Madrid, 18 jul (.).- Desde el próximo 2 de agosto, las entidades que prestan servicios de inversión deberán incluir, en los test de idoneidad que realizan a sus clientes, sus preferencias en relación con la sostenibilidad, según explica la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en un comunicado.
La CNMV indica que en esa fecha comenzará a aplicarse el Reglamento europeo 22 de abril de 2021, que modifica el Reglamento Delegado relación con la integración de los factores, riesgos y preferencias de sostenibilidad en ciertos requisitos organizativos y condiciones operativas de las entidades que prestan servicios de inversión.
Según la citada norma, las entidades deberán integrar las preferencias de sostenibilidad del cliente en el proceso de evaluación de la idoneidad cuando prestan asesoramiento en materia de inversión o gestión discrecional de carteras.
Esta evaluación tiene como objetivo recomendar o integrar en las carteras de los clientes instrumentos financieros idóneos, en el sentido de que deben estar ajustados a sus objetivos de inversión, situación financiera y conocimientos y experiencia.
Su integración, indica la CNMV, implicará tener en cuenta las preferencias de sostenibilidad del cliente como un elemento adicional. Así, las entidades deben primero evaluar los otros objetivos de inversión, el horizonte temporal y las circunstancias individuales del cliente o potencial cliente y después preguntarle por sus preferencias de sostenibilidad.
La CNMV destaca que estás nuevas obligaciones resultan aplicables a partir del 2 de agosto y que, por tanto, las entidades deberán haber adaptado sus sistemas y procesos, de forma que sean capaces de realizar las preguntas pertinentes a sus clientes para identificar sus preferencias en relación con la sostenibilidad, cuando deban realizar un test de idoneidad.
"Esto es para los nuevos clientes a los que se comience a prestar servicios de asesoramiento o gestión de cartera o cuando proceda la actualización del test. En cualquier caso, los clientes previamente evaluados deben tener la opción de actualizar la información para la evaluación de la idoneidad incluidas sus preferencias de sostenibilidad a su propia iniciativa en cualquier momento", concluye.