El plan de trading, el santo grial que buscan todos los Traders, pero que cuando lo encuentran, lo entorpecen e irrespetan. ¿Les suena familiar? Lo sé, y es por eso que inicio con esta idea, porque sé que a todos nos ha pasado (después de todo así es el camino de aprendizaje de un trader), porque a lo que hay que prestar atención cuando construyes un plan de trading es a que los puntos del plan tengan sinergia entre sí, pues de lo contrario tendrás que improvisar nuevos puntos durante tu operativa, o alterar los que ya constituiste previamente, y es ahí cuando todo está mal, y por consecuencia viene el fracaso y quemas tu cuenta de trading. Esto es un poco frustrante, lo sé, nos ha pasado a todos en nuestro proceso a ser traders profesionales, pero la buena noticia es que, si ya sabes que es lo que haces mal, ahora sabes lo que no tienes que hacer para hacer las cosas correctamente.
Un correcto plan de trading debe de contener los siguiente factores y estructura para que sea efectivo:
Gestión de riesgo
El trader en cuestión debe de saber exactamente cuánto va a poner en riesgo antes de realizar la operación y esto debe de ser inmutable al tomar la decisión, por ejemplo, yo arriesgo entre un 0,5% y un 1.25% de riesgo por operación, dependiendo de la distancia que me plantee el Stop Loss en esa posible operación.
Pero, ¿cómo estar conforme con la cantidad de riesgo que pongo en una operación, o como sé cuándo debo arriesgar más o no? Para eso decidí utilizar lotes estandarizados para todas mis operaciones, como por ejemplo 1 lote para todas mis operaciones, porque se hacía muy común que cuando creía tener una gran operación el precio te juega en mi contra y borrando mi Stop Loss sin piedad alguna. Entonces en lo que debía concentrarme a hora era en tomar un buen precio y en ganar más Pips de los que perdía, y eso nos lleva al siguiente punto.
El factor riesgo-beneficio
El riesgo-beneficio se ha convertido en un tema con discrepancias muy marcadas entre sí, y lo cierto en estas situaciones es que todos tienen la razón y ninguno a la vez o como lo diría en el Tao: El factor riego beneficio simplemente es, por es un punto de vista planteado desde una circunstancia específica ya que tanto el 1 a 1 esta tan bien como el 5 a 1 lo está, así que hay que determinar muy bien cuáles serán tus circunstancias, y para esto, creo que la mejor manera es identificar cuál es tu tipo de trading, si es Day Trader o Swing Trader, para luego así determinar cuánto riesgo beneficio puedes o no sacarle a una operación.
Me explico, si por ejemplo eres un Day Trader y tienes un Stop que parte de una formación de velas en 1 hora y estas arriesgando 20 pips esperando un impulso considerable, no puedes estar buscando en todas tus operaciones un Factor Riesgo Beneficio de 10 a 1 esperando un beneficio de 200 Pips en un día, pues eso es lo que buscaría un Swing Trader, porque dentro de la práctica del Swing es posible, pero en el Day Trading no es el escenario más común. Entonces al determinar qué tipo de estrategia utilizaras si es Day Trading o Swing Trading podrás determinar cuál es el Factor Riesgo Beneficio que deberás implementar y en esto hago mucho énfasis, no el que quieras si no el que puedes implementar según tu estrategia de trading.
Psicología del trader
En tu trading plan el punto más importante debe de ser la psicología, por eso lo he dejado al último, pues es aquí donde el 95% de los traders fallan y por eso el 95% de los traders que entran en este negocio pierde.
Debes de confiar totalmente en tu estrategia, pero para confiar, debes de conocerla a la perfección, para saber cuándo te encuentras en un buen momento y cuando no, pero que todas estas decisiones se han tomadas objetivamente y no emocionalmente, que es cuando todo se comienza a entorpecer.
Entonces en tu psicología debe de estar implantado el saber que cada decisión que tomaste no es una decisión emocional, sino que la tomaste porque estás seguro de que el mercado va a dirigirse hacia esa dirección, y que no tienes miedo y cerrarla si esta en pérdidas, porque antes de haber tomado la decisión de tomar el trade, ya conocía previamente cual iba a ser el peor resultado y cuánto dinero ibas a perder, por lo mismo tampoco debes de perder la paciencia si el trade aún no llega a tu Take Profit rápidamente, porque sabes que debes de cumplir un Factor de Riesgo Beneficio a si sea 1 a 1 para que tu operativa sea rentable.
Lo que debemos entender con todo esto es que, un plan de trading está diseñado para que el trader no improvise ningún movimiento durante un trade, porque lo que consigues con el plan es haber tomado esas decisiones antes de siquiera tomar el trade.