El jueves, Morgan Stanley actualizó su modelo financiero para Equifax Inc . (NYSE: NYSE:EFX), lo que dio lugar a una revisión del precio objetivo. El objetivo se ha incrementado hasta $240,00 desde los $225,00 anteriores, mientras que la firma mantiene una calificación de Equalweight sobre la acción.
El ajuste del precio objetivo se basa en un análisis más detallado de los segmentos de negocio de Equifax. Morgan Stanley ha introducido un enfoque más granular para modelar los beneficios de la empresa, desglosando el subsegmento de Verificación EWS en componentes individuales como hipotecas, gobierno, talento y consumo.
Del mismo modo, para el subsegmento de información en línea USIS, el crecimiento se analiza ahora por separado para las categorías de hipotecas, consumo y no hipotecas.
El nuevo modelo anticipa una recuperación más fuerte en el sector hipotecario de 2025 a 2027. Como resultado, las previsiones de Morgan Stanley para los ingresos hipotecarios hasta 2027 ascienden a aproximadamente 2.300 millones de dólares, lo que incluye un margen incremental estimado del 55%.
Esta previsión, sin embargo, queda por debajo de la proyección de Equifax, que anticipa una oportunidad de ingresos hipotecarios totales de 1.100 millones de dólares con un margen incremental del 65% a medida que el mercado se normaliza.
La justificación de la estimación más conservadora de Morgan Stanley incluye dos factores principales. En primer lugar, Equifax tiene una tendencia histórica a reinvertir en sus operaciones. En segundo lugar, prevalece la incertidumbre sobre el calendario de recuperación del mercado inmobiliario. La escasa oferta actual y el efecto de bloqueo, que podría influir en la dinámica del mercado durante años, contribuyen a esta incertidumbre.
El precio objetivo revisado de Morgan Stanley refleja estas hipótesis actualizadas y las expectativas sobre la evolución del negocio de Equifax en los próximos años. La nueva metodología de modelización ofrece una perspectiva más detallada de las posibles fuentes de ingresos de la empresa y las perspectivas de crecimiento en sus distintos segmentos.
Perspectivas de InvestingPro
Equifax Inc. (NYSE: EFX) ha sido objeto de un reciente análisis financiero, en el que Morgan Stanley ha revisado su precio objetivo basándose en un desglose detallado por segmentos. Como complemento a este análisis, InvestingPro proporciona información adicional que puede ser de interés para los inversores.
Según datos en tiempo real de InvestingPro, Equifax tiene una capitalización bursátil de 27.030 millones de dólares y cotiza a un PER de 47,84, lo que refleja un elevado múltiplo de beneficios. Los ingresos de la empresa en los últimos doce meses hasta el primer trimestre de 2023 se sitúan en 5.265 millones de dólares, con una tasa de crecimiento del 2,79%, y un notable margen de beneficio bruto del 55,65%.
Los consejos de InvestingPro destacan que los analistas han revisado al alza sus beneficios para el próximo periodo, lo que indica un potencial optimismo en los resultados financieros de Equifax. Además, la empresa ha mantenido el pago de dividendos durante 54 años consecutivos, lo que demuestra su compromiso con la rentabilidad de los accionistas.
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