Jackson Financial Inc. (NYSE: JXN) ha registrado unos sólidos resultados financieros en el segundo trimestre de 2024, con un crecimiento significativo de las ventas de rentas vitalicias y un sólido aumento de los beneficios de explotación ajustados. La empresa registró un récord de ventas en sus rentas vitalicias indexadas registradas (RILA) y en sus rentas vitalicias variables tradicionales, lo que impulsó las ventas minoristas de rentas vitalicias en un 36% en comparación con el mismo periodo del año anterior.
A pesar de una pérdida declarada de 1.000 millones de dólares debida a pérdidas en coberturas de tipos de interés y renta variable, los beneficios netos por riesgo de mercado de la empresa y su sólida posición de capital demuestran la eficacia de su programa de cobertura. Jackson Financial también anunció un aumento de su autorización de recompra de acciones y un dividendo para el próximo trimestre.
Aspectos clave
- Las ventas totales de rentas vitalicias minoristas de Jackson Financial crecieron un 36%, con unas ventas de rentas vitalicias variables que alcanzaron los 2.700 millones de dólares y unas ventas de RILA que alcanzaron la cifra récord de 1.400 millones de dólares.
- Los beneficios de explotación ajustados del trimestre se situaron en 410 millones de dólares, lo que supone un aumento del 45% respecto al año anterior.
- El valor contable ajustado de la empresa atribuible a los accionistas ordinarios aumentó más de un 10%, hasta 11.500 millones de dólares.
- Se registró una pérdida de 1.000 millones de dólares debido a pérdidas por coberturas, pero se compensó con 516 millones de dólares de beneficios netos por riesgos de mercado.
- Jackson Financial aumentó su autorización de recompra de acciones ordinarias en 750 millones de dólares y declaró un dividendo de 0,70 dólares por acción para el tercer trimestre.
- Los activos gestionados aumentaron un 9%, hasta 247.000 millones de dólares, con una sólida posición de capital ajustado total de 4.700 millones de dólares.
Perspectivas de la empresa
- Jackson Financial espera que continúe el impulso de las ventas, centrándose en soluciones innovadoras de anualidades y mejorando la experiencia digital para los clientes.
- El ratio RBC estimado para el trimestre está muy por encima del requisito mínimo, lo que indica una sólida posición de capital.
Aspectos destacados bajistas
- La compañía incurrió en una pérdida de 1.000 millones de dólares debido a pérdidas por coberturas de tipos de interés y renta variable en el segundo trimestre.
- Se registró una pérdida adicional de 278 millones de dólares en reservas y derivados implícitos.
Aspectos positivos
- El programa de cobertura de la empresa sigue siendo eficaz para reducir la volatilidad y está bien posicionado, con más de 30.000 millones de dólares en derivados de tipos de interés vinculados al extremo más largo de la curva de rendimientos.
- La transacción de Brooke Re tuvo un impacto positivo en el objetivo de cobertura y en el rendimiento de JNL, y la empresa expresó su confianza en la resistencia de su programa de cobertura.
Fallos
- La posición de reserva neta de 64 millones de dólares no es únicamente relativa a los 700 millones de dólares de activos duros, ya que hay componentes adicionales en los fondos propios de Brooke Re.
Puntos destacados de las preguntas y respuestas
- Jackson Financial aclaró que la mayor parte del rendimiento de JNL está impulsado por su contrato base, con resultados de mercado y AUM de anualidades variables que añaden cierta sensibilidad.
- La empresa financió Brooke Re con 700 millones de dólares en efectivo e inversiones, y está funcionando según lo previsto.
- La dirección destacó las ventajas de gestionar el riesgo colateral y de contraparte a través de la operación Brooke Re.
En conclusión, Jackson Financial Inc. ha demostrado unos sólidos resultados financieros en el segundo trimestre de 2024, con un crecimiento significativo de las ventas de rentas vitalicias y un sólido aumento de los beneficios de explotación ajustados. La estrategia de cobertura proactiva de la empresa y las iniciativas de gestión del capital la han posicionado bien para un crecimiento y estabilidad continuos.
Perspectivas de InvestingPro
Jackson Financial Inc. (NYSE: JXN) sigue mostrando una trayectoria prometedora en el sector financiero, como demuestran los últimos datos y análisis de expertos. Estos son algunos de los datos clave de InvestingPro que arrojan luz sobre la salud financiera actual de la compañía y sus perspectivas de futuro.
Los datos de InvestingPro destacan que Jackson Financial tiene una capitalización bursátil de 5.680 millones de dólares, lo que refleja su considerable tamaño dentro del sector. La empresa cuenta con un atractivo ratio PER de 2,68, lo que sugiere que sus acciones podrían estar infravaloradas en comparación con sus beneficios. Además, el PER ajustado para los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024 se sitúa en un 2,53 aún más bajo, lo que refuerza el potencial de valor de la inversión. Con un ratio PEG de sólo 0,01 para el mismo periodo, la tasa de crecimiento de la empresa también tiene un precio muy competitivo.
En términos de rendimiento, Jackson Financial ha experimentado un notable crecimiento de los ingresos del 647,14% en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024. Este aumento sustancial es un testimonio de la expansión de las operaciones de la empresa y de sus exitosas estrategias de ventas, especialmente en sus productos de rentas vitalicias. Además, la rentabilidad por dividendo de la compañía es del 3,76%, lo que es atractivo para los inversores centrados en los ingresos, especialmente si tenemos en cuenta la historia de la compañía de aumentar su dividendo durante tres años consecutivos.
Los consejos de InvestingPro revelan que Jackson Financial tiene una puntuación Piotroski perfecta de 9, lo que indica un estado financiero muy saludable. Además, la agresiva estrategia de recompra de acciones por parte de la dirección y el elevado rendimiento para el accionista son indicadores positivos de confianza en el valor de la empresa y de compromiso con la devolución de capital a los accionistas. Estas decisiones financieras estratégicas están en consonancia con los sólidos resultados de la empresa y su trayectoria de crecimiento.
Para los lectores interesados en análisis más profundos y perspectivas adicionales, InvestingPro ofrece más consejos sobre Jackson Financial, a los que se puede acceder en https://www.investing.com/pro/JXN. Con la fuerte rentabilidad de la empresa en el último año y la predicción de rentabilidad de los analistas para este año, Jackson Financial destaca como una empresa con un potencial digno de mención para los inversores.
Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.