Fráncfort (Alemania), 10 jun (EFE).- La agencia de medición de riesgo Fitch observa mejoras en la calidad de los activos de los bancos españoles, pero algunos riesgos potenciales por la débil situación económica.
El director gerente de Instituciones Financieras de Fitch, James Longsdon, dijo hoy a Efe que "el pasado año se produjeron provisiones significativas a la exposición al mercado inmobiliario".
Fitch pronostica que este año los impagos de créditos serán menores que el pasado ejercicio.
"Pero vemos riesgos en otras partes de los libros contables debido a la débil situación económica", según Longsdon.
Fitch, que celebró en Fráncfort una conferencia sobre los bancos mundiales, considera que la situación de financiación y de liquidez de los bancos españoles ha mejorado respecto al año pasado.
"Los mercados de financiación son un poco más fáciles, todavía bastante caros pero un poco más fácil, y el perfil de liquidez ha mejorado", añadió Longsdon.
"Algunos de los mayores bancos han devuelto ya partes importantes de las operaciones de refinanciación a largo plazo", la liquidez que les prestó el Banco Central Europeo (BCE) con un vencimiento de hasta tres años en dos operaciones, según Longsdon.
Fitch prevé un desapalancamiento de los activos de algunos bancos en España y un reequilibrio del perfil de financiación.
En general, Fitch observa que las perspectivas para los bancos del sur de Europa son negativas y que todavía necesitan apoyo del norte, donde los bancos nórdicos son los que atraviesan una situación mejor.
Los bancos nórdicos son los mejor posicionados, en verde, en términos de rentabilidad, calidad de activos, financiación y liquidez y capitalización.
Los bancos italianos y los españoles presentan una situación negativa, en rojo o amarillo, prácticamente similar en todos estos aspectos, excepto en la capitalización que no es tan mala.
Los bancos alemanes no son muy fuertes respecto a su rentabilidad, pero está bien posicionados en la calidad de sus activos, la financiación y liquidez, así como la capitalización.
Longsdon destacó los esfuerzos que se realizan actualmente en Europa para crear una unión bancaria.
Fitch mostró preocupación por la financiación en la sombra -no regulada- en el sistema bancario de China, que ha crecido de forma muy rápida y cuyos productos son opacos.
"Una porción creciente del crédito reside en canales no transparentes, por lo que los participantes en los mercados no tienen visibilidad de a dónde va el dinero, quién concede el crédito o la calidad de los activos", dijo la directora senior de Instituciones Financieras de Fitch, Charlene Chu.
"Esto significa que los indicadores de advertencia tradicionales no funcionan como lo hacen en otros lugares", afirmó Chu.
La tensión aparecerá primero en las partes más débiles del sector financiero, que tienden a ser instituciones financieras no bancarias, y después se dirige hacia el interior.
Fitch observa que han comenzado a aparecer algunos indicadores de advertencia como casos de tensión en instituciones financieras no bancarias y productos de gestión de patrimonio y fiduciarios, así como la alta y continuada acumulación de crédito en combinación con el aumento del crédito procedente de canales en la sombra.
Fitch recordó la crisis del préstamo privado en 2011 en Wenzhou, que restringió el crédito a las pymes de esa región y las reclamaciones de compensación de miles de inversores en Tianjin que no recibieron las rentabilidades prometidas por muchas empresas.
La agencia de medición de riesgo considera que ninguna institución financiera será inmune a las pérdidas en créditos en China, pero los bancos que no son de propiedad estatal sufrirán más que los bancos grandes estatales. EFE
El director gerente de Instituciones Financieras de Fitch, James Longsdon, dijo hoy a Efe que "el pasado año se produjeron provisiones significativas a la exposición al mercado inmobiliario".
Fitch pronostica que este año los impagos de créditos serán menores que el pasado ejercicio.
"Pero vemos riesgos en otras partes de los libros contables debido a la débil situación económica", según Longsdon.
Fitch, que celebró en Fráncfort una conferencia sobre los bancos mundiales, considera que la situación de financiación y de liquidez de los bancos españoles ha mejorado respecto al año pasado.
"Los mercados de financiación son un poco más fáciles, todavía bastante caros pero un poco más fácil, y el perfil de liquidez ha mejorado", añadió Longsdon.
"Algunos de los mayores bancos han devuelto ya partes importantes de las operaciones de refinanciación a largo plazo", la liquidez que les prestó el Banco Central Europeo (BCE) con un vencimiento de hasta tres años en dos operaciones, según Longsdon.
Fitch prevé un desapalancamiento de los activos de algunos bancos en España y un reequilibrio del perfil de financiación.
En general, Fitch observa que las perspectivas para los bancos del sur de Europa son negativas y que todavía necesitan apoyo del norte, donde los bancos nórdicos son los que atraviesan una situación mejor.
Los bancos nórdicos son los mejor posicionados, en verde, en términos de rentabilidad, calidad de activos, financiación y liquidez y capitalización.
Los bancos italianos y los españoles presentan una situación negativa, en rojo o amarillo, prácticamente similar en todos estos aspectos, excepto en la capitalización que no es tan mala.
Los bancos alemanes no son muy fuertes respecto a su rentabilidad, pero está bien posicionados en la calidad de sus activos, la financiación y liquidez, así como la capitalización.
Longsdon destacó los esfuerzos que se realizan actualmente en Europa para crear una unión bancaria.
Fitch mostró preocupación por la financiación en la sombra -no regulada- en el sistema bancario de China, que ha crecido de forma muy rápida y cuyos productos son opacos.
"Una porción creciente del crédito reside en canales no transparentes, por lo que los participantes en los mercados no tienen visibilidad de a dónde va el dinero, quién concede el crédito o la calidad de los activos", dijo la directora senior de Instituciones Financieras de Fitch, Charlene Chu.
"Esto significa que los indicadores de advertencia tradicionales no funcionan como lo hacen en otros lugares", afirmó Chu.
La tensión aparecerá primero en las partes más débiles del sector financiero, que tienden a ser instituciones financieras no bancarias, y después se dirige hacia el interior.
Fitch observa que han comenzado a aparecer algunos indicadores de advertencia como casos de tensión en instituciones financieras no bancarias y productos de gestión de patrimonio y fiduciarios, así como la alta y continuada acumulación de crédito en combinación con el aumento del crédito procedente de canales en la sombra.
Fitch recordó la crisis del préstamo privado en 2011 en Wenzhou, que restringió el crédito a las pymes de esa región y las reclamaciones de compensación de miles de inversores en Tianjin que no recibieron las rentabilidades prometidas por muchas empresas.
La agencia de medición de riesgo considera que ninguna institución financiera será inmune a las pérdidas en créditos en China, pero los bancos que no son de propiedad estatal sufrirán más que los bancos grandes estatales. EFE