROTE), una importante medida de la rentabilidad bancaria, hasta el 12% a finales de junio, frente al 10,5% del primer trimestre.
Los bancos de toda Europa, especialmente los minoristas, se están beneficiando de la subida de los tipos de interés.
El margen de intereses de Caixabank, es decir, los beneficios de los préstamos menos los costes de los depósitos, aumentó un 61% interanual en el trimestre, hasta 2.440 millones de euros, superando los 2.290 millones de euros que esperaban los analistas.
El banco también dijo que las recientes tendencias comerciales implicaban un aumento de sus previsiones de crecimiento de más del 30% para el margen de intereses en 2023.
Los márgenes también se beneficiaron del aumento de los rendimientos de los préstamos, impulsados por las carteras de crédito predominantemente a tipo variable, mientras que los costes de los depósitos crecieron a un ritmo más lento.
La rentabilidad de los préstamos subió 57 puntos básicos en el trimestre, hasta el 3,75%, mientras que los costes de los depósitos subieron sólo 23 puntos básicos, hasta el 0,55%, ampliando el diferencial de la clientela a 320 puntos básicos, frente a los 286 puntos básicos del primer trimestre.
(1 dólar estadounidense = 0,9117 euros)
(Reporte de Jesús Aguado; editado en español por Tomás Cobos, Benjamín Mejías Valencia y José Muñoz)