Berkshire Hills Bancorp (NYSE: BHLB) registró un notable aumento en sus beneficios del segundo trimestre de 2024, con un incremento del 12% en el beneficio operativo por acción (BPA) hasta 0,55 dólares y un aumento del 11% en el beneficio operativo neto hasta 23,2 millones de dólares. La empresa anunció la venta de 10 sucursales en Nueva York, proyectando una reducción del total de sucursales a 83 a finales del tercer trimestre.
Berkshire Bank ha introducido Berkshire One, un nuevo conjunto de productos de depósito digital, haciendo hincapié en su inversión en experiencias digitales para los clientes. Además, ha recomprado 600.000 acciones por 13 millones de dólares y prevé un margen de interés neto estable en torno al 3,20%. Sin embargo, el banco espera menores depósitos debido a la venta de sucursales y a la normalización de los saldos de las nóminas, y se prevé que los gastos de provisiones y los gastos operativos se sitúen por debajo de las previsiones anteriores.
Principales resultados
- El BPA de explotación aumentó hasta 0,55 dólares, un 12% más.
- El beneficio neto de explotación ascendió a 23,2 millones de dólares, un 11% más.
- La venta de 10 sucursales en Nueva York reducirá el total de sucursales a 83 a finales del tercer trimestre.
- Lanzamiento del conjunto de productos de depósito digital Berkshire One.
- Recompra de 600.000 acciones por valor de 13 millones de dólares.
- Crecimiento previsto de los préstamos en el extremo inferior de la horquilla.
- Se espera que el margen de interés neto se mantenga estable en el 3,20%.
- Menor previsión de depósitos debido a la venta de sucursales.
- Las provisiones y los gastos de explotación se mantendrán por debajo de las previsiones anteriores.
Perspectivas de la empresa
- Ganancias no operativas por la venta de sucursales.
- Crecimiento moderado de los préstamos y estabilidad del margen de intereses.
- Disminución de los depósitos y ligera debilidad de los ingresos.
- Las provisiones y los gastos de explotación se situarán por debajo de las previsiones anteriores.
- Los impuestos anuales se situarán en el extremo superior de la horquilla.
- Centrarse en acelerar el crecimiento de los depósitos, gestionar los gastos y el crédito, y ampliar la banca digital.
- Se espera un entorno bancario más normal en 2025 y 26.
Aspectos destacados bajistas
- Menores depósitos por la venta de sucursales y normalización de nóminas.
- Se prevé una debilidad moderada de los ingresos.
Aspectos positivos
- Fuertes beneficios en el segundo trimestre con un aumento del BPA operativo y del beneficio neto.
- Inversión continuada en ofertas de banca digital.
- Perspectivas positivas con ganancias no operativas previstas por la venta de sucursales.
- Sólidos niveles de capital y liquidez disponible para respaldar el crecimiento orgánico de los préstamos.
Fallos
- Ninguna explícitamente comunicada.
Puntos destacados de las preguntas y respuestas
- Los ejecutivos expresaron su confianza en mantener un margen de interés neto del 3,20%.
- Anticipo de 40 millones de dólares en vencimientos de inmuebles de oficinas en los dos próximos trimestres.
- Énfasis en el crecimiento de los depósitos, la gestión de los gastos y la calidad crediticia.
- Plan para aumentar la cuota de la cartera inmobiliaria comercial al 70% o más.
- Las previsiones sobre el margen de interés neto parten de la hipótesis de una bajada de tipos en el cuarto trimestre.
- El tipo de interés más alto de los depósitos se sitúa actualmente en torno al 4,5%.
- Buen comportamiento de la cartera en liquidación, con sólo 7 puntos básicos de cancelaciones este trimestre.
- El impacto después de impuestos de la venta de la sucursal de Nueva York se estima en 15-16 millones de dólares.
Los directivos de la empresa han subrayado su compromiso con unas prácticas de préstamo prudentes y el mantenimiento de relaciones de calidad con patrocinadores y prestatarios. Han destacado la mejora de la clasificación de la empresa en términos de rentabilidad sobre fondos propios tangibles (ROTCE) y rentabilidad sobre activos (ROA), a pesar de retos como la curva de rendimiento invertida y la pandemia del COVID-19.
Con un enfoque en el crecimiento de bienes raíces comerciales y la mejora de la mezcla de activos, Berkshire Hills Bancorp se está posicionando para el éxito continuo en un clima bancario más normalizado en los próximos años.
Perspectivas de InvestingPro
Berkshire Hills Bancorp (NYSE: BHLB) ha estado realizando movimientos estratégicos que se reflejan en sus recientes resultados financieros y métricas de mercado. Para proporcionar más contexto a la situación de la empresa, InvestingPro ofrece algunas valiosas ideas.
Los consejos de InvestingPro destacan que los analistas son optimistas sobre los beneficios de la empresa en el próximo periodo, ya que cuatro de ellos han revisado al alza sus previsiones. Esto podría indicar una perspectiva favorable sobre la salud financiera de la empresa y sus resultados futuros. Por otra parte, el Índice de Fuerza Relativa (RSI) sugiere que la acción se encuentra actualmente en territorio de sobrecompra, lo que normalmente indica un alto interés de los inversores y podría indicar una posible retracción de precios en el corto plazo.
A partir de los datos en tiempo real disponibles en InvestingPro, las métricas clave de Berkshire Hills Bancorp incluyen una capitalización bursátil de aproximadamente 1.170 millones de USD, lo que indica el tamaño y la escala de la empresa dentro del sector financiero.
El ratio PER (ajustado) para los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024 se sitúa en 38,33, lo que puede sugerir que la acción cotiza a un múltiplo de beneficios elevado en comparación con su media histórica. Además, la empresa ha demostrado un rendimiento significativo durante la última semana, con un rendimiento total del precio del 12,01%, lo que refleja un sólido rendimiento a corto plazo que los inversores pueden considerar alentador.
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