Ameriprise Financial (AMP) ha anunciado un exitoso cuarto trimestre para 2023, con un aumento del 8% en los ingresos y del 10% en el beneficio por acción (BPA). Los activos gestionados y administrados por la empresa se han disparado hasta alcanzar casi la cifra récord de 1,4 billones de dólares. Destaca la gestión de patrimonios, con un máximo histórico de 901.000 millones de dólares en activos de clientes. La disciplina de Ameriprise en la gestión de gastos ha permitido obtener un importante margen consolidado del 26,4% y un rendimiento de los fondos propios del 48,5%. Además, la empresa ha devuelto 587 millones de dólares a los accionistas en el cuarto trimestre, culminando con un total de 2.500 millones de dólares en el año.
Datos clave
- Ameriprise Financial registró un aumento del 8% en ingresos y del 10% en BPA en el cuarto trimestre de 2023.
- Los activos bajo gestión y administración alcanzaron los 1,4 billones de dólares, con los activos de clientes de Wealth Management en la cifra récord de 901.000 millones de dólares.
- La empresa devolvió 587 millones de dólares a los accionistas en el 4T y 2.500 millones en el conjunto del año.
- Una estrategia disciplinada de gestión de gastos dio como resultado un margen consolidado del 26,4% y un rendimiento de los fondos propios del 48,5%.
- Ameriprise planea mantener una base de gastos plana para 2024 e hizo hincapié en su estrategia de retorno de capital consistente.
Perspectivas de la empresa
- Ameriprise espera mantener una base de gastos plana en 2024.
- La empresa tiene un sólido balance con exceso de capital y liquidez y ha reducido las pérdidas netas no realizadas de 1.800 millones de dólares a 1.500 millones.
- Una alianza con Comerica Bank ha ampliado la presencia de Ameriprise en el canal de instituciones financieras.
Aspectos destacados bajistas
- Asset Management se enfrentó a la presión sobre los flujos minoristas debido a la volatilidad de los mercados mundiales.
- La empresa incurrió en 26 millones de dólares en costes de despido en el tercer y cuarto trimestres.
Aspectos positivos
- Wealth Management registró un aumento del 19% en activos de clientes, hasta 901.000 millones de dólares, con 53.000 millones de dólares en entradas netas durante el pasado año.
- Retirement & Protection Solutions registró un aumento del 2% en los beneficios operativos ajustados antes de impuestos.
- Ameriprise ha devuelto un total de 12.000 millones de dólares a los accionistas en los últimos cinco años.
Fallos
- La empresa experimentó una reducción de activos bajo gestión (AUM) de 2.000 millones de dólares tras una revisión de capital.
Aspectos destacados de las preguntas y respuestas
- Walter Berman expresó su confianza en mantener un margen antes de impuestos superior al 30% en el negocio de gestión de activos.
- Ameriprise está invirtiendo en iniciativas tecnológicas para asesores, incluyendo una plataforma CRM, capacidades de e-meeting y capacidades de IA.
- La compañía planea reducir el porcentaje de activos en efectivo mantenidos con Comerica Bank y espera que los ingresos netos por intereses (NII) aumenten en 2024 para el banco.
La convocatoria de resultados del cuarto trimestre de Ameriprise Financial destacó el sólido rendimiento financiero de la compañía y las iniciativas estratégicas dirigidas a mantener el crecimiento y la rentabilidad. Con un fuerte enfoque en la gestión de patrimonios y una disciplinada gestión de gastos, Ameriprise está posicionada para seguir aportando valor a sus clientes y accionistas. El compromiso de la compañía con las mejoras tecnológicas y las capacidades de la plataforma de distribución subraya aún más su dedicación a mantenerse a la vanguardia en un panorama financiero competitivo.
Perspectivas de InvestingPro
El reciente informe de resultados de Ameriprise Financial ofrece la imagen de una empresa con una sólida base financiera, con un notable aumento de los ingresos y los beneficios. Profundizando en los datos proporcionados por InvestingPro, podemos obtener información adicional que puede ser de interés para los inversores.
La capitalización bursátil de la empresa asciende a 39 730 millones de dólares, lo que refleja la confianza de los inversores en su modelo de negocio y sus perspectivas de futuro. Con una relación precio/beneficio (PER) de los últimos doce meses a partir del tercer trimestre de 2023 de 17,37, Ameriprise parece tener una valoración razonable en comparación con sus beneficios actuales. Sin embargo, la relación precio/valor contable (P/B) de 10,4 sugiere que la empresa cotiza con una prima respecto a su valor contable, lo que podría ser un punto de consideración para los inversores orientados al valor.
El compromiso de Ameriprise con la rentabilidad para el accionista queda patente en su impresionante historial de aumento del dividendo durante 19 años consecutivos, testimonio de su salud financiera y de la confianza de la dirección en la estabilidad de la empresa. Esto se ve respaldado por el hecho de que los activos líquidos superan a las obligaciones a corto plazo, lo que indica una sólida posición de liquidez. Los inversores también pueden sentirse alentados por el rendimiento de la empresa en los últimos tres meses, con una rentabilidad total del precio del 24,23%, lo que demuestra un crecimiento reciente significativo.
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