Webster Financial Corporation (NYSE: WBS) ha comunicado sus resultados del segundo trimestre de 2024, destacando unas sólidas métricas financieras a pesar de algunos retos de cartera. El Consejero Delegado, John Ciulla, destacó los logros de la empresa, incluida la alianza estratégica con Marathon Asset Management y las mejoras en el equipo ejecutivo.
La empresa destacó una sólida rentabilidad de los activos medios y del capital ordinario tangible, con un crecimiento de los depósitos y préstamos básicos. Los beneficios ajustados por acción se situaron en 1,26 dólares, y la empresa mantuvo unos sólidos ratios de capital.
Aspectos clave
- Webster Financial Corporation anunció una rentabilidad sobre activos medios del 1,16% y una rentabilidad sobre capital ordinario tangible del 17,1%.
- El beneficio por acción (BPA) ajustado de la empresa fue de 1,26 dólares.
- Los depósitos básicos aumentaron en 700 millones de dólares, mientras que los préstamos crecieron en 500 millones.
- Los activos totales declarados ascendieron a 77.000 millones de dólares, con un coeficiente de capital ordinario de nivel 1 del 10,6%.
- Los ingresos netos por intereses aumentaron en 5 millones de dólares, pero los ingresos no financieros ajustados cayeron en la misma proporción.
- Webster espera un crecimiento de los préstamos del 4-5% y de los depósitos en torno al 5% para todo el año.
- Las perspectivas para 2024 incluyen una horquilla de ingresos netos por intereses de entre 2.320 y 2.340 millones de dólares y un ratio de eficiencia en torno al 40%.
Perspectivas de la empresa
- Crecimiento previsto de los préstamos del 4-5% para el año, impulsado por las categorías comercial e industrial (C&I).
- Crecimiento de los depósitos en torno al 5%.
- Ingresos netos por intereses proyectados entre 2.320 y 2.340 millones de dólares sobre una base no ETC.
- Margen de interés neto previsto en torno al 3,30%.
- Tipo impositivo efectivo estimado en el 21% para 2024.
- Ratio de eficiencia previsto en torno al 40%.
Aspectos destacados bajistas
- Dificultades en la cartera de oficinas y cierto deterioro de la calidad crediticia, especialmente en los sectores C&I y de servicios sanitarios.
- Disminución intertrimestral del rendimiento de los préstamos debido a diversos factores, entre ellos los costes de cobertura de la cartera inmobiliaria comercial.
- Los ingresos no financieros ajustados y los ingresos netos disminuyeron.
Aspectos positivos
- Evolución positiva de la cartera multifamiliar de alquiler regulado.
- Éxito de las pequeñas reducciones experimentadas en los precios de algunos productos.
- Se espera que la oportunidad de los depósitos HSA contribuya a ralentizar las subidas de los tipos de interés de los depósitos.
- Se mantienen unos sólidos niveles de capital, con un coeficiente de capital ordinario de nivel 1 del 10,6%.
Fallos
- El beneficio neto ajustado descendió 17 millones de dólares respecto al trimestre anterior.
- Los gastos ajustados aumentaron en 5 millones, y la provisión para pérdidas crediticias aumentó en 13,5 millones.
Preguntas y respuestas
- Debate sobre el impacto de los recortes de tipos en el margen de interés neto, que se espera sea modesto.
- Confianza en alcanzar los objetivos de crecimiento de los préstamos para todo el año.
- No hay planes inmediatos de reposicionamiento del balance tras la reestructuración de 1.300 millones de dólares realizada en lo que va de año.
- Reconocimiento de una mayor competencia del crédito privado en el negocio de los patrocinadores, pero confianza en seguir siendo competitivos.
El Informe de resultados de Webster Financial Corporation puso de relieve un periodo de crecimiento estratégico y gestión financiera prudente, en el que la empresa se ha desenvuelto en un entorno difícil sin perder de vista la creación de valor a largo plazo. El equipo ejecutivo sigue confiando en sus estrategias para fomentar el crecimiento y la eficiencia de cara al futuro.
Perspectivas de InvestingPro
Webster Financial Corporation (NYSE: WBS) ha mostrado resistencia en su rendimiento financiero, como lo demuestra el reciente informe de ganancias. Para entender mejor la posición de la compañía y sus perspectivas de futuro, vamos a profundizar en algunas métricas clave y puntos de vista de InvestingPro.
Los datos de InvestingPro indican que Webster Financial tiene una capitalización bursátil de 7.890 millones de dólares y un ratio Precio/Beneficios (PER) de 9,4, relativamente bajo en el sector bancario, lo que sugiere que el valor puede estar infravalorado. La relación precio/beneficio se ha mantenido estable, con una cifra ajustada de 9,41 para los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024. Además, la rentabilidad por dividendo de la compañía a mayo de 2024 se sitúa en el 3,48%, lo que es un testimonio de su compromiso de devolver valor a los accionistas, habiendo mantenido el pago de dividendos durante 38 años consecutivos.
Entre los consejos de InvestingPro, destaca que los analistas han revisado recientemente a la baja sus expectativas de beneficios para el próximo periodo. Esto podría ser un reflejo de los desafíos destacados en la convocatoria de resultados, incluyendo la cartera y las preocupaciones de calidad crediticia. A pesar de ello, los analistas predicen que Webster Financial seguirá siendo rentable este año, en consonancia con las perspectivas positivas presentadas por el Consejero Delegado de la empresa. Además, la empresa ha sido rentable en los últimos doce meses, lo que refuerza su estabilidad financiera.
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