Axos Financial, Inc. (ticker: AX) ha informado de un sólido rendimiento en el segundo trimestre del año fiscal 2024, con un importante crecimiento interanual en métricas financieras clave. La empresa anunció un aumento del 86% en los ingresos netos, alcanzando los 152 millones de dólares, y un notable incremento de los ingresos netos por intereses. El beneficio por acción aumentó en dos dígitos, al igual que el valor contable por acción y los saldos finales de préstamos, lo que supone el sexto trimestre consecutivo de crecimiento. Una compra estratégica de grupos de préstamos a la FDIC con un descuento sustancial contribuyó a una ganancia de 65 millones de dólares después de impuestos y se espera que mejore el margen de interés neto de la empresa en los próximos trimestres.
Aspectos clave
- Los ingresos netos de Axos Financial se dispararon un 86% interanual, hasta 152 millones de dólares.
- Tanto los beneficios por acción como el valor contable por acción experimentaron un crecimiento de dos dígitos.
- La empresa completó una importante compra de un fondo de préstamos de la FDIC, lo que supuso una ganancia de 65 millones de dólares después de impuestos.
- Los depósitos aumentaron en 638 millones de dólares vinculados al trimestre, con un incremento total de 1.000 millones de dólares en saldos finales.
- El margen de interés neto superó las expectativas al situarse en el 4,55%, con un impulso previsto por la compra de préstamos de la FDIC.
- Axos recompró 59 millones de dólares en acciones ordinarias y mantuvo unos sólidos niveles de capital.
Perspectivas de la empresa
- Se espera que el margen de interés neto aumente entre 40 y 50 puntos básicos en los próximos 4 a 6 trimestres debido a la compra de préstamos de la FDIC.
- Se prevé un crecimiento continuado de los préstamos entre un dígito alto y un dígito bajo.
- Inversión en iniciativas estratégicas para apoyar la expansión de la cuota de mercado y la rentabilidad para los accionistas.
Aspectos destacados bajistas
- Los gastos por salarios y prestaciones aumentaron en 3,1 millones de dólares debido a la ampliación del equipo y a los aumentos por méritos.
- Se espera que los gastos no financieros crezcan por encima de la media histórica.
Aspectos positivos
- Fuerte crecimiento de los depósitos, con un aumento anualizado del 12,6% en los saldos finales.
- Crecimiento significativo de los ingresos por comisiones e intereses de Axos Securities.
- Las originaciones orgánicas de préstamos siguen siendo sólidas en los distintos negocios de crédito.
Fallos
- Los ingresos experimentaron un modesto aumento del 1,1% hasta los 122 millones de dólares en el trimestre finalizado en diciembre de 2023.
- Los gastos de publicidad y promoción, así como los honorarios por servicios profesionales, experimentaron reducciones.
Aspectos destacados
- Se habló de una provisión de 70 millones de dólares para pérdidas en préstamos, basada en un análisis detallado de los activos de préstamos adquiridos.
- La provisión se reevaluará trimestralmente, teniendo en cuenta una serie de factores económicos y específicos de los préstamos.
En resumen, el reciente Informe de resultados de Axos Financial ofrece la imagen de una empresa en trayectoria de crecimiento, reforzada por adquisiciones estratégicas y centrada en ampliar su cuota de mercado. La salud financiera de la empresa se ve subrayada por unos beneficios sólidos, un sólido crecimiento de los depósitos y un enfoque proactivo en la gestión de su cartera de préstamos. Con una estrategia clara para el futuro, Axos Financial parece preparada para seguir aportando valor a sus accionistas.
Visión de InvestingPro
Axos Financial, Inc. (AX) ha demostrado un notable rendimiento financiero, tal y como se destaca en el reciente informe de resultados. Para añadir más contexto a estos resultados, vamos a profundizar en algunas métricas clave y consejos de InvestingPro que podrían ser indicativos de la trayectoria futura de la compañía.
Los datos de InvestingPro indican que Axos Financial cotiza con un PER de 8,45, lo que sugiere que el valor podría estar infravalorado en relación con su potencial de crecimiento de beneficios a corto plazo. El Ratio PEG de la compañía, que se sitúa en 0,26 para los últimos doce meses a partir del 1T 2024, refuerza esta noción, ya que un Ratio PEG por debajo de 1 a menudo apunta a una acción que podría estar infravalorada. Además, el fuerte crecimiento interanual de los ingresos del 25,56% en el mismo periodo refleja una sólida expansión de los ingresos.
Los consejos de InvestingPro destacan que, a pesar de la debilidad de los márgenes de beneficio bruto, Axos ha ofrecido una sólida rentabilidad en los últimos tres meses, con una rentabilidad total del precio del 57,59%. Este rendimiento está en línea con el reciente informe de resultados de la empresa, que podría ser una señal de la confianza del mercado en su estrategia de crecimiento y eficiencia operativa. Además, los analistas predicen que la empresa será rentable este año, en línea con las perspectivas positivas presentadas en la convocatoria de resultados.
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En conclusión, los datos proporcionados por InvestingPro refuerzan el sentimiento alcista que rodea a Axos Financial, al tiempo que recuerdan a los inversores las áreas que deben vigilar, como los márgenes de beneficio bruto de la empresa y la ausencia de pagos de dividendos a los accionistas. Con una fuerte rentabilidad en los últimos meses y una previsión de rentabilidad positiva, Axos Financial se posiciona como una opción intrigante para los inversores que buscan capitalizar una potencial infravaloración del mercado.
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