Por David Lawder
WASHINGTON (Reuters) - Los bancos europeos necesitan una "acción urgente y amplia" para abordar los créditos dudosos que arrastran y los modelos de negocio ineficaces que amenazan con lastrar su beneficio, dijo el miércoles el Fondo Monetario Internacional.
En su más reciente evaluación de la estabilidad financiera mundial, el FMI dijo que una débil rentabilidad en un ambiente de bajos tipos de interés y bajo crecimiento podría erosionar el colchón de los bancos europeos con el tiempo, minando su capacidad para apoyar la recuperación mundial y debilitando la estabilidad.
El vice director del FMI de mercados monetarios y de capitales del FMI, Peter Dattels, dijo que la banca europea aún cuenta con créditos morosos por importe de unos 900.000 millones de euros.
La advertencia llega cuando los mercados se han visto sacudidos por la crisis de confianza en el mayor banco alemán, , Deutsche Bank (DE:DBKGn), envuelto en una crisis de confianza a raíz de que el Departamento de Justicia de Estados Unidos le demandara el pago de 14.000 millones de dólares por las irregularidades relacionadas con la venta de activos respaldados por hipotecas antes de la crisis financiera, una cantidad que se cree hará mella en su capital.
Aunque el informe del FMI no da nombres de bancos, se espera que la salud de Deutsche Bank sea un asunto clave de debate esta semana, cuando se reunirán en Washington banqueros, ministros de economía y otros altos cargos políticos en los encuentros organizados por el FMI, el Banco Mundial y el Instituto Internacional de Finanzas. Entre los asistentes estará el consejero delegado de Deutsche Bank, John Cryan.
"En la zona euro, los excesivos créditos dudosos y los lastres estructurales en la rentabilidad requieren una acción amplia y urgente", dijo el FMI en su informe. "Reducir los créditos dudosos y abordar las deficiencias de capital en los bancos débiles es una prioridad", añadió.
El informe señala que muchos bancos europeos sufren aún dificultades con altos niveles de activos deteriorados y baja rentabilidad, debido a los problemas de préstamos que ha dejado la última crisis financiera. Aunque una recuperación cíclica cobrara fuerza en la región, la rentabilidad sería demasiado baja para que muchos bancos se saneen y solucionen sus problemas de activos, dijo.
El texto recomendó que los reguladores y legisladores europeos refuercen sus regímenes de insolvencia para permitir que las entidades anulen los créditos dudosos más rápidamente, mientras que los bancos más débiles han de consolidarse en otros más fuertes y reducirse los costes.
"Simplemente, hay demasiadas sucursales con demasiados pocos depósitos y demasiados bancos con costes de financiación bastante superiores a las de sus colegas", dijo el subdirector de mercados monetarios y de capital del FMI, Peter Dattels, en un comunicado. "Abordar estos desafíos del modelo de negocio es vital para asegurar una rentabilidad sostenible", añadió.
La adopción de estas medidas, junto con cambios regulatorios que impulsen la confianza sin un incremento masivo en los requerimientos de capital, podría impulsar la rentabilidad de los bancos europeos en 40.000 millones de dólares anuales. Junto con una recuperación cíclica, podrían incrementar el número de bancos europeos considerados "saneados" al 72 por ciento, desde el 17 por ciento del año pasado.