Aareal Bank (ETR:ARLG) Group ha informado de un aumento sustancial de su beneficio operativo consolidado para el primer trimestre de 2024, logrando el resultado trimestral más alto desde el cuarto trimestre de 2018. El beneficio aumentó un 66%, hasta 103 millones de euros, con importantes contribuciones de los segmentos de Financiación Estructurada de Propiedades y Banca y Soluciones Digitales.
La filial de software del banco, Aareon, también mostró un fuerte crecimiento y su EBITDA ajustado se duplicó con respecto al mismo trimestre del año anterior. A pesar de un entorno difícil en el mercado de oficinas estadounidense, el Grupo Aareal Bank ha logrado mantener una sólida posición financiera con una ratio CET1 del 19,7% y unos sólidos ratios de liquidez.
Principales resultados
- El beneficio operativo del Grupo Aareal Bank en el primer trimestre de 2024 aumentó un 66%, hasta 103 millones de euros.
- Los segmentos de Financiación de Propiedades Estructuradas y Banca y Soluciones Digitales fueron los principales impulsores de los beneficios.
- Aareon, la filial de software, duplicó con creces su EBITDA ajustado, hasta 40 millones de euros.
- El banco redujo sus préstamos morosos en 500 millones de euros sin más cargos por pérdidas o ganancias.
- El Grupo Aareal Bank no tiene exposición en Rusia, China ni Oriente Medio y su exposición en Alemania es limitada.
- La ratio CET1 del banco se mantuvo fuerte en el 19,7%, con unas confortables ratios de liquidez.
Perspectivas de la empresa
- El Grupo Aareal Bank aspira a ampliar moderadamente su cartera de préstamos hasta situarla entre 33.000 y 34.000 millones de euros a finales de año.
- Se espera que las nuevas operaciones alcancen entre 8.000 y 9.000 millones de euros.
- Se prevé que los ingresos por ventas de Aareon aumenten significativamente hasta situarse entre 440 y 460 millones de euros.
- Se espera que el beneficio operativo del Grupo Aareal Bank aumente hasta situarse entre 300 y 350 millones de euros en 2024.
Aspectos destacados bajistas
- El mercado estadounidense de oficinas sigue siendo difícil, y el banco no ha suscrito nuevos préstamos para oficinas en el primer trimestre.
- Alrededor del 50% de la cartera de oficinas estadounidense se encuentra en Nueva York, y el resto en otras grandes ciudades, centrándose en inmuebles de clase A en mercados A.
Aspectos positivos
- La posición financiera del banco se ve reforzada por una sólida ratio CET1 y ratios de liquidez.
- Se espera que los buenos resultados de Aareon y sus asociaciones estratégicas contribuyan significativamente a los beneficios del grupo.
Faltas
- No se facilitaron detalles específicos sobre la cesión de cartera o los niveles de provisión para préstamos.
Aspectos destacados
- El margen de intereses se ha estabilizado y se espera que se mantenga en los niveles actuales durante el año.
- Los ratios de cobertura de los préstamos morosos han mejorado hasta el 27,1% en el primer trimestre.
- El banco redujo con éxito el 50% de los nuevos préstamos morosos en la oficina de EE.UU. sin provisiones adicionales para riesgos.
- La decisión de emitir nuevos AT1 dependerá de las condiciones del mercado, con el objetivo de obtener diferenciales similares o inferiores a los de la emisión actual.
Los resultados del Grupo Aareal Bank en el primer trimestre han marcado una pauta positiva para 2024, demostrando el banco resistencia frente a los retos del mercado. El compromiso de mantener una tasa de morosidad sostenible y la gestión estratégica de su cartera de préstamos ponen de relieve la prudente gestión del banco. Los inversores y las partes interesadas pueden esperar con interés el próximo informe trimestral, que será presentado por el Dr. Christian Ricken y Marc Hess en agosto.
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