NewtekOne, Inc. (NEWT), proveedor de soluciones empresariales y financieras para empresarios independientes de EE.UU., ha presentado unos sólidos resultados del primer trimestre de 2024 que superan sus previsiones, con unos beneficios básicos de 0,38 dólares por acción ordinaria básica y diluida.
La empresa ha elevado sus previsiones para el ejercicio fiscal 2024 a una horquilla de entre 1,85 y 2,05 dólares por acción. NewtekOne también anunció un aumento de su dividendo trimestral en un 5,5%.
Aspectos clave
- NewtekOne superó las previsiones del primer trimestre con unos beneficios básicos de 0,38 dólares por acción.
- Las previsiones para el ejercicio fiscal 2024 se elevan a entre 1,85 y 2,05 dólares por acción.
- El dividendo trimestral aumentó un 5,5%.
- Newtek Bank National Association registró un crecimiento del 9% en depósitos y del 11% en préstamos de forma secuencial.
- El margen de interés neto de Newtek Bank aumentó hasta el 4,80%.
- Se añadieron aproximadamente 6.000 cuentas de depósito.
- El programa de préstamos alternativos de NewtekOne ofrece una rentabilidad del 20%-30%.
- La empresa está entusiasmada con su negocio futuro, incluida la nueva plataforma de informes financieros NetSuite y los planes de crecimiento de los depósitos empresariales.
Perspectivas de la empresa
- NewtekOne es optimista sobre su capacidad para atraer clientes con su modelo de cuentas remuneradas sin comisiones de servicio a partir del segundo trimestre de 2024.
- Tiene previsto implantar la plataforma de información financiera NetSuite en el segundo semestre de 2024.
- Prevé una fuerte rentabilidad y el pago continuado de dividendos.
- Su objetivo es mejorar la experiencia del cliente y las soluciones empresariales.
Aspectos destacados bajistas
- El sector bancario se enfrenta a retos con depósitos de bajo coste y la facilidad de las transferencias digitales de dinero.
- Prevé que las insolvencias alcancen su punto máximo en un plazo de 18 a 40 meses.
- Las reservas CECL son más elevadas que las de los competidores, lo que indica unas expectativas prudentes sobre el rendimiento del crédito.
- Se prevé un aumento de los gastos debido a la continua inversión en operaciones.
Aspectos destacados alcistas
- NewtekOne cuenta con una exitosa estrategia de ganancias por venta con 20 años de ingresos constantes.
- El programa Newtek Advantage ofrece servicios adicionales a los clientes, aprovechando la inteligencia artificial para la eficiencia.
- Sólida gestión del crédito y del riesgo con una cartera de préstamos diversificada.
- Actividad crediticia positiva y crecimiento de la cartera, especialmente en el programa de préstamos alternativos y empresariales SBA 7(a).
Echa de menos
- Preocupación por el sector inmobiliario comercial y el impacto de la subida de los tipos de interés en el sector bancario.
- Incertidumbre sobre las tasas de retención de los nuevos productos de cuenta corriente empresarial y mercado monetario.
Preguntas y respuestas destacadas
- La empresa respondió a las preguntas sobre su gestión de gastos, indicando su confianza en evitar la repetición de gastos elevados.
- Se habló de la estructura de capital y de la financiación del crecimiento mediante deuda y nuevas empresas conjuntas.
- Proporcionó información actualizada sobre las originaciones de la SBA y el rendimiento de la cartera de préstamos.
- Se comentaron los planes para generar entre 150 y 300 millones de dólares en depósitos empresariales, junto con un proyecto piloto que finalizó con 20 millones de dólares en saldos.
El rendimiento de NewtekOne en el primer trimestre ha establecido un tono positivo para el año fiscal 2024, con la empresa adaptándose activamente a las tendencias de la industria y centrándose en el éxito del cliente. En el Informe de resultados se esbozaron iniciativas estratégicas destinadas a hacer crecer el negocio y mantener una ventaja competitiva en un entorno bancario difícil.
Opiniones de InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) ha demostrado un comienzo prometedor para el año fiscal 2024 con sus ganancias del primer trimestre superando las expectativas y una perspectiva de confianza para el próximo año. Las iniciativas estratégicas de la compañía y su enfoque en el éxito de los clientes se reflejan en los datos en tiempo real y en los consejos de InvestingPro, que proporcionan una comprensión más profunda de su salud financiera y su posición en el mercado.
Las métricas de InvestingProData destacan que NewtekOne tiene una capitalización bursátil de 317,91M$ y cotiza a un bajo ratio precio/beneficio (PER) de 6,56, que resulta aún más atractivo si se tiene en cuenta que el PER ajustado de los últimos doce meses al cuarto trimestre de 2023 es de 6,16. Estas cifras sugieren que la empresa está infravalorada en relación con el crecimiento de sus beneficios a corto plazo. Además, el crecimiento de los ingresos de la empresa ha sido impresionante, con un aumento del 106,2% en los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2023, lo que es un testimonio de su éxito operativo.
InvestingPro consejos indican que mientras NewtekOne está quemando rápidamente a través de efectivo, que paga un dividendo significativo a los accionistas, con un rendimiento del 6,86% a partir de los últimos datos, y ha mantenido estos pagos durante 10 años consecutivos. Este compromiso de devolver valor a los accionistas es digno de mención, especialmente en la actual coyuntura económica. Además, los analistas predicen que la empresa será rentable este año, lo que es coherente con su evolución positiva en los últimos doce meses.
Para aquellos interesados en un análisis en profundidad, existen consejos adicionales de InvestingPro que pueden proporcionar una visión más matizada de las finanzas de NewtekOne y su comportamiento en el mercado. Con el uso del código de cupón PRONEWS24, los usuarios pueden obtener un 10% de descuento adicional en una suscripción anual o bianual Pro y Pro+ para acceder a estos consejos. Actualmente hay 9 consejos adicionales en InvestingPro que pueden ayudar a tomar decisiones de inversión con respecto a NewtekOne.
En general, los datos y consejos de InvestingPro sugieren que NewtekOne está bien posicionada para el futuro, con un sólido historial de dividendos, un bajo múltiplo de beneficios y una trayectoria positiva de crecimiento de los ingresos, todos ellos factores importantes que los inversores deben tener en cuenta en su análisis.
Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.