HSBC Holdings plc está intensificando sus estrategias de crecimiento con especial atención a Asia, al tiempo que racionaliza las operaciones globales para combatir el estancamiento del crecimiento de los ingresos y la escalada de los gastos. El banco, que lanzó su plan de transformación en 2020, ha registrado importantes ahorros de costes gracias a esta iniciativa. Solo el año pasado, HSBC gastó 6.500 millones de dólares en el plan, lo que se tradujo en un ahorro de 5.600 millones de dólares, y prevé un ahorro adicional de 1.000 millones de dólares este año.
El cambio estratégico implica cambios significativos en su presencia de banca minorista en todo el mundo. HSBC se retira de los mercados minoristas de varios países, como EE.UU., Grecia, Francia, Nueva Zelanda y Rusia. En su lugar, el banco está reforzando su compromiso con Asia, como demuestra su reciente adquisición del sector chino de gestión de patrimonios de Citigroup en octubre y la reactivación de los servicios de banca privada en la India.
Además de remodelar su presencia geográfica, HSBC está ajustando sus estrategias de asignación de capital. Tras la desinversión de sus operaciones canadienses, el banco está considerando la posibilidad de repartir un dividendo especial y mantiene un ratio de reparto de dividendos estable en torno a la mitad para los próximos dos años, excluyendo el impacto de las adquisiciones o desinversiones. Los programas de recompra de acciones son también una parte importante del plan de retorno a los accionistas de HSBC, con un total de 7.000 millones de dólares destinados a recompras hasta febrero del próximo año.
La posición de capital de HSBC se ha reforzado aún más con la adquisición de SVB UK en marzo de 2023. Este movimiento complementa el lanzamiento en junio de 2023 de HSBC Innovation Banking, cuyo objetivo es ampliar su red global y mejorar las capacidades digitales para prestar un mejor servicio a las empresas innovadoras de todo el mundo.
El banco prevé un aumento de los costes de alrededor del cinco por ciento este año debido a iniciativas estratégicas como la adquisición de SVB UK y las inversiones en mejoras del sistema digital. A pesar de enfrentarse a retos de generación de ingresos por los resultados del Brexit y un entorno positivo de tipos de interés, HSBC sigue decidido a ofrecer rentabilidad a los accionistas a través de dividendos y recompra de acciones mientras navega por la salida de ciertos mercados de banca minorista.
InvestingPro Insights
Los movimientos estratégicos y el rendimiento financiero de HSBC se reflejan en los datos y consejos en tiempo real proporcionados por InvestingPro. La capitalización bursátil del banco se sitúa en unos sólidos 147.930 millones de dólares, lo que indica su considerable tamaño y presencia en el mercado. El ratio PER, un indicador clave de valoración, se sitúa en un nivel relativamente bajo de 5,5, lo que sugiere que el valor podría estar infravalorado.
Los datos de InvestingPro también destacan el crecimiento de los ingresos de HSBC, que se ha acelerado hasta el 47,98% en los últimos doce meses hasta el tercer trimestre de 2023. Esto se alinea con el consejo #0 de InvestingPro, que señala la aceleración del crecimiento de los ingresos del banco. Además, la rentabilidad por dividendo del banco a partir de 2023 se sitúa en el 9,38%, lo que refleja el compromiso de HSBC de devolver capital a los accionistas, como se menciona en el artículo y se corrobora en el consejo nº 2 de InvestingPro, que afirma que HSBC ha aumentado su dividendo durante 3 años consecutivos.
InvestingPro Tip #1 también proporciona información valiosa, señalando que HSBC ha aumentado constantemente sus ganancias por acción, una señal positiva para los inversores potenciales.
Como recordatorio, estos son sólo algunos de los muchos consejos disponibles para los suscriptores de InvestingPro. Actualmente, hay otros 10 consejos de InvestingPro para HSBC que pueden proporcionar información adicional valiosa sobre el rendimiento y las perspectivas de la empresa. Los lectores interesados pueden aprovechar la venta especial del Viernes Negro de InvestingPro, con descuentos de hasta el 55% en las suscripciones.
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