El jueves, PNC Financial Services Group Inc. (NYSE: NYSE:PNC) recibió una mejora por parte de HSBC, pasando de una calificación de "Reducir" a "Mantener". La firma también aumentó su precio objetivo sobre la acción a 155,00 dólares, desde los 141,00 dólares anteriores.
"Lamejora se debe a una valoración relativa más atractiva en comparación con la mayoría de los bancos de gran capitalización de nuestra cobertura y a la incorporación de una hipótesis de ROE a largo plazo más elevada en nuestro marco de valoración", afirma el analista.
El ajuste del ROE a largo plazo se basa en la previsión de que PNC, junto con otros bancos, pueda operar con niveles de capital inferiores a los previstos anteriormente. Esto se debe a la posible suavización o nueva presentación de la propuesta final de Basilea III. Además, las acciones de PNC ya no ofrecen una prima significativa de precio-beneficio (PE) con respecto a sus homólogas, aunque siguen estando por encima de US Bancorp y Truist.
HSBC prevé que el crecimiento de los ingresos netos por intereses (NII) de PNC repunte en el segundo semestre de 2024. El banco también está posicionado para recomprar acciones más rápidamente de lo inicialmente previsto cuando comenzó la cobertura en septiembre de 2023. Aunque en la última nota de investigación sólo se han realizado pequeños ajustes en las estimaciones de beneficios, el analista destacó que las actuales estimaciones ajustadas de beneficios por acción (BPA) para 2024 y 2025 se sitúan respectivamente un 12% y un 15% por encima de las cifras iniciales al inicio de la cobertura.
Se señalaron los puntos fuertes de PNC, incluida su sólida posición en el mercado con clientes corporativos y del mercado medio, un enfoque disciplinado de la calidad crediticia y un historial consistente de generación de sólidos rendimientos sobre los recursos propios a lo largo de diversos ciclos económicos. El analista también sugirió que PNC podría convertirse en un consolidador potencial en el sector bancario si el entorno normativo para las fusiones y adquisiciones bancarias se vuelve más favorable.
Perspectivas de InvestingPro
A la luz de la reciente mejora y subida del precio objetivo de PNC Financial Services Group por parte de HSBC, merece la pena destacar algunos puntos de vista adicionales proporcionados por InvestingPro. PNC ha demostrado su compromiso con la rentabilidad para el accionista, habiendo aumentado su dividendo durante 13 años consecutivos y manteniendo el pago de dividendos durante 54 años. Esto concuerda con la opinión de los analistas sobre la sólida posición de mercado del banco y su disciplinado enfoque de la calidad crediticia.
Los datos de InvestingPro también revelan una fuerte tendencia de rendimiento, con las acciones de PNC cotizando cerca de su máximo de 52 semanas, lo que refleja una gran subida de precios en los últimos seis meses. La capitalización bursátil de la empresa se sitúa en 63.640 millones de dólares, con un ratio Precio/Beneficios (PER) de 12,38, lo que indica que la acción puede estar aún razonablemente valorada a pesar de las recientes ganancias. Además, los ingresos de PNC en los últimos doce meses, hasta el cuarto trimestre de 2023, ascendieron a 20.750 millones de dólares, lo que demuestra un rendimiento financiero estable.
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