El martes, Piper Sandler ajustó sus perspectivas sobre Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ:GNTY), reduciendo su precio objetivo a 30 dólares desde los 34 dólares anteriores, al tiempo que mantenía una postura neutral sobre el valor.
La revisión refleja un cambio en las estimaciones de beneficios de la empresa para 2024 y 2025, que ahora se sitúan en 2,15 y 2,23 dólares por acción, respectivamente, frente a 2,23 y 2,51 dólares.
"Estamos rebajando nuestras estimaciones de 24/'25 ...en gran parte debido a un NII más suave en un balance más pequeño y menos recortes de tipos", dijeron los analistas.
La firma reconoció que el aumento de las actividades de recompra de acciones por parte de Guaranty Bancshares podría mitigar parcialmente estos impactos, y señaló que es probable que la gestión de gastos de la empresa siga siendo eficaz. A pesar de estos retos, Piper Sandler cree que Guaranty Bancshares está en una buena posición para lograr una mayor expansión del margen de interés neto (NIM) en el futuro. La posibilidad de que se produzcan recortes de tipos se considera un catalizador para acelerar el crecimiento del NIM.
Sin embargo, la firma se mostró cauta con respecto a la base de activos rentables medios (AEA), citando los comentarios de la dirección sobre las dificultades en el crecimiento de los préstamos tras un descenso anualizado de los saldos de aproximadamente el 10% durante el primer trimestre. Piper Sandler no está excesivamente preocupado por un proyecto inmobiliario comercial de 14,9 millones de dólares que se transfirió a Otros Bienes Inmuebles en Propiedad (OREO) este trimestre, pero reconoce que esta situación presenta una visión menos favorable de la acción hasta que se resuelva.
El nuevo precio objetivo de 30 dólares se basa en aproximadamente 13,5 veces la estimación de beneficios para 2025 de Piper Sandler. La calificación neutral de la firma indica que no ve un potencial alcista o bajista significativo para las acciones de Guaranty Bancshares en este momento.
Perspectivas de InvestingPro
Profundizando en las métricas financieras de Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ:GNTY), descubrimos un panorama financiero mixto. Un aspecto destacado es el compromiso de la empresa con la rentabilidad de los accionistas, como demuestra el hecho de que GNTY haya aumentado sus dividendos durante siete años consecutivos, con una rentabilidad por dividendo actual del 3,27%. Esto, unido a un crecimiento del dividendo del 9,09% en los últimos doce meses hasta el primer trimestre de 2023, sugiere un enfoque sólido para recompensar a los inversores.
En cuanto a la valoración, GNTY presenta un atractivo PER de 7,48, inferior al PER ajustado de 11,08 para los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2023. Esto podría indicar que la acción está actualmente infravalorada. Además, la empresa ha mantenido la rentabilidad en los últimos doce meses, lo que coincide con las previsiones de los analistas de que seguirá siendo rentable este año.
Sin embargo, los inversores deben ser conscientes de los retos a los que se enfrenta la empresa. Guaranty Bancshares sufre de débiles márgenes de beneficio bruto, y se espera que los ingresos netos caigan este año, lo que puede suscitar inquietud en cuanto a la rentabilidad futura. Además, la empresa ha experimentado un descenso de los ingresos del 7,49% en los últimos doce meses hasta el cuarto trimestre de 2023, lo que refleja posibles vientos en contra en su rendimiento operativo.
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