LOS ÁNGELES - Banc of California, Inc. (NYSE: BANC), sociedad matriz de Banc of California (el Banco), filial de la que es propietaria al 100%, ha anunciado hoy un descenso de los beneficios y los ingresos en el segundo trimestre, finalizado el 30 de junio de 2024. Las acciones de BANC subieron un 1,15% en las operaciones previas a la comercialización del martes.
La entidad financiera registró unos beneficios netos disponibles para los accionistas ordinarios y equivalentes de 20,4 millones de dólares, o 0,12 dólares por acción ordinaria diluida, lo que supone un ligero descenso con respecto a los 20,9 millones de dólares, o 0,12 dólares por acción ordinaria diluida, del primer trimestre de 2024. Estos resultados no cumplieron las expectativas de los analistas, ya que el beneficio por acción (BPA) fue inferior en 0,07 dólares a los 0,19 estimados. Los ingresos tampoco estuvieron a la altura, ya que se situaron en 259,28 millones de dólares, frente a los 270,28 millones previstos por los analistas.
El margen de interés neto del banco mejoró, aumentando 14 puntos básicos, del 2,66% en el primer trimestre al 2,80% en el segundo, atribuido a una disminución del coste medio total de los fondos y a un aumento de los depósitos medios no remunerados. Los depósitos medios no remunerados aumentaron en 196,5 millones de dólares (3%) con respecto al primer trimestre.
Además, el banco registró elevados niveles de liquidez, con una liquidez disponible en el balance y una capacidad de endeudamiento no utilizada de 16.900 millones de dólares al final del trimestre, 2,5 veces superior a los depósitos no asegurados y no garantizados.
Jared Wolff, Presidente y Consejero Delegado de Banc of California, comentó los resultados del trimestre afirmando: "Durante el segundo trimestre, hemos seguido avanzando con solidez en la ejecución de nuestro plan, reforzando nuestra franquicia y mejorando nuestra capacidad de generar beneficios". Destacó los esfuerzos del banco por reducir el coste de los fondos, ampliar el margen de interés neto y aumentar los depósitos medios no remunerados en un entorno de tipos difícil.
Wolff también se refirió a la reciente venta de 1.950 millones de dólares de préstamos CIVIC, que tuvo un impacto positivo en los ratios de capital y liquidez del banco, afirmando: "Tenemos la intención de utilizar los ingresos principalmente para amortizar depósitos intermediados y préstamos de mayor coste".
Los ratios de capital del banco se mantuvieron sólidos, con un ratio de capital total basado en el riesgo estimado en el 16,57% y un ratio de capital CET1 del 10,27%, ambos muy por encima de los umbrales reglamentarios para bancos "bien capitalizados".
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