WASHINGTON - La Comisión Federal de Comercio ha anunciado hoy que el procesador de pagos BlueSnap, Inc., su antiguo consejero delegado Ralph Dangelmaier, y su vicepresidente senior Terry Monteith han aceptado un acuerdo que les obliga a pagar 10 millones de dólares y a dejar de procesar pagos para determinados clientes de alto riesgo. Esta acción es consecuencia de las acusaciones de que la empresa y sus ejecutivos tramitaron a sabiendas pagos para empresas engañosas y fraudulentas.
Según la denuncia de la FTC, presentada ante el Tribunal de Distrito de EE.UU. para el Distrito Norte de Georgia, BlueSnap y sus directivos procesaron millones de dólares para ACRO Services, una empresa a la que la FTC demandó en noviembre de 2022 por fraude. A pesar de las pruebas sustanciales que indicaban que ACRO Services estaba participando en actividades fraudulentas, BlueSnap continuó facilitando sus transacciones.
La FTC alega que, al menos desde 2019 hasta 2021, BlueSnap ignoró múltiples advertencias de comportamiento fraudulento por parte de ACRO Services. Incluso después de que otro procesador de pagos le aconsejara que considerara cerrar las cuentas de ACRO debido a las altas tasas de devoluciones de cargos de los consumidores y recibir solicitudes directas de las compañías de tarjetas de crédito para cancelar las cuentas, BlueSnap continuó la relación.
Además, los informes afirman que Dangelmaier y Monteith eran conscientes del fraude, y que equipos internos les alertaron de las prácticas fraudulentas de ACRO. A pesar de ello, supuestamente asesoraron a ACRO sobre cómo eludir los sistemas de detección de fraudes y siguieron procesando pagos hasta que el socio procesador de BlueSnap exigió el cierre.
La denuncia de la FTC también señala que BlueSnap procesó pagos para otras empresas acusadas de fraude, como Powerline Group, que estaba en el punto de mira del Fiscal General de Nueva York. Según los informes, BlueSnap mantuvo los servicios de procesamiento para Powerline Group a pesar de las altas tasas de devolución de cargos hasta que se le obligó a dejar de hacerlo en 2021.
Según la orden judicial propuesta, BlueSnap y sus directivos cederán 10 millones de dólares a la FTC para reembolsos a los consumidores. El acuerdo también impone restricciones a sus futuras operaciones comerciales, incluida la prohibición de prestar servicios de procesamiento de pagos a empresas de cobro y alivio de deudas y a las incluidas en programas de supervisión de fraudes del sector.
También deberán aplicar procedimientos más rigurosos de selección y supervisión de otros clientes de alto riesgo y evitar ayudar a cualquier cliente a eludir la supervisión del fraude.
La FTC subraya su compromiso de emprender acciones legales contra las entidades e individuos que faciliten el fraude, protegiendo así a los consumidores. El voto unánime de la Comisión autorizando al personal a presentar la denuncia y la propuesta de orden final estipulada fue de 5-0. Esta información se basa en un comunicado de prensa.
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