Ameriprise Financial (AMP) ha registrado unos buenos resultados en el primer trimestre de 2024, con un crecimiento significativo de los ingresos, los beneficios y los activos gestionados. Los ingresos totales de la empresa aumentaron un 11%, hasta 4.100 millones de dólares, y los beneficios crecieron un 10%, hasta 878 millones de dólares. Ameriprise también informó de un aumento del 16% en los beneficios por acción diluida, alcanzando los 8,39 $. Los activos de la empresa bajo gestión y administración aumentaron un 15%, hasta 1,4 billones de dólares, y el segmento de gestión de patrimonios experimentó un aumento del 19% en activos de clientes. En la presentación de resultados también se destacó el compromiso de Ameriprise de devolver a los accionistas el 80% de sus beneficios de explotación y su disciplinada gestión de los gastos.
Aspectos clave
- Los ingresos totales de Ameriprise aumentaron un 11%, hasta los 4.100 millones de dólares, en el primer trimestre de 2024.
- Los beneficios crecieron un 10%, hasta 878 millones de dólares, con un aumento del 16% en los beneficios por acción diluida, hasta 8,39 dólares.
- Los activos gestionados y administrados aumentaron un 15%, hasta 1,4 billones de dólares.
- Los activos de clientes de Wealth Management aumentaron un 19%, hasta 954.000 millones de dólares, con entradas de clientes por valor de 8.500 millones de dólares.
- Ameriprise incorporó 64 asesores experimentados y registró un aumento del 32% en las ventas de rentas vitalicias variables y del 8% en las de seguros.
- La empresa prevé mantener la disciplina de gastos y devolver a los accionistas el 80% de los beneficios de explotación en 2024.
Perspectivas de la empresa
- Ameriprise prevé mantener la disciplina de gastos y mantener los gastos generales y administrativos en los niveles de 2023 en 2024.
- La firma espera continuar con su estrategia de devolver el 80% de las ganancias operativas a los accionistas.
- Se prevén inversiones en tecnología, IA, analítica de datos y ciberseguridad para mejorar la eficiencia.
- La empresa está abierta a adquisiciones en el espacio de gestión de activos y patrimonios para impulsar el crecimiento futuro.
Aspectos destacados bajistas
- A pesar de los buenos resultados, la empresa experimentó salidas netas en la gestión de activos.
- Ameriprise está experimentando una ralentización en los mandatos de gestión de activos institucionales, aunque se espera un repunte a finales de año.
Aspectos positivos
- Ameriprise registró un aumento del 25% de los beneficios de explotación en gestión de activos.
- La empresa ha firmado nuevas alianzas y espera más acuerdos, lo que indica un crecimiento potencial.
- Ameriprise se muestra optimista sobre el movimiento del efectivo de los clientes hacia cuentas de envoltura a medida que evolucionan las condiciones del mercado.
- Fuerte estrategia de devolución de capital con un aumento del dividendo del 10% y 650 millones de dólares devueltos a los accionistas.
Fallos
- La empresa tuvo algunos impactos por despidos en el primer trimestre, que no se espera que afecten a los flujos futuros.
- Ameriprise no buscó activamente adquisiciones en el trimestre, centrándose en cambio en el crecimiento orgánico y la recompra de acciones.
Preguntas y respuestas
- El Consejero Delegado, James M. Cracchiolo, hizo hincapié en la inversión orgánica y la recompra de acciones frente a las adquisiciones.
- Ameriprise está invirtiendo en nuevas áreas de productos, como los ETF activos, y ampliando las áreas inmobiliarias internacionales y el negocio de CLO.
- La empresa no se siente presionada para trasladar a los clientes los beneficios de los tipos de interés a corto plazo, debido a la diversificación de las inversiones en saldos de caja.
- Se están evaluando las oportunidades de transferencia del riesgo de asistencia a largo plazo.
Ameriprise Financial sigue demostrando un sólido crecimiento y una clara estrategia de desarrollo futuro. El disciplinado planteamiento de la empresa en materia de gestión de gastos y su coherente estrategia de rentabilidad del capital, combinados con inversiones estratégicas en tecnología y oportunidades de mercado potenciales, la sitúan en una buena posición para lograr un éxito sostenido en el sector de los servicios financieros.
Perspectivas de InvestingPro
Ameriprise Financial (AMP) ha mostrado un sólido rendimiento en el primer trimestre de 2024, y los datos de InvestingPro proporcionan más contexto a este éxito. Con una capitalización bursátil de 40.610 millones de dólares y un PER de 13,58, la compañía cotiza a un valor que puede llamar la atención de los inversores que buscan beneficios estables a un precio razonable. El PER ajustado de los últimos doce meses al primer trimestre de 2024 se sitúa en 12,76, lo que sugiere una ligera infravaloración en comparación con el PER actual. Además, el crecimiento de los ingresos de la compañía del 13,81% en los últimos doce meses significa una sólida trayectoria ascendente en el rendimiento financiero.
Los consejos de InvestingPro destacan la sólida salud financiera de Ameriprise Financial y su potencial de crecimiento. La empresa tiene una puntuación Piotroski perfecta de 9, lo que indica operaciones comerciales y financieras de alta calidad. Además, Ameriprise ha aumentado su dividendo durante 19 años consecutivos, lo que refleja su compromiso con la rentabilidad de los accionistas. Esto es especialmente notable dados los planes de la empresa de devolver el 80% de sus beneficios operativos a los accionistas en 2024, como se indica en el artículo.
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La disciplinada gestión de gastos y las inversiones estratégicas de Ameriprise Financial, junto con los indicadores positivos de los datos y consejos de InvestingPro, sugieren que la empresa está bien posicionada para seguir creciendo y creando valor para los accionistas en el dinámico sector de los servicios financieros.
Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.