Southside Bancshares (Ticker: SBSI) ha publicado sus resultados financieros del cuarto trimestre, con un beneficio neto de 17,3 millones de dólares y un beneficio por acción de 0,57 dólares. A pesar de una pérdida de 10,4 millones de dólares por una reestructuración de la cartera de valores, la empresa experimentó un crecimiento sustancial de los préstamos y sigue siendo optimista sobre sus perspectivas financieras para 2024, con un crecimiento presupuestado de los préstamos del 5%.
Se espera que el margen de interés neto aumente lentamente durante el próximo año. Además, la empresa ha participado activamente en la recompra de acciones, recomprando 146.580 acciones ordinarias durante el trimestre.
Aspectos clave
- Southside Bancshares registró un beneficio neto de 17,3 millones de dólares, con un beneficio por acción de 0,57 dólares en el cuarto trimestre.
- El crecimiento de los préstamos de la empresa fue fuerte, con un aumento de 103,9 millones de dólares, o un 2,3%, con respecto al trimestre anterior.
- La reestructuración de la cartera de valores dio lugar a una pérdida de 10,4 millones de dólares.
- Se espera que el margen de interés neto aumente en 2024, a pesar de un descenso de 3 puntos básicos hasta el 2,99% en el cuarto trimestre.
- Southside Bancshares prevé dos recortes de los tipos de interés en 2024, en junio y diciembre.
- Los ratios de capital y los recursos de liquidez de la empresa siguen siendo sólidos.
- Las recompras de acciones continuaron, con 146.580 acciones recompradas en el cuarto trimestre.
Perspectivas de la empresa
- Southside Bancshares prevé un crecimiento de los préstamos del 5% en 2024.
- Se prevé que el margen de interés neto aumente lentamente a lo largo de 2024.
Aspectos bajistas destacados
- La empresa experimentó una pérdida debido a la reestructuración de su cartera de valores, lo que afectó a los beneficios.
- El margen de interés neto equivalente a impuestos disminuyó ligeramente en un trimestre vinculado.
Aspectos positivos
- El crecimiento de los préstamos superó las expectativas, lo que contribuyó a una menor caída del margen de interés neto.
- La empresa dispone de flexibilidad para vender valores e invertir en préstamos de mayor margen si el crecimiento de los préstamos supera las previsiones.
- Se espera un fuerte crecimiento de la cartera de préstamos a la construcción, especialmente en los segmentos de multifamiliares, construcción de viviendas y almacenes.
Fallos
- El tipo impositivo efectivo de la empresa descendió al 11,3% en el cuarto trimestre.
Puntos destacados de las preguntas y respuestas
- El Consejero Delegado Lee Gibson declaró que no están buscando activamente nuevos movimientos en la cartera de valores, pero que están abiertos a cambios si los tipos de interés bajan.
- La empresa está preparada para dos recortes de los tipos de interés en 2024.
- Se espera que los costes de los depósitos sigan aumentando, aunque a un ritmo más lento.
- Se prevé que el crecimiento de los préstamos y la reestructuración de los valores ayuden a mitigar la presión de los costes de los depósitos.
- Las recompras de acciones continuarán a medida que surjan oportunidades.
En el Informe de resultados, el Consejero Delegado Lee Gibson expresó su confianza en la estrategia de la empresa y en su capacidad para gestionar la presión de los costes de depósito. Destacó el fuerte crecimiento de los préstamos y la reestructuración estratégica de la cartera de valores como factores clave de los buenos resultados de la empresa. Gibson también señaló la compra de valores respaldados por hipotecas de agencias estadounidenses de primera calidad con rendimientos favorables, que se espera contribuyan positivamente a los beneficios de la empresa. Southside Bancshares comunicará sus resultados del primer trimestre en la próxima convocatoria de resultados, prevista para abril, y los directivos de la empresa se muestran optimistas de cara al año que se avecina.
Perspectivas de InvestingPro
Southside Bancshares (Ticker: SBSI) ha demostrado resistencia y gestión financiera estratégica en su último informe trimestral. Con un enfoque en el crecimiento de los préstamos y las iniciativas de recompra de acciones, la compañía presenta una mezcla de estabilidad y mejora del valor para el accionista. Esto es lo que los datos y consejos en tiempo real de InvestingPro revelan sobre la salud financiera actual de la compañía y sus perspectivas de futuro:
Los datos de InvestingPro indican una base sólida con una capitalización de mercado de 938,63 millones de dólares y una sólida relación PER de 9,91, que es ligeramente inferior a la relación PER (ajustada) de los últimos doce meses a partir del tercer trimestre de 2023, de 9,66. Esto sugiere que la empresa está razonablemente valorada en el mercado actual. Además, la rentabilidad por dividendo se sitúa en un atractivo 5,7%, lo que demuestra el compromiso de la empresa de devolver valor a los accionistas.
En el ámbito de los consejos de InvestingPro, se destaca la agresiva estrategia de recompra de acciones de la dirección, que se alinea con la reciente recompra de 146.580 acciones por parte de la empresa. Este movimiento es indicativo de la confianza de la dirección en la valoración de la empresa y sus perspectivas de futuro. Además, el hecho de que Southside Bancshares haya aumentado su dividendo durante 10 años consecutivos y mantenido el pago de dividendos durante 26 años consecutivos subraya su fiabilidad como inversión generadora de ingresos.
Aunque algunos analistas han revisado a la baja sus beneficios para el próximo periodo y existe preocupación por la debilidad de los márgenes de beneficio bruto, es importante señalar que la empresa ha sido rentable en los últimos doce meses. La plataforma InvestingPro enumera varios consejos adicionales que podrían ofrecer una visión más matizada del potencial y los retos de la empresa.
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