New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB) ha anunciado un cambio estratégico hacia la simplificación de su modelo de negocio y el fortalecimiento de su balance durante su conferencia telefónica sobre los resultados del segundo trimestre de 2024. El presidente y consejero delegado del banco, Joseph Otting, habló de la reciente venta de los negocios de servicios hipotecarios y de la plataforma de originación de terceros a Mr. Cooper, y de los préstamos hipotecarios en depósito a JPMorgan Chase.
Otting destacó los avances de la empresa en iniciativas estratégicas, como la transformación del consejo de administración, la adquisición de talentos, el crecimiento de los depósitos, la gestión de riesgos y la expansión de la franquicia comercial e industrial (C&I). La ratio Common Equity Tier 1 (CET1) de la empresa se sitúa en el 11,2% tras estas operaciones. Además, NYCB registró una pérdida neta para los accionistas de 333 millones de dólares en el trimestre, impulsada por las provisiones para pérdidas en préstamos, pero espera cerrar una brecha de valoración a través de diversas estrategias de crecimiento y reducción de costes.
Aspectos clave
- NYCB completó la venta de negocios de servicios hipotecarios y préstamos de almacén hipotecario, mejorando su balance.
- La ratio CET1 se sitúa en el 11,2%, con un aumento previsto de 30 puntos básicos a la espera de las aprobaciones regulatorias.
- Chris ha sido nombrado Chief Credit Officer, y Rich Raffetto dirigirá las iniciativas de C&I y banca privada.
- Se centrará en la banca minorista, las hipotecas residenciales y la expansión de los negocios C&I e inmobiliario comercial.
- Planes para reevaluar 7.000 millones de dólares en préstamos antes de 2027, con el fin de aumentar los márgenes y reducir la concentración en el sector inmobiliario comercial.
- Pérdida neta de 333 millones de dólares en el trimestre debido a las provisiones para insolvencias.
- La estrategia incluye simplificar el balance, reducir el riesgo operativo y centrarse en los préstamos comerciales.
- Se prevén esfuerzos de reducción de costes y futuras disminuciones de gastos.
Perspectivas de la empresa
- NYCB pretende simplificar su balance y reducir el riesgo operativo.
- El banco se está centrando en los préstamos comerciales, la banca relacional, el aumento de los depósitos básicos y la generación de ingresos por comisiones.
- Se espera seguir evaluando y ejecutando las actividades no esenciales para realinear el balance.
Aspectos destacados bajistas
- La empresa registró una pérdida neta para los accionistas de 333 millones de dólares en el trimestre.
- Aumento de los préstamos no productivos, con la reserva asociada a estos préstamos en el 6,7%.
- Descenso previsto del margen de interés neto en los próximos trimestres.
Aspectos positivos
- Fuerte posición de liquidez con planes para redistribuir la liquidez en la reducción de los préstamos de almacén y mayoristas.
- Éxito en la captación de depósitos de clientes, especialmente en el sector de la banca privada.
- Venta de préstamos hipotecarios y derechos de servicio para generar ingresos para el crecimiento futuro.
Pérdidas
- El NYCB experimentó un aumento de su provisión para insolvencias y su reserva para pérdidas crediticias.
- El banco experimentó un descenso en su cartera multifamiliar.
Preguntas y respuestas
- Los ejecutivos debatieron la posibilidad de futuras ventas de activos no estratégicos.
- Abordaron el impacto de la inflación en las carteras de alquiler regulado y los datos financieros positivos de los prestatarios.
- Mencionaron el crecimiento de los depósitos en el espacio minorista y el enfoque en la venta cruzada para ampliar las relaciones con los clientes.
A medida que NYCB avanza, el banco planea utilizar el exceso de efectivo para amortizar deuda y espera que el crecimiento de los depósitos siga apoyando esta estrategia. Con un cambio estratégico hacia un modelo de negocio simplificado y un enfoque en los préstamos comerciales, NYCB se está posicionando para cerrar la brecha de valoración y mejorar el valor para los accionistas.
Perspectivas de InvestingPro
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) navega en un entorno financiero difícil, como demuestran los últimos datos y análisis. Con una capitalización bursátil de 3.840 millones de dólares, las recientes decisiones estratégicas de la empresa están encaminadas a consolidar su posición financiera. En particular, NYCB tiene una relación precio/beneficios (PER) de -1,05, lo que indica que el mercado está preocupado por su rentabilidad. La relación precio/beneficio ajustada para los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024 refleja aún más estos retos, situándose en -14,19.
Los consejos de InvestingPro destacan varias preocupaciones para los inversores en NYCB. Los analistas han revisado a la baja sus expectativas de beneficios para el próximo período, lo que sugiere que los problemas financieros de NYCB pueden no haber terminado todavía. Además, con un historial de mantenimiento del pago de dividendos durante 31 años consecutivos, el rendimiento reciente plantea dudas sobre la sostenibilidad de su pago de dividendos a la luz de la caída prevista de los ingresos netos este año.
A pesar de los recientes reveses, NYCB ha mostrado una fuerte rentabilidad durante el último mes, con una rentabilidad total del precio a 1 mes del 18,28%. Esto sugiere cierto optimismo por parte de los inversores o un posible repunte de la cotización de la empresa. Sin embargo, con una rentabilidad total del precio a 1 año del -69,48%, la visión a largo plazo sigue siendo bajista.
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El cambio estratégico de NYCB y los esfuerzos por simplificar su modelo de negocio son fundamentales a la luz de los datos de InvestingPro, que muestran un crecimiento significativo de los ingresos en los últimos doce meses, pero también un descenso en el crecimiento trimestral de los ingresos. Mientras NYCB trabaja para fortalecer su balance y mejorar sus métricas financieras, estos datos pueden ayudar a los inversores a seguir de cerca el progreso y el potencial de la empresa.
Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.