FB Financial Corporation (FBK) ha publicado sus resultados del segundo trimestre de 2024, con un beneficio por acción (BPA) de 0,85 dólares y un BPA ajustado de 0,84 dólares. La empresa ha registrado una tasa de crecimiento anual compuesto del 13,4% en valor contable tangible por acción desde su oferta pública inicial. El segmento bancario de FB Financial registró unos sólidos ingresos por comisiones básicas y un descenso del ratio de eficiencia.
La empresa también destacó sus sólidos ratios de capital y una estrategia centrada en el crecimiento orgánico y las posibles adquisiciones. Además, FB Financial ha comprado aproximadamente 350.000 acciones por 12,6 millones de dólares como parte de su plan de recompra de acciones.
Aspectos clave
- FB Financial registró un BPA de 0,85 dólares y un BPA ajustado de 0,84 dólares en el segundo trimestre de 2024.
- El valor contable tangible por acción ha crecido a una tasa anual compuesta del 13,4% desde la OPV.
- Los ingresos netos por intereses aumentaron un 3%, y el margen se amplió 15 puntos básicos, hasta el 3,57%.
- El segmento bancario generó 11,8 millones de dólares de ingresos por comisiones básicas, y el ratio de eficiencia cayó al 53,8%.
- Se registraron sólidos ratios de capital, con unos fondos propios tangibles sobre activos tangibles del 10,2%.
- FB Financial se centra en un crecimiento orgánico de un dígito bajo a medio y está abierta a adquisiciones oportunistas.
- La empresa espera que el margen de interés neto se sitúe entre el 3,47% y el 3,53% en lo que queda de año.
- Los ingresos no financieros se vieron impulsados por las comisiones de swaps, que contribuyeron a un beneficio superior al habitual de 11,8 millones de dólares.
- Las operaciones hipotecarias fueron rentables, con una contribución antes de impuestos de 700.000 $.
- FB Financial está preparada para posibles fusiones y adquisiciones (M&A) y cuenta con una estrategia para el despliegue de capital.
Perspectivas de la empresa
- FB Financial aspira a un crecimiento orgánico de un dígito bajo a medio en el segundo semestre y del 10% el próximo año.
- La empresa prevé seguir mejorando los beneficios mediante la optimización del balance.
- Las expectativas para el margen de interés neto se sitúan entre el 3,47% y el 3,53% para el año.
Aspectos destacados bajistas
- La empresa está lidiando con algunos problemas inmobiliarios comerciales, pero no ha previsto pérdidas futuras.
- Un crédito C&I específico entró en quiebra debido a cargas imprevistas y fraude, pero está totalmente reservado.
Aspectos alcistas destacados
- FB Financial se centra en el crecimiento de la gestión de tesorería y las cuentas de pequeñas empresas.
- La empresa ha contratado a 14 productores y está viendo un impulso en la contratación de personas con talento.
Fallos
- No se comentaron pérdidas significativas durante la conferencia sobre resultados.
Preguntas y respuestas
- Se espera estabilidad en los préstamos a la construcción y los fondos públicos.
- El crecimiento de los productores de ingresos llegará más adelante en el año.
- La empresa es más sensible a los activos hoy que hace un año.
- FB Financial está preparada para evaluar oportunidades de recompra de acciones si fuera necesario.
FB Financial sigue siendo optimista sobre su futuro crecimiento y rentabilidad, subrayados por sus sólidos ratios de capital y un enfoque estratégico en el despliegue de capital para el crecimiento a largo plazo. La empresa también está preparada para buscar posibles oportunidades de fusiones y adquisiciones, con un interés específico en activos de entre 1.000 y 5.000 millones de dólares en geografías contiguas a su presencia actual. Con un sólido plan de crecimiento orgánico y un buen ojo para las adquisiciones, FB Financial se está posicionando para un éxito continuado en el mercado financiero.
Perspectivas de InvestingPro
El último comunicado de resultados de FB Financial Corporation (FBK) correspondiente al segundo trimestre de 2024 presenta a una empresa que sigue una trayectoria de crecimiento estable, centrada en el crecimiento orgánico y en las adquisiciones estratégicas. Para entender mejor la salud financiera de FBK y su posición en el mercado, vamos a profundizar en algunas ideas proporcionadas por InvestingPro.
Los consejos de InvestingPro muestran que FBK ha conseguido aumentar su dividendo durante 6 años consecutivos, lo que demuestra su compromiso de devolver valor a los accionistas. Además, el hecho de que 3 analistas hayan revisado al alza sus beneficios para el próximo periodo sugiere una perspectiva positiva sobre los resultados futuros de la empresa. Para quienes deseen profundizar en los datos financieros y las previsiones de FBK, InvestingPro ofrece un total de 11 consejos, a los que se puede acceder en https://www.investing.com/pro/FBK.
A partir de los datos en tiempo real disponibles en InvestingPro, FBK tiene una capitalización de mercado de 2.150 millones de dólares y un ratio Precio/Beneficios (PER) de 18,6, que se ajusta a 19,29 si se consideran los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024. Este PER sitúa a FBK dentro de un rango de valoración razonable en el sector bancario. Los ingresos de la empresa han registrado un descenso del 9,04% en los últimos doce meses, una métrica que los inversores deberían vigilar en relación con las estrategias de crecimiento de la empresa.
En cuanto a la rentabilidad, FBK ha mostrado un rendimiento impresionante, con ganancias significativas en la última semana, mes, tres meses y año, lo que sugiere una fuerte confianza de los inversores y el impulso del mercado. En concreto, la rentabilidad total del precio a un año se sitúa en un impresionante 51,03%. FBK también cotiza cerca de su máximo de 52 semanas, al 98,87% del precio máximo, lo que indica el optimismo actual de los inversores.
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