Preferred Bank (PFBC) registró unos sólidos resultados en el segundo trimestre, con un beneficio neto de 33,6 millones de dólares, o 2,48 dólares por acción, gracias al crecimiento de los préstamos y los depósitos. A pesar de un aumento de los préstamos morosos y algunas cancelaciones, el banco sigue siendo positivo en cuanto a sus medidas de protección de riesgos y sus beneficios futuros.
De cara al futuro, Preferred Bank prevé una demanda de préstamos limitada en el tercer trimestre, pero espera un repunte en el cuarto trimestre con posibles recortes de tipos.
Datos clave
- Preferred Bank anunció unos ingresos netos en el segundo trimestre de 33,6 millones de dólares, o 2,48 dólares por acción.
- El banco experimentó un crecimiento anualizado del 8% en préstamos y un aumento anualizado del 5% en depósitos.
- Hubo una cancelación de 9 millones de dólares y un aumento de 22 millones de dólares en préstamos morosos.
- Preferred Bank solicita la aprobación de un programa de recompra de acciones por valor de 77,5 millones de dólares.
- El ratio TCE del banco mejoró en 53 puntos básicos.
- Se espera que la demanda de préstamos sea moderada en el tercer trimestre, pero podría mejorar en el cuarto con posibles recortes de tipos.
- Preferred Bank redujo sus préstamos a tipo variable al tiempo que aumentó sus préstamos a tipo fijo, con un 21% de los préstamos a tipo variable con suelos y un 98% de los flotantes garantizados con suelos.
Perspectivas de la empresa
- La demanda de préstamos puede ser limitada en el tercer trimestre, pero podría aumentar en el cuarto debido a los recortes de tipos previstos.
- El crecimiento de los depósitos básicos ha procedido principalmente de los clientes existentes, y se espera un crecimiento futuro de los nuevos clientes.
Aspectos destacados bajistas
- El banco registró 9 millones de dólares en créditos incobrables, principalmente de un préstamo C&I y de préstamos inmobiliarios previamente resueltos.
- Se observó un aumento de los préstamos morosos en 22 millones de dólares, aunque el banco cree que están bien protegidos.
Aspectos positivos
- Preferred Bank ha mantenido unos gastos e ingresos operativos constantes.
- El banco está gestionando activamente su balance para reducir la sensibilidad de los activos.
Fallos
- El banco se muestra cauto en cuanto a la recompra de acciones debido a los actuales precios de cotización.
Preguntas y respuestas
- Hubo un debate sobre las cancelaciones relacionadas con préstamos inmobiliarios resueltos, con optimismo sobre la posible recuperación a través de litigios.
- El banco aclaró que el 21% de los recortes de préstamos estaban dentro de los 100 puntos básicos, y que este porcentaje está creciendo a medida que se renuevan los préstamos.
- Se espera que los vencimientos de CD traigan alivio en los próximos trimestres, ya que los tipos han empezado a bajar.
En conclusión, el segundo trimestre de Preferred Bank demostró solidez en áreas clave como el crecimiento de los préstamos y los depósitos, al tiempo que se enfrentó a retos con las cancelaciones y los préstamos morosos. El banco es optimista sobre su gestión de riesgos y el potencial de mejora de la demanda de préstamos más adelante en el año. La atención sigue centrada en el crecimiento orgánico, los dividendos, las recompras y las oportunidades estratégicas, con un enfoque prudente en cuanto a la recompra de acciones.
Perspectivas de InvestingPro
Preferred Bank (PFBC) ha mostrado un rendimiento encomiable según los últimos datos de InvestingPro. Con una capitalización bursátil de 1.210 millones de dólares y un PER ajustado de 8,37 para los últimos doce meses a 1T 2024, el banco cotiza con un PER bajo en relación con el crecimiento de los beneficios a corto plazo. Esto indica que la acción puede estar infravalorada dado su potencial de beneficios.
Además, el banco ha demostrado su compromiso con la rentabilidad para el accionista, no sólo aumentando su dividendo durante 3 años consecutivos, sino también manteniendo el pago de dividendos durante 11 años consecutivos. La rentabilidad por dividendo se sitúa actualmente en un atractivo 3,07%.
Entre los consejos de InvestingPro que podrían ser especialmente relevantes para los inversores figuran la agresiva estrategia de recompra de acciones por parte de la dirección y la elevada rentabilidad para el accionista. Estas acciones reflejan un equipo directivo que confía en el futuro del banco y se compromete a aportar valor a sus accionistas.
Para los inversores que busquen más información, InvestingPro pone a su disposición otros consejos, como el análisis de la rentabilidad del banco y las tendencias de rendimiento de las acciones. Por ejemplo, Preferred Bank ha mostrado una fuerte rentabilidad en la última semana, mes y tres meses, con rendimientos del 9,12%, 24,74% y 20,5%, respectivamente. Esto indica un sólido rendimiento a corto plazo que puede interesar a los inversores en momentum.
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