El Banco do Brasil (BBAS3.SA) ha registrado un beneficio neto ajustado récord de 35.600 millones de reales en el cuarto trimestre de 2023, lo que supone un aumento del 11% con respecto al año anterior. El rendimiento de los fondos propios del banco se situó en el 21,6%. Los buenos resultados se atribuyen a los importantes desembolsos de crédito, que superaron los 0,5 billones de reales en diversos sectores, y a un crecimiento significativo de su cartera de préstamos, que registró un aumento de más del 10% en comparación con 2022. Las acciones de Banco do Brasil también han experimentado un impresionante repunte, con una subida del 89% en poco más de un año.
Principales datos
- El beneficio neto ajustado alcanzó los 35.600 millones de reales, lo que supone un aumento interanual del 11%.
- El rendimiento de los fondos propios fue del 21,6%.
- El desembolso de créditos superó los 0,5 billones de reales, con un saldo de la cartera de préstamos de 1,1 billones de reales.
- La cartera de préstamos a la agroindustria y la agricultura familiar creció un 15%, hasta 355.000 millones de reales.
- Las acciones aumentaron un 89% en poco más de un año.
- Planes para cerrar el capital de Yellow para mejorar las operaciones en el mercado de adquisición.
- Enfoque en soluciones digitales y compromiso con las cuestiones ESG con una cartera de préstamos sostenible de más de 443.000 millones de reales.
Perspectivas de la empresa
- Banco do Brasil espera alcanzar un beneficio neto de entre 37.000 y 40.000 millones de reales en 2024.
- El banco prevé aumentar su payout hasta el 45% en 2024 y recomprar el 100% de los instrumentos de Nivel 1.
- Los objetivos de crecimiento de la cartera de crédito sostenible se fijan entre el 5% y el 9% para 2024.
- Se prevé que el crecimiento total de la cartera de crédito se sitúe entre el 8% y el 12%, impulsado principalmente por la agroindustria.
Aspectos destacados a la baja
- Los gastos administrativos totalizaron 36.100 millones de reales, con una tasa de crecimiento cercana al 7%.
- Se espera que los gastos crezcan entre el 6% y el 10%, por encima de la inflación, debido a las inversiones en curso.
- Se espera que las provisiones para proteger el balance de posibles riesgos en 2024 se mantengan entre 27.000 y 30.000 millones de reales.
Aspectos positivos
- El CET1 del banco se sitúa en el 12% y el capital de nivel 1 en el 13,9%.
- Se espera que el margen de intereses y los ingresos por comisiones crezcan en línea con la cartera de préstamos y oscilen entre el 4% y el 8%, respectivamente.
- Banco do Brasil es el banco mejor posicionado en reclamaciones de clientes por sexto semestre consecutivo y ha recibido premios del mercado por la fortaleza de su marca, sostenibilidad e iniciativas de diversidad.
Fallos
- No hay hipótesis específicas de provisiones para 2024, aunque pueden producirse en función de las negociaciones.
Aspectos destacados
- El banco confía en que la morosidad, especialmente en la cartera agroindustrial, se estabilice.
- Se prevé un aumento gradual del payout hasta el 45% en los próximos años, con un enfoque conservador para mantener los niveles de capital.
- El banco se centra en ofrecer directrices sólidas para 2024 y superar el crecimiento del mercado.
Banco do Brasil sigue comprometido con su estrategia de transformación digital, destacando su papel en el apoyo a proyectos estatales y municipales, así como su enfoque en la agroindustria y la agricultura familiar. El banco también está invirtiendo en tecnología e innovación, incluyendo aplicaciones en la nube y personalización en el servicio al cliente, y planea contratar a 3.000 nuevos empleados de TI y ciberseguridad para finales de 2024. Con una dirección estratégica clara e inversiones tanto en tecnología como en sostenibilidad, Banco do Brasil está preparado para continuar su trayectoria de crecimiento en los próximos años.
Perspectivas de InvestingPro
Los impresionantes resultados de Banco do Brasil y sus optimistas perspectivas de futuro se reflejan en varias métricas clave y en las perspectivas de los analistas. El compromiso del banco con el pago de dividendos es notable, con un historial de aumento de dividendos durante 3 años consecutivos y el mantenimiento de dichos pagos durante la impresionante cifra de 28 años consecutivos. Esto indica una rentabilidad estable para los accionistas y una fuerte disciplina financiera en las operaciones del banco. Además, los analistas han revisado al alza sus beneficios para el próximo periodo, lo que sugiere confianza en la capacidad del banco para continuar su trayectoria de crecimiento.
Las métricas de InvestingPro Data proporcionan más información sobre la salud financiera del banco. Con una capitalización bursátil de 33.170 millones de USD y una baja relación precio/beneficios (PER) de 4,88, el banco cotiza con una valoración que puede atraer a los inversores que buscan potencial de beneficios a un precio razonable. La relación precio/beneficio se ha mantenido estable, con un ligero ajuste a 4,86 en los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2023. Además, el crecimiento de los ingresos del banco en los últimos doce meses fue del 10,59%, lo que indica una capacidad para aumentar sus ganancias con el tiempo.
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