flatexDEGIRO AG (FTK.DE), una de las principales empresas europeas de corretaje en línea, ha presentado unos sólidos resultados preliminares para 2023 en su última reunión con analistas, a pesar de los retos a los que se enfrenta el sector. Frank Niehage, consejero delegado de la empresa, destacó los segundos mejores resultados financieros de su historia, con un crecimiento significativo de la base de clientes y de las operaciones en los primeros meses de 2024.
La empresa también avanzó en la resolución de los problemas regulatorios y es optimista sobre la resolución de los hallazgos más graves para el verano. Con una sólida posición de capital, flatexDEGIRO sigue adelante con su estrategia de asignación de capital, incluida una propuesta de dividendo y un programa de recompra de acciones.
El director financiero esbozó una instantánea financiera, señalando una mezcla de descensos y crecimiento en diversas fuentes de ingresos y expresando su confianza en lograr resultados financieros récord en 2024.
Puntos clave
- flatexDEGIRO logró el segundo mejor resultado financiero de su historia.
- Más de 10 millones de operaciones y más de 80.000 nuevos clientes en los dos primeros meses de 2024.
- Las cuestiones regulatorias se están resolviendo, con un 70% de las cuestiones relevantes abordadas.
- La ratio CET1 superó el 30%, respaldando las estrategias de asignación de capital.
- 4.500 millones de euros en dinero fresco y crecimiento de nuevos clientes en 2023.
- Los ingresos ajustados para 2023 se situaron en 391 millones de euros, con un aumento del 7% del EBITDA ajustado.
- La empresa aspira a un crecimiento de los ingresos del 5-15% y de los ingresos netos del 25-50% en 2024.
Perspectivas de la empresa
- flatexDEGIRO prevé su mejor ejercicio financiero en 2024.
- Planea simplificar y aumentar la transparencia de los estados financieros.
- Prevé un crecimiento de los ingresos de entre el 5% y el 15% y de los ingresos netos de entre el 25% y el 50% en 2024.
- Se recomienda cautela debido a las incertidumbres geopolíticas y a los cambios en los tipos de interés.
Aspectos destacados bajistas
- Los ingresos por comisiones disminuyeron debido a la menor actividad de negociación.
- El EBITDA disminuyó interanualmente.
- Margen de beneficio bruto sujeto a fluctuaciones.
- Se espera que los depósitos de clientes sean inferiores a los saldos de finales de año.
- Margen bruto inferior al 80%.
Aspectos positivos
- Los ingresos por intereses aumentaron significativamente, compensando la reducción de los ingresos por comisiones.
- Aumento de la comisión media por operación.
- La empresa recibió varios premios, lo que indica una percepción positiva por parte de los clientes.
- El EBITDA ajustado creció un 7% en el conjunto del año.
- La empresa confía en su estrategia de asignación de capital, con una sólida ratio CET1.
Fallos
- Rebajas no monetarias de 11 millones de euros en inversiones inmobiliarias.
- El descenso de los márgenes brutos del tercer al cuarto trimestre no se explica claramente.
Aspectos destacados
- La dirección espera que el préstamo de valores cero y otros servicios contribuyan positivamente en el segundo semestre.
- Los saldos de tesorería son estables; no se utilizan los tipos de interés para atraer nuevos clientes.
- Se espera que los costes de comercialización ronden los 30 millones de euros, por debajo del año anterior.
- La liberación de provisiones contribuirá a los gastos de explotación y de personal.
- Las entradas netas de efectivo se ralentizaron en el cuarto trimestre, pero se invirtieron debido a una situación especial en los Países Bajos.
- La previsión de beneficio neto es conservadora, teniendo en cuenta las posibles bajadas de tipos del BCE y las tensiones geopolíticas.
- Se espera que las amortizaciones para 2024 se mantengan prácticamente sin cambios.
En conclusión, la presentación de resultados de flatexDEGIRO mostró a una empresa que afronta los retos del sector con planificación estratégica y optimismo de cara al futuro. Con un claro enfoque en el crecimiento, la estrategia de capital y la adquisición de clientes, flatexDEGIRO sigue preparada para alcanzar nuevas cotas financieras en 2024.
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