La multa de 1.500 millones de dólares a UBS, un nuevo golpe a su credibilidad

Marta Hurtado

Ginebra, 19 dic (EFE).- La multa de más de 1.500 millones de dólares que UBS pagará a los reguladores de EEUU, el Reino Unido y Suiza por manipular la tasa interbancaria Líbor añade una nueva complicación al banco helvético, que desde 2008, cuando comenzó la crisis hipotecaria, ve afectada seriamente su credibilidad.

El primer banco helvético, otrora respetado y admirado, está a punto de acabar su cuarto "año horribilis" por la incesante acumulación de problemas judiciales, pérdidas colosales, e intentos de reestructuración, en un contexto de erosión constante del secreto bancario suizo.

UBS asumió hoy la enésima jarra de agua fría: el pago de unos 1.200 millones de dólares al departamento de Justicia y la Comisión de comercio de futuros de materias primas de EEUU; 160 millones de libras (260 millones de dólares) a la Autoridad británica de Servicios Financieros (FSA), y 59 millones de francos suizos (64 millones de dólares) al supervisor bancario suizo FINMA.

Esta multa es la consecuencia de que algunos de sus agentes bursátiles manipularon los cálculos que aportaban para fijar el Libor con el fin de obtener un beneficio económico, y algunos de ellos se aliaron con otros en otras entidades para influir en el tipo interbancario.

Esta implicación de sólo "algunos" empleados ha sido confirmada hoy por la FINMA que, en su investigación, ha descartado la implicación de la alta jerarquía de la entidad.

Una excelente noticia para el director general de UBS, Sergio Ermotti, quien mostrándose "decepcionado" por el escándalo y por "el comportamiento inaceptable de algunos empleados", anunció que el problema se saldará con el despido de "30 o 40 colaboradores".

Una respuesta que dejará a muchos insatisfechos y que parece irrisoria ante el anuncio, hace mes y medio, del despido de 10.000 empleados desde ahora hasta 2015 como mecanismo para reestructurar la entidad.

UBS cuenta en la actualidad con 64.000 empleados en todo el mundo, ubicados en Suiza, EEUU, Reino Unido y Singapur.

Desprenderse del 16 por ciento de la plantilla es una de las piezas claves de una nueva estrategia impuesta por Ermotti, que pretende apartarse de los riesgos y centrarse en la banca privada.

Precisamente, los riesgos asumidos por el banco son lo que ha más mermado la credibilidad de la entidad, y lo que, en la práctica, precipitó la llegada de Ermotti a la alta dirección.

Ermotti asumió tras la dimisión de su antecesor en el cargo, Oswald Grübel, quien dimitió tras conocerse el escándalo de un agujero financiero de 1.800 millones de euros causado el año pasado por las "operaciones no autorizadas" de uno de su agentes de inversión en su sede de Londres.

Este operador de mercados, Kweku Adoboli, fue condenado a 7 años de cárcel por crear datos ficticios para camuflar los riesgos que asumía en sus operaciones.

Unos riesgos que Adoboli asumió "alentado en todo momento" por sus superiores, según afirmó durante su proceso en el Reino Unido.

Una posición que si bien fue rechazada rotundamente por la dirección, fue la evidencia de que UBS se había sumado o, al menos, expuesto, a las estrategias de alto riesgo y especulación con el objetivo de maximizar beneficios.

El caso se cobró la cabeza de Grübel que, a su vez había asumido el cargo en 2009 para "salvar" la entidad de las consecuencias de su alta exposición a la crisis de las hipotecas basura de Estados Unidos.

La implicación de UBS en los activos tóxicos supuso unas pérdidas de 39.000 millones de francos y la intervención del Estado suizo para evitar su quiebra en 2008.

Fue precisamente en 2008 -coincidiendo con el inicio de la crisis financiera- que comenzó la constante erosión del secreto bancario suizo, a causa de los ataques de varios países, que decidieron luchar contra la evasión de capitales y el fraude fiscal de sus contribuyentes ayudados por bancos helvéticos.

UBS también se encuentra en el centro de este huracán, dado que fue uno de sus exempleados el que entregó a las autoridades de Estados Unidos pruebas de la manera en la que el banco ayudaba a sus clientes estadounidenses a evadir impuestos.

En este caso, Estados Unidos logró recuperar unos 5.000 millones de dólares, y UBS tuvo que pagar una multa de 780 millones de dólares para poder seguir operando en ese país.

Totalmente sobrepasado por la defensa del sacrosanto secreto bancario, el Gobierno suizo decidió intentar ahuyentar la sombra de una nueva intervención estatal a una entidad de "importancia sistemática" al establecer que los grandes bancos cuenten con fondos propios equivalentes al menos al 13 por ciento de sus activos ponderados con el fin de evitar el riesgo de situaciones de insolvencia.

La reglamentación entrará en vigor el próximo 1 de enero y Ermotti ha asegurado que, a pesar de la ristra de escándalos y de pérdidas, UBS cumplirá con lo exigido. EFE