BILL, proveedor de soluciones financieras integradas para pequeñas y medianas empresas (pymes), ha registrado unos buenos resultados en el tercer trimestre del ejercicio fiscal 2024, con un aumento interanual del 19% en los ingresos totales y un significativo incremento del 68% en los ingresos de explotación no ajustados a los PCGA. La empresa facilitó más de 25 millones de transacciones a más de 450.000 pymes, lo que supuso más de 70.000 millones de dólares en volumen de pagos. Con el objetivo de ampliar su ecosistema y mejorar las experiencias de pago, BILL está posicionada para continuar su trayectoria de crecimiento en el espacio de las operaciones financieras para pymes.
Datos clave
- Los ingresos totales de BILL en el tercer trimestre ascendieron a 323 millones de dólares, lo que supone un incremento interanual del 19%.
- Los ingresos de explotación no-GAAP aumentaron un 68% en comparación con el mismo periodo del año anterior.
- La empresa prestó servicio a más de 450.000 pymes, procesando más de 25 millones de transacciones por un total de más de 70.000 millones de dólares.
- BILL está ampliando su ecosistema, incluida una asociación con Xero para integrar flujos de trabajo de incorporación y ofertas ad valorem.
- La empresa ha facilitado sus previsiones para el cuarto trimestre y el ejercicio fiscal completo de 2024, que apuntan a un crecimiento y una rentabilidad continuos.
Perspectivas de la empresa
- Se prevé que los ingresos del cuarto trimestre se sitúen entre 46 y 50 millones de dólares, y que los ingresos no-GAAP oscilen entre 46,4 y 54,4 millones de dólares.
- Se prevé que los ingresos netos por acción diluida no ajustados a GAAP para el cuarto trimestre se sitúen entre 0,41 y 0,49 dólares.
- Para el ejercicio fiscal completo de 2024, se espera que los ingresos alcancen entre 1.267 y 1.277 millones de dólares, con unos ingresos de explotación no ajustados a los PCGA que oscilen entre 176 y 186 millones de dólares.
- Se prevé que el beneficio neto no ajustado a los PCGA del ejercicio se sitúe entre 227 y 235 millones de dólares, con un beneficio por acción diluida de entre 1,96 y 2,03 dólares.
- Los gastos de compensación basados en acciones se estiman en aproximadamente 255 millones de dólares, con unos gastos de capital de alrededor de 23 millones de dólares.
Aspectos destacados bajistas
- En el canal de instituciones financieras se produjo cierta pérdida de clientes debido a la retirada de clientes inactivos.
- Se esperan vientos en contra a corto plazo para los productos de mayor monetización debido a la estacionalidad del cuarto trimestre.
- La empresa ve oportunidades limitadas de crecimiento del volumen a corto plazo, con un entorno de gasto neutro.
Aspectos positivos
- La asociación de BILL con Xero tiene como objetivo integrar aún más su plataforma en las operaciones de las PYME.
- La empresa está aprovechando las capacidades locales de compensación para ofrecer velocidades de pago casi en tiempo real.
- El fuerte volumen de tarjetas y el rendimiento de la categoría T&E superaron las expectativas.
Falla
- A pesar del crecimiento global, la empresa no observó señales significativas de expansión a corto plazo por cliente en TPV.
- Se espera que la dinámica de la tasa de utilización mejore en el cuarto trimestre, pero sigue siendo un reto debido a la estacionalidad.
Aspectos destacados de las preguntas y respuestas
- El Consejero Delegado, René Lacerte, destacó la escala de la empresa, que ha movido más de 1 billón de dólares en los últimos 5-6 años.
- John Rettig aclaró que el beneficio de 6 millones de dólares mencionado se refiere a la mejora de los márgenes brutos, no a los ingresos.
- La empresa se está centrando en adquirir empresas más grandes a través de su canal directo y en reforzar su presencia en el canal contable.
- La integración de las cuentas por cobrar con las cuentas por pagar y la funcionalidad móvil son factores clave para la adopción por parte de los clientes.
BILL (ticker no facilitado en el extracto) sigue esforzándose por liderar el mercado de plataformas de operaciones financieras para pymes. Con asociaciones estratégicas y un conjunto de soluciones en expansión, BILL se compromete a fomentar el crecimiento a largo plazo y a simplificar las operaciones financieras para sus clientes.
Perspectivas de InvestingPro
El último informe de resultados de BILL refleja un sólido rendimiento financiero, mostrando un notable aumento de los ingresos y de los ingresos de explotación no-GAAP. Las iniciativas y asociaciones estratégicas de la empresa están sentando las bases para un crecimiento sostenido. Estos son algunos de los datos de InvestingPro que coinciden con el rendimiento y las perspectivas actuales de BILL:
Los datos de InvestingPro indican que BILL tiene una capitalización bursátil de 6.610 millones de dólares, lo que subraya su importante presencia en el sector de las operaciones financieras para pymes. Los ingresos de la empresa en los últimos doce meses hasta el segundo trimestre de 2024 se sitúan en aproximadamente 1.190 millones de dólares, con una notable tasa de crecimiento de los ingresos del 39,08%, que se alinea con las tendencias positivas destacadas en el artículo. Además, el margen de beneficio bruto de BILL es impresionantemente alto, del 85,65%, lo que refleja unas operaciones eficientes y una sólida estrategia de precios.
Por otra parte, un consejo de InvestingPro destaca que la dirección de BILL ha estado participando activamente en la recompra de acciones, lo que indica confianza en la salud financiera de la empresa y en sus perspectivas de futuro. Otro dato importante a tener en cuenta es que BILL tiene más efectivo que deuda en su balance, lo que le proporciona estabilidad financiera y flexibilidad para futuras inversiones y oportunidades de crecimiento.
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