El martes, Citi actualizó su perspectiva sobre Huize (NASDAQ: HUIZ), ajustando el precio objetivo a 7,20 dólares desde los 9,00 dólares anteriores, mientras mantiene la calificación de Compra para la acción. Actualmente, HUIZ cotiza a 4,15 dólares, habiendo mostrado un impulso notable con un rendimiento del 112% en la última semana. Según el análisis de InvestingPro, los inversores pueden acceder a 8 perspectivas adicionales en tiempo real sobre la posición de mercado y el impulso de HUIZ.
Esta decisión se produce tras el informe financiero del tercer trimestre de Huize, que reveló un sólido aumento de ingresos del 26% interanual, impulsado por las fuertes ventas en productos de ahorro. Sin embargo, las ganancias para el mismo período disminuyeron un 8% interanual, afectadas por un margen bruto comprimido debido a una reestructuración en las comisiones del canal de corretaje.
Los ingresos por corretaje de seguros de Huize en el tercer trimestre de 2024 aumentaron un 29% interanual hasta los 361,2 millones de yuanes, con las Primas Brutas Suscritas (GWP por sus siglas en inglés) facilitadas por la empresa disparándose un 66% interanual hasta los 2.100 millones de yuanes. Con una capitalización de mercado de 206,81 millones de dólares y un ratio P/E de 14,26x, el análisis de Valor Justo de InvestingPro sugiere que la acción está actualmente infravalorada, a pesar de mostrar indicadores mixtos de salud financiera con una calificación general "JUSTA". No obstante, la tasa de comisión combinada experimentó una caída de 4,9 puntos porcentuales interanual hasta el 17,5%. El coste de los ingresos aumentó significativamente un 45% interanual hasta los 266,8 millones de yuanes, atribuido por la dirección a cambios en la economía de los canales tras las reducciones de comisiones.
Aunque otros gastos operativos de Huize en el tercer trimestre fueron bien gestionados, con mejoras notables en la eficiencia, el beneficio neto de la empresa disminuyó un 8% interanual hasta los 18,7 millones de yuanes. De cara al futuro, la dirección prevé un cuarto trimestre más suave en 2024 debido a un cambio en la demanda anticipada de ahorro y los desafíos asociados con la transición a productos participativos.
Mientras la empresa mantiene la rentabilidad con un rendimiento de ganancias positivo del 5%, los suscriptores de InvestingPro pueden acceder a pronósticos detallados y análisis exhaustivos a través del Informe de Investigación Pro, disponible para más de 1.400 empresas cotizadas en EE.UU. Huize también proyecta que para 2026, los ingresos del extranjero constituirán el 30% de los ingresos totales de la empresa.
El ajuste del precio objetivo por parte de Citi refleja los resultados del tercer trimestre de 2024 y la compresión de márgenes anticipada. Esta orientación financiera actualizada tiene en cuenta el desempeño reciente y los desafíos estratégicos que enfrenta Huize.
En otras noticias recientes, el informe de ganancias del tercer trimestre de 2024 de Huize Holding Ltd reveló una significativa falta de ingresos, con los ingresos de la empresa llegando a 370 millones de yuanes, muy por debajo de los 1.070 millones de yuanes esperados. A pesar de lograr Primas Brutas Suscritas récord y un crecimiento sustancial en las Primas del Primer Año, el mercado respondió negativamente al incumplimiento de las expectativas de ganancias. La orientación de la empresa también sugirió un cuarto trimestre más débil debido a las transiciones de productos en curso.
Aunque la falta de ingresos generó preocupaciones, Huize reportó Primas Brutas Suscritas trimestrales récord de 2.060 millones de yuanes, reflejando un fuerte desempeño operativo. Las Primas del Primer Año de la empresa crecieron un 110% interanual, y los seguros de vida entera experimentaron un aumento del 150%.
De cara al futuro, Huize planea expandir su negocio internacional, apuntando al 30% de los ingresos totales para 2026. La empresa tiene planes de entrar en los mercados de Singapur y Filipinas dentro del próximo año.
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