28 jul (Reuters) - Bankia (MC:BKIA) dijo el martes que prevé que los ingresos de su actividad crediticia aumenten en el segundo semestre gracias a la financiación barata ofrecida por el Banco Central Europeo, después de que el banco español informara de una caída del 76% en los beneficios del segundo trimestre debido a las consecuencias de la crisis del coronavirus.
El BCE ha tomado diversas medidas para proporcionar financiación barata a los bancos con el fin de ayudarles a hacer frente a la crisis.
El director financiero Leopoldo Alvear dijo a los analistas que las líneas de crédito del BCE aumentarían los márgenes en 60 millones de euros (70,27 millones de dólares) para el resto del año y alrededor de 115 millones en los próximos doce meses.
Los analistas del Deutsche Bank (DE:DBKGn) acogieron con satisfacción el aumento de los ingresos de Bankia en el segundo trimestre en comparación con el primer trimestre, apoyado por el aumento de los ingresos por comisiones y operaciones de intermediación financiera, así como por la recuperación de los márgenes financieros.
Las acciones de la semiestatal Bankia subían un 2,4% en bolsa a las 0939 GMT.
El margen de intereses acumulado en el primer semestre sumó 922 millones de euros, un 9,4% menos que en el mismo periodo de 2019 —en línea con lo esperado por el mercado—, lo que el banco atribuyó a los bajos tipos de interés y a la menor contribución de intereses de la cartera de renta fija y los dudosos.
No obstante, en el segundo trimestre el margen creció un 1,3% respecto al primero, ya que el banco se benefició de los programas de préstamos a empresas con aval del Estado y de una recuperación de los préstamos hipotecarios.
El beneficio neto del primer semestre registró un descenso del 64% interanual como consecuencia de unas provisiones extraordinarias por la pandemia por 310 millones.
En el segundo trimestre el importe de estas dotaciones, que tienen como objetivo reforzar su balance ante el eventual aumento de la morosidad entre la clientela y nuevas medidas para ayudar a sus clientes a estar al día en sus pagos, ascendió a 185 millones de euros.
El beneficio neto del segundo trimestre del banco, de 48 millones de euros, estuvo en línea con las previsiones de los analistas.
La dirección de Bankia indicó que espera realizar en el segundo semestre unas provisiones similares a las del primero. Las nuevas provisiones del primer semestre han reducido la rentabilidad sobre los fondos propios del banco o ROE —una medida de rentabilidad en el sector— al 2,2% en el segundo trimestre, frente al 3% del trimestre anterior.
En previsión de un empeoramiento de las condiciones, el coste del riesgo subió en junio a 73 puntos básicos, en comparación con los 59 puntos básicos de marzo, según Bankia.
"UNO DE LOS MÁS TRIMESTRES MÁS COMPLEJOS"
El presidente de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, reconoció en una nota de prensa que el segundo trimestre de 2020 "ha sido uno de los más complejos a los que hemos tenido que enfrentarnos en nuestra historia", aunque la entidad destacó que es optimista de cara a la evolución en el resto del ejercicio.
"El avance en el segundo trimestre de los ingresos recurrentes, margen de intereses y comisiones, a pesar del entorno económico (...) supone empezar la segunda mitad del año con una cuenta de resultados con ingresos en crecimiento, con unas ratios de dudosos mejores y con un importante aumento de la solvencia, lo que nos permite ser optimistas sobre la evolución de Bankia en el conjunto del año 2020", dijo el consejero delegado de Bankia, José Sevilla.
Sevilla destacó la fuerte expansión del crédito a empresas, que acudieron a las entidades en busca de créditos avalados por el Estado para sobrevivir a los confinamientos impuestos durante la pandemia, mientras que en el negocio de particulares han observado "una sólida recuperación de la actividad a lo largo del trimestre que ha sido especialmente positiva en hipotecas y fondos de inversión".
El crédito a la clientela bruto cerró el primer semestre del ejercicio en 125.603 millones de euros, un 4,1% más que a cierre de 2019, impulsada principalmente por el mayor volumen de préstamos a empresas.
Por su parte, la tasa de mora se situó en el 4,86%, 18 puntos menos que al cierre de 2019.
La ratio de capital CET1 "fully loaded" —la medida de solvencia más exigente en el sector— a cierre de junio ha sido del 13,27%, excluyendo las medidas de flexibilización de capital adoptadas por los reguladores, lo que supone un incremento de 32 puntos básicos.
(Información de Jesús Aguado; escrito en español por Tomás Cobos; editado por Darío Fernández y Andrea Ariet)