Butterfield Bank (NYSE: NTB) ha anunciado sus resultados financieros para el cuarto trimestre y el año completo de 2023, mostrando una sólida posición financiera con notables logros. El banco registró unos ingresos netos para todo el año de 225,5 millones de dólares y unos ingresos netos básicos de 231,5 millones de dólares. Entre los principales logros cabe destacar la actualización de su sistema bancario central, la adquisición de activos fiduciarios a Credit Suisse y la aplicación de un programa de reducción de costes. El banco también ha indicado un aumento de los ingresos netos por intereses y de los ingresos no financieros, aunque éstos se vieron parcialmente contrarrestados por unos gastos más elevados. En el cuarto trimestre, Butterfield Bank registró unos ingresos netos de 53,5 millones de dólares y unos ingresos netos básicos de 55,3 millones de dólares, con un margen de interés neto del 2,73% y un aumento del 15,4% en los ingresos no financieros.
Principales datos
- Los ingresos netos de todo el año ascendieron a 225,5 millones de dólares y los ingresos netos básicos a 231,5 millones de dólares.
- El rendimiento básico de los fondos propios ordinarios tangibles se situó en el 27%.
- El valor contable tangible por acción ordinaria aumentó un 21,2%, hasta 19,29 $.
- Se anuncia una nueva autorización de recompra de acciones para 2024.
- Se completa la adquisición de los activos fiduciarios de Credit Suisse, añadiendo 24.000 millones de dólares en nuevos activos bajo administración.
- Los ingresos netos del cuarto trimestre ascendieron a 53,5 millones de dólares y los ingresos netos básicos a 55,3 millones de dólares.
- El margen neto de intereses se situó en el 2,73%, con un aumento de los ingresos no financieros del 15,4%.
- Destacan la sólida calidad de los activos y los niveles de capital, con un bajo riesgo de crédito en la cartera de inversiones.
Perspectivas de la empresa
- Butterfield Bank expresó su confianza en su posicionamiento en el mercado, su balance conservador y sus perspectivas de crecimiento futuro.
- Planes para aumentar el rendimiento en el activo mediante la reinversión a los tipos actuales y el vencimiento de los bonos del Tesoro de EE.UU..
- Centrado en el crecimiento de la cartera adquirida a Credit Suisse, la ampliación de las relaciones con los clientes existentes y la incorporación de nuevos clientes en el ámbito de los fideicomisos privados.
- Intención de buscar nuevas oportunidades de fusiones y adquisiciones en los sectores fiduciario y bancario.
Aspectos destacados bajistas
- Mayores gastos, que compensan parcialmente el aumento del margen de intereses y los beneficios no financieros.
- Mayores costes previstos en los dos primeros trimestres de 2024 debido a los sistemas informáticos y las tarifas de alojamiento.
- Mayores provisiones relacionadas con honorarios legales sobre un préstamo de arte heredado y liquidaciones de líneas de crédito.
Aspectos positivos
- Sólida calidad de los activos, con préstamos no productivos del 1,3% de los préstamos brutos y una baja tasa de morosidad.
- Se espera que la adquisición de los activos fiduciarios de Credit Suisse genere unos 9 millones de dólares en comisiones anuales.
- Demanda y precios estables o al alza en los mercados inmobiliarios de Bermudas, Caimán y las Islas del Canal.
Falta
- Se espera que la dotación de provisiones descienda por debajo de 1 millón de dólares trimestrales en 2024, pero está sujeta a la experiencia y los resultados reales.
Preguntas y respuestas
- La empresa habló de los costes de depósito, con betas de depósito más elevadas en las Islas del Canal y planes para seguir al mercado en términos de tipos de depósito.
- Se proporcionó orientación sobre los gastos, con expectativas de que los costes se sitúen en el extremo superior de la orientación para el segundo semestre de 2024.
- Habló de la salud de sus clientes, en particular en la cartera residencial, con normas de préstamo conservadoras y sin preocupaciones actuales sobre la calidad de los activos.
En conclusión, Butterfield Bank ha informado de unos sólidos resultados financieros para el cuarto trimestre y el año completo de 2023, con adquisiciones estratégicas y actualizaciones de sistemas que han marcado logros significativos. El banco sigue centrado en mantener su sólida calidad de activos y niveles de capital, al tiempo que busca oportunidades de crecimiento y expansión en el futuro.
Perspectivas de InvestingPro
Butterfield Bank (NYSE: NTB) ha demostrado resistencia y crecimiento estratégico en sus recientes resultados financieros. Profundizando en las métricas de InvestingPro, el PER actual del banco se sitúa en un competitivo 6,57, lo que supone una mejora con respecto a su PER ajustado de 6,06 para los últimos doce meses a 4T 2023. Esto indica que el banco está cotizando a un múltiplo de ganancias bajo, lo que puede ser atractivo para los inversores de valor que buscan acciones potencialmente infravaloradas.
Uno de los consejos destacados de InvestingPro es que la dirección de Butterfield Bank ha participado activamente en la recompra de acciones, lo que a menudo refleja la confianza en el rendimiento futuro de la empresa y puede ser una señal positiva para los inversores. Además, el banco ha mantenido el pago de dividendos durante 9 años consecutivos, lo que demuestra su compromiso de devolver valor a los accionistas. Este historial constante de pago de dividendos, unido a una sólida rentabilidad por dividendo del 5,97% según los últimos datos, puede atraer a los inversores centrados en los ingresos.
Para aquellos que buscan un análisis más profundo, InvestingPro ofrece consejos adicionales sobre Butterfield Bank, proporcionando una perspectiva de inversión completa. Por ejemplo, los analistas han revisado a la baja sus expectativas de beneficios para el próximo periodo, lo que constituye un factor crítico a tener en cuenta a la hora de evaluar el potencial de beneficios futuros del banco. Hay un total de 10 consejos adicionales de InvestingPro disponibles, que ofrecen una visión más detallada de la salud financiera y las perspectivas de Butterfield Bank.
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