Financial Institutions, Inc. (NASDAQ: FISI) comunicó sus resultados financieros del primer trimestre de 2024, revelando un cargo de 18,4 millones de dólares debido a un evento de fraude. A pesar de este contratiempo, la empresa anunció unos ingresos netos de 1,7 millones de dólares, o 0,11 dólares por acción diluida, y la exitosa venta de su filial de seguros, SDN Insurance Agency, por 27 millones de dólares. La transacción dio lugar a una ganancia de 11,2 millones de dólares y los ingresos se destinan a la reinversión en el negocio bancario principal.
La empresa destacó el crecimiento de los depósitos, la sólida calidad crediticia y la atención prestada a sus operaciones de banca como servicio (BaaS). Además, Financial Institutions, Inc. proporcionó orientación para el resto del año, esperando ingresos recurrentes sin intereses y gastos sin intereses controlados, al tiempo que mantiene una posición financiera bien capitalizada y líquida.
Aspectos clave
- Financial Institutions, Inc. tuvo que hacer frente a un cargo de 18,4 millones de dólares derivado de un fraude.
- Los ingresos netos se situaron en 1,7 millones de dólares, o 0,11 dólares por acción diluida.
- Venta de SDN Insurance Agency a NFP Property & Casualty Services por 27 millones de dólares.
- El crecimiento de los depósitos aumentó en 183,8 millones de dólares, o un 3,5%, desde finales del año anterior.
- Sólida posición de liquidez con un coeficiente de capital ordinario de nivel 1 del 9,43%.
- Las previsiones actualizadas incluyen unos ingresos recurrentes sin intereses de entre 8,5 y 9 millones de dólares por trimestre.
- Los gastos no financieros se prevén entre 33 y 34 millones de dólares trimestrales, excluidos los costes relacionados con el fraude.
- El margen de interés neto previsto para el año es de 285 a 295 puntos básicos.
Perspectivas de la empresa
- Concentración continuada en los préstamos comerciales para impulsar el crecimiento de los préstamos.
- Destino de los ingresos de la venta de la filial de seguros al negocio bancario principal.
- Previsión de que el crecimiento de los préstamos en relación con los depósitos, el margen de interés neto y las insolvencias netas se mantengan dentro de los rangos históricos.
Aspectos destacados bajistas
- El fraude afectó significativamente a los ingresos netos y a los gastos no financieros.
- A 31 de marzo de 2024 se registró una pérdida global acumulada de 126,3 millones de dólares.
Aspectos positivos
- Fuerte crecimiento de los depósitos con un aumento del 3,5% desde finales de 2023.
- La empresa sigue estando bien capitalizada con una sólida posición de liquidez.
- Perspectivas positivas sobre el rendimiento de la cartera indirecta y el margen de interés neto.
Falta
- A pesar de las perspectivas positivas generales, la empresa experimentó un importante fraude que afectó a los resultados financieros.
Puntos destacados de las preguntas y respuestas
- La empresa explicó su sólida posición financiera y sus estrategias para mantener las relaciones con los clientes.
- La dirección habló de la mejora prevista de las pérdidas por préstamos y de la disminución de los préstamos directos y al consumo, que dio lugar a una liberación de reservas.
- La empresa espera un margen de interés neto de 285 a 295 puntos básicos para el año, con una inflexión prevista en el próximo trimestre.
Financial Institutions, Inc. sigue confiando en su estrategia empresarial y en su capacidad para gestionar los retos planteados en el primer trimestre. La empresa seguirá informando a los accionistas sobre sus progresos y resultados financieros en la próxima convocatoria de resultados prevista para julio.
Perspectivas de InvestingPro
Financial Institutions, Inc. (NASDAQ: FISI) ha demostrado su capacidad de resistencia frente a los retos, como demuestran sus recientes resultados financieros. Para contextualizar mejor el rendimiento y las perspectivas de la empresa, vamos a profundizar en algunas métricas clave y en los consejos de InvestingPro.
Los datos más destacados de InvestingPro incluyen una capitalización de mercado de aproximadamente 271,87 millones de dólares, lo que refleja el tamaño de la empresa dentro del sector financiero. Con un ratio PER (ajustado) para los últimos doce meses al 1T 2024 de 6,99, FISI cotiza a un múltiplo de beneficios bajo, lo que puede indicar que la acción está infravalorada en relación con sus beneficios. Además, la empresa cuenta con una importante rentabilidad por dividendo del 6,82%, a partir del último dato de 2024, lo que demuestra su compromiso de devolver valor a los accionistas.
Un consejo de InvestingPro a tener en cuenta es que Financial Institutions, Inc. ha aumentado sus dividendos durante 13 años consecutivos, lo que pone de relieve su enfoque estable y favorable a los accionistas. Además, la empresa ha mantenido el pago de dividendos durante 26 años consecutivos, lo que refuerza la fiabilidad de su distribución de dividendos.
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Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.